Обман при покупке квартиры на вторичном рынке: виды мошенничества при сделке

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обман при покупке квартиры на вторичном рынке: виды мошенничества при сделке». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Этот вид мошенничества – один из наиболее дорогостоящих и «эффективных». Злоумышленники действуют следующим образом: арендуют квартиру у собственника, который находится в длительном отъезде. Для заключения арендного договора снимается копия паспорта собственника, данные которого используются для подготовки подложного паспорта, куда вклеивается фотография злоумышленника. По этому паспорту мошенники получают дубликаты правоустанавливающих документов и продают квартиру, после чего бесследно исчезают. Данная схема дорогостоящая, поэтому используется чаще всего с квартирами стоимостью не менее 15-20 млн рублей. Покупателю очень сложно выявить факт подлога самостоятельно. В итоге покупатель остается и без денег, и без квартиры – сделка признается недействительной, квартира возвращается законному владельцу, а потребовать возврат денежных средств просто не у кого.

Сделки по доверенности – еще одна категория высокорисковых сделок. Они чаще всего заключаются с собственниками, которые на момент продажи находятся заграницей. Однако мошенники также могут использовать подложную доверенность, доверенность от умершего лица или отозванную доверенность. В любом случае при покупке квартиры по доверенности необходимо обязательно видеть собственника на момент подписания договора и регистрации. Если, например, собственник, выписавший доверенность, после подписания договора до момента его регистрации умирает, то сделка не может быть зарегистрирована.

В последние годы риски при покупке первичного жилья сократились, но не исчезли.

Поэтому при подборе новостройки через серьезные агентства недвижимости проводится такая же проверка, как и на вторичном рынке. Но объектами проверки являются сами застройщики.

Если же вы приобретаете жилье самостоятельно, следует задаться следующими вопросами:

1. Как давно работает данный застройщик? Что пишут в отзывах о купленном жилье?
2. Соответствует ли разрешительная документация требованиям, необходимым инвестору?
3. На основании каких законов проводится сделка с данным застройщиком?
4. Как производятся расчеты? Сможет ли впоследствии инвестор доказать, что покупка оплачена надлежащим образом?

Риск столкнуться с махинациями при операциях с недвижимостью всегда наиболее высок в крупных городах.

Более всего ему подвержены участники, не пользующиеся профессиональным юридическим сопровождением сделок. Однако минимизировать риски, можно, придерживаясь следующих правил.

Заключайте договор только с самим продавцом или его законным представителем (при ограничении или отсутствии дееспособности продавца). Любые продажи по доверенности всегда сопряжены с высокими рисками.

Именно по доверенности чаще всего приобретаются криминальные квартиры у собственников, которые такие доверенности никогда не оформляли.

Кроме того, собственник может аннулировать доверенность во время сделки или даже оформить у нотариуса, лишенного лицензии.

На рынке немало благонадежных, но несведущих участников, не понимающих рисков покупателя.

Стоит попытаться убедить доверенное лицо в необходимости присутствия доверителя при подписании договора купли-продажи.

Махинации мошенников при покупке квартиры в 2020 году

По обычаю делового оборота в нашей стране гарантией получения денег за проданное жилье служит расписка.

Но надежной гарантией она может считаться, только если написана продавцом от руки, без исправлений и в присутствии представителя другой стороны.

Любая сторона вправе остановить регистрацию после подписания договора.

Поэтому для гарантии безопасности расчетов каждая сторона должна выполнить свои обязательства по сделке одновременно с другой стороной.

Именно для этого расчеты обычно производятся через банковскую ячейку или аккредитив, на котором средства блокируются до момента регистрации перехода права собственности.

Любые перечисления средств до регистрации или на имя третьих лиц сопряжено с риском потери покупателем всех перечисленных средств.

В этом случае сделка может быть расторгнута без каких-либо шансов возместить убытки покупателя.

Зная о практике ухода продавцов от налогов, банки иногда согласны на проведение сделок с указанием неполной суммы.

Но банк в этом случае ничем не рискует, а вот заемщик может дорого поплатиться за свою доверчивость.

Известны случаи, когда неполная стоимость указывалась продавцами вовсе не ради уменьшения налогового бремени.

Под видом ухода от налогов может преследоваться цель последующего расторжения сделки по суду с возвратом покупателю суммы, указанной в договоре.

Несколько лет назад была задержана преступная группа, в которую входил бывший сотрудник известного агентства и две пожилые собственницы московской квартиры. Данные лица продали и отсудили обратно эту квартиру 8 раз в течение 3 лет.

Стоимость квартиры оценивалась в 9 млн. рублей, в договоре указывалась сумма в 1 млн, которая по решению суда возвращалась пострадавшим. Остальные средства мошенники оставляли себе.

В примере из предыдущего пункта мы видим, что покупатели «нехорошей квартиры» не пострадали бы, если бы изучили историю переходов права данного объекта. Получить эти данные совсем не сложно.

Для этого нужно заказать расширенную выписку из ЕГРН, в которой можно увидеть историю переходов права и основания для смены владельцев. Слишком частые смены владельцев квартиры насторожат даже самого доверчивого участника рынка.

Стоит насторожиться, увидев в истории одинаковые фамилии собственников, вступивших в права собственности не по дарению или наследству, а по договору купли-продажи.

Переходы права между членами семьи могут квалифицироваться как ничтожные или притворные и расторгаться без участия суда.

Приобретая такую квартиру, вы рискуете тем, что расторгнута будет даже не ваша сделка, а предыдущая по цепочке в истории. А это может лишить вас всех шансов на благополучное разрешение ситуации.

Как добросовестный приобретатель вы можете надеяться лишь на то, что продавец когда-нибудь выплатит всю сумму, положенную по решению суда.

Безусловно, все причины предусмотреть невозможно — их слишком много. Но избежать наиболее частых рисков возможно, если воспользоваться следующими рекомендациями:

Вносить аванс с предосторожностями	После выбора квартиры принято вносить за нее аванс. Существует мошенническая схема, построенная именно на «сборе» авансов с последующим их невозвратом. Аванс принимает частный риелтор (не собственник и не агентство) и, вопреки обычаю делового оборота, продолжает показы и принимает авансы от других лиц. Набрав нужную сумму, мошенник исчезает. Другой вариант — после принятия аванса провоцируется разрыв договоренностей о покупке. В результате аванс остается у продавца согласно договору
Убедиться в дееспособности продавца	Если продавец является пациентом наркологического или психоневрологического диспансера, он имеет право в любой момент расторгнуть сделку. Законным основанием служит заявление о том, что в момент подписания договора продавец якобы не осознавал сути своих действий. Довольно часто такие продавцы действуют по наущению мошенников. Убедиться в том, что продавец не ограничен в дееспособности по состоянию здоровья, можно, запросив справки из соответствующих диспансеров. Важно, чтобы в справках значилась формулировка о том, что данное лицо на учете не состоит. Если же в справке указано, что продавец «с указанного срока за помощью не обращался», это означает наличие мед. карты в данном учреждении. В этом случае безопасность сделки требует освидетельствования продавца психиатром-наркологом в день сделки для гарантии ее действительности
Убедиться, что продавец — не банкрот	Данный риск связан со вступившим недавно в силу законом о банкротстве физ. лиц. Суть его в том, что лицо, признанное или признавшее себя банкротом вправе расторгнуть все сделки с недвижимостью в течение 3 лет до и после признания банкротства. Как правило, это касается неплатежеспособных клиентов кредитных организаций. Вступление в силу закона о банкротстве физ. лиц открыло новые возможности и для мошенников. Один из способов выяснить, находится ли продавец «в группе риска» — информация, полученная в бюро кредитных историй

Очевидно, что перечисленные схемы — далеко не весь арсенал мошенников. Поэтому при юридической проверке разумно пользоваться услугами тех, кто умеют ее проводить и успешно предотвращают риски опасных сделок.

На мошенников с квартирами могут указывать лишь косвенные факторы:

1. Заниженная стоимость.
2. Продажа по доверенности.
3. Попытки убедить указать в договоре заниженную стоимость.
4. Отказ от расчетов через банковскую ячейку или иным безопасным способом.
5. Отказ от предоставления дополнительных справок.

Собираемся покупать дом. Выяснили, что он построен на маткапитал, доли не выделены. Продавец предлагает заключить предварительный договор с задатком, и в течение месяца он выделит доли и получит разрешение опеки. Стоит ли соглашаться на такую сделку?

Продавец заранее знал, что обязан выделить доли, но не сделал этого и попытался продать жилье. Это должно насторожить. Преддоговор оформить можно, но указав сроки, в которые собственник должен получить все документы, а также возврат задатка в двойном размере, если он не выполнит свои обязательства.

Можно ли избежать мошенничества при ипотеке? Банк проверяет недвижимость?

Ипотечную квартиру проверяет обычно не банк, а страховая компания. Риски для покупателя здесь значительно ниже, так как он, страховщик и кредитор заинтересованы в том, чтобы жилье осталось с заемщиком, и он выплатил ипотеку.

Существуют ли мошеннические схемы с квартирами со стороны покупателей?

Да, но зачастую они лишены смысла. Например, покупатель может затягивать срок передачи оставшейся после регистрации суммы. Но в таком случае продавец вправе отменить регистрацию и вернуть задаток.

Покупаю квартиру с обременением. Продавец просит большой задаток, чтобы снять залог. Какие есть риски?

Такие сделки распространены на рынке недвижимости, и обычно проходят без проблем. Риск заключается в том, что в случае смерти продавца до регистрации придется судиться с наследниками и доказывать, что договор был заключен и должен быть исполнен.

Попал на аферу с квартирой. Изначально мне риэлтор показал одну квартиру, мне она понравилась. Заключили договор с собственником и выяснилось, что купленное жилье находится по другому адресу, и не в самом лучшем состоянии. Можно ли оспорить договор?

Такая махинация при продаже квартиры встречается нередко. Оспорить договор будет тяжело: нужно было до подписания сверять адреса. Можно попытаться обратиться в суд, но шансы минимальны. Придется доказывать, что изначально показывалась квартира совершенно в другом месте.

1. Квартирные мошенничества встречаются нередко, и в основном связано с наследственной недвижимостью или жильем несовершеннолетних, недееспособных.
2. Избежать мошенничества при покупке или продаже квартиры можно, тщательно изучив документы второй стороны сделки.
3. Нарвавшись на махинацию с квартирой, покупателю придется доказывать в суде, что он добросовестный приобретатель.
4. Квартирные мошенники чаще всего продают жилье алкоголиков, наркоманов или недееспособных людей.

Чтобы избежать мошенничества с недвижимостью, стоит обратиться к юристу. Он проверит сделку на юридическую чистоту, скрытых наследников, и будет сопровождать ее до регистрации права собственности.

Если приобретение у застройщика дает хоть небольшую, но все же гарантию, то покупка жилья у собственника на вторичном рынке сопровождается высоким риском обмана. На рынке недвижимости всегда фигурируют аферисты в лице продавцов, риэлторов и покупателей. Схемы обмана ежегодно совершенствуются, и даже юридически подкованные люди не могут распознать аферу с первого взгляда. Когда мошенничество становится очевидным, вернуть деньги практически невозможно, а преступники скрываются в неизвестном направлении.

Обратите внимание!

Привлечение к сделкам с недвижимостью компетентных юристов обеспечивает защиту на 99%, а также дает дополнительную поддержку в случае судебных споров.

Если рассматривать варианты обмана на рынке недвижимости в общем контексте, то существует намеренный и случайный обман. Оформляя жилье в собственность, нужно обращать внимание на:

• срок действия доверенности, который может быть истекшим, или документ полностью фальсифицирован;
• паспорт продавца (продажа жилья с поддельными документами – не редкость). Подлинность документа легко проверить на сайте миграционной службы;
• условия приватизации жилья (не все жильцы дают согласие на продажу квартиры – сведения о выписанных/зарегистрированных собственниках должны совпадать во всех документах (домовая, ЕГРН и т.д.);
• историю жилья – частая перепродажа, низкая цена, участие в сделке юр.лиц и госорганов – все это должно насторожить;
• унаследованное жилье (есть риск судиться с появившимися наследниками, не давшими согласие на продажу);
• жилье, полученное под материнский капитал, должно включать несовершеннолетних собственников, права которых защищены органами опеки и попечительства;
• личность владельца. Любой наркоман/алкоголик, психически нездоровый человек и недееспособный гражданин может осуществлять продажу жилья, но имеет полное право оспорить сделку впоследствии;
• временно отсутствующих жильцов. Они могут претендовать на жилплощадь после возвращения: без вести пропавшие, заключенные, проходящие службу в РА, отбывшие на учебу и т.д.;
• обременение квартиры – залог, арест (подтверждается выпиской из ЕГРН в Росреестре или МФЦ);
• совместную собственность супругов. Это также является серьезной преградой при купле-продаже, так как оба владельца должны дать письменное согласие на сделку.

Каждый случай индивидуален и требует правильного подхода. При ошибках в документах суд будет на стороне истца, который подает заявление на признание сделки с недвижимостью ничтожной.

Какие формы обмана практикуются на рынке недвижимости со стороны продавца? Схемы мошенничества довольно разнообразны:

• Подлог документов, в который могут быть вовлечены даже нотариальные работники, что делает сделку практически неуязвимой.
• Продажа жилья нескольким покупателям. Готовятся дубликаты документов на квартиру, по которым происходит несколько продаж. Сделка не является противоправной до момента регистрации жилья в Росреестре одним собственником, а остальные «собственники» остаются и без денег, и без квартиры.
• Подмена квартиры/адреса – афера, которая уходит в прошлое, но все еще встречается среди мошеннических схем в 2018 году. Покупатель смотрит одну квартиру, а по документам покупает совсем другую с худшими условиями, в плохом состоянии и т.д. Обман заключается в подмене номера дома и даже улицы, где осуществляется предпродажная демонстрация жилья.
• Занижение стоимости в целях снижения налоговой ставки. Мошенник намеренно просит указать в договоре меньшую сумму, а после передачи денег покупателем отказывается от сделки, возвращая только ту сумму, которая указана в документах.
• Расторжение сделки, что допускается параграфом 2 ГК РФ в случае невменяемости продавца. В такой ситуации мошенники симулируют факт невменяемости и расторгают договор в течение установленного срока (до 3-х лет). Возврат денег может происходить частями на протяжении десятилетий, что допускается законом.

Также претендентами на жилье могут быть освободившиеся из мест лишения свободы родственники, дети продавца, недееспособные граждане и т.д. При грамотной постановке вопроса и знании юридических тонкостей мошенники могут вернуть себе жилье без нарушений законодательных норм.

Мошенничество с квартирами: покупка и продажа квартир

Вторая сторона сделки – покупатель, также может быть мошенником при купле-продаже квартиры/земли/дома. На сегодняшний день все махинации сводятся к незаконному получению жилья без передачи денег путем обмана доверчивых граждан. Наиболее популярные схемы:

• бумага вместо денег – покупка квартиры с передачей денег через банковскую ячейку, доступ к которой передается после заключения договора. Вместо настоящих купюр продавец получает «куклу» или обычные бумажки, так как даже банковские работники не знают, что хранится в ячейке клиента;
• афера с задатком со ссылкой на ст. 381 ГК ГФ, по которой ответственная сторона в случае нарушения сроков исполнения договорных обязательств обязана вернуть задаток в двойном размере, что и используют мошенники в своих уловках. Намеренная ошибка в договоре – подмена слова «задаток» словом «залог» – возлагает на продавца ответственность как на должника.

В 2018 году большинство сделок с жильем осуществляется через агентства недвижимости (АН) и частных риэлторов. Но на этом поприще специалистов можно столкнуться с преступниками, которые «работают по-крупному» или умело маскируют мелкий обман с небольшими суммами под законные действия, что можно даже не заметить, не имея должных юридических знаний и опыта.

Типичные схемы мошенников в АН и риэлторских конторах:

• обман на цене – агенты называют собственнику завышенную ставку на жилье, а впоследствии просят снизить цену, продавая квартиру по первоначальной цене, что дает неплохую прибыль;
• обман владельцев во время заключения договора на услуги АН, которое просит предоставить оригинальные документы на жилье. Результат – отказаться от услуг агентства фактически невозможно, так как все оригиналы переданы, а судебные тяжбы могут затянуться на годы;
• обман покупателя и продавца на разнице в цене. Такая схема несколько устарела, но еще 10 лет назад активно использовалась мошенниками. Покупатель вносит задаток, а риэлтор сообщает о росте цен на жилье, что предполагает увеличение взноса. Будущий собственник соглашается на условия, опасаясь еще большего скачка стоимости в случае отказа. Продавец не в курсе махинации, он получает ту сумму, которая была внесена изначально. Разница остается у АН.
• гарантийные выплаты, которые по закону должны входить в общую сумму, но по договору выплатам и возврату не подлежат, что следует внимательно изучить при подписании документов с агентами;
• «черные риелторы» – самые опасные мошенники, которые используют в своих махинациях подставных лиц в качестве продавцов недвижимости. Лженаследники, собственники по фальшивым документам, некогда без вести пропавшие владельцы и даже усопшие граждане – все эти ненастоящие владельцы легко ставят подписи, заключают договор и продают жилье, которое им никогда не принадлежало.

Обратите внимание!

В некоторых ситуациях продавцы и риэлторы состоят в сговоре, что можно обнаружить, воспользовавшись услугами независимых юристов. При явной опасности разоблачения махинаторы сами расторгают сделку.

Рынок недвижимости расширяется ежегодно, но не все граждане имеют личные финансы для покупки квартиры, земли или дома. В таком случае приходится уповать на кредитные организации, которые предлагают ипотеку под залог приобретаемого жилья на выгодных условиях.

На сегодняшний день схемы обмана в сфере кредитования встречаются не только со стороны заемщиков, но также и банковских структур. В первом случае мошенничество может быть предупреждено службой безопасности банка только при очевидном нарушении закона. Умелые аферисты ежегодно разрабатывают более изощренные махинации, при которых выявить обман можно только спустя некоторое время. Мошенничество с участием банковских работников встречается редко, но также требует рассмотрения в рамках этой статьи, как пример того, чем может обернуться кредит под залог жилья для порядочных граждан.

Мошенничество в сфере кредитования преследуется по закону и предусматривает наказание до 10 лет лишения свободы.

С какой формой обмана можно столкнуться, обратившись в банк за ипотекой? Самые популярные схемы обмана со стороны финансовой организации, которые можно встретить при покупке квартиры:

• лжефирма-однодневка, берущая в залог приобретаемое жилье, но не выдающая никаких финансов. Это схема старая, но до сих пор работает там, где вместо залога покупатель подписывает договор дарения или продажи недвижимости;
• сговор с банковским служащим по заполнению анкеты на ипотеку;
• повышение процентной ставки в процессе погашения кредита при отсутствии такого условия в договоре кредитования;
• предоплата за жилье, которая не входит в общую стоимость квартиры или учитывается частично. Обман может быть со стороны отдельного работника банка или по обоюдному сговору группой лиц;
• продажа ветхого жилья по сговору с оценщиком банковской структуры как элитного, где в прибыли оказывается работник банка (процент от сделки) и продавец;
• услуги риэлторов по сбору документов на ипотеку за процент от общей суммы, где все бумаги являются фальшивыми, а при обнаружении подлога покупатель несет ответственность и теряет все финансы, включая выплату аферистам-риэлторам.

Банковские работники тщательно проверяют на честность каждого своего клиента, а также стараются максимально снизить риски в случае неплатежеспособности заемщика. Для таких целей в договоре могут быть прописаны определенные условия по страховым случаям, что следует внимательно изучить перед подписанием. Например, передача жилья в собственность кредитной организации в случае просрочек и невыполнения требований по досрочному погашению всего долга, что выполнить практически невозможно.

Профессиональные мошенники умеют так повести дело, что никаких поводов для подозрений у их потенциальных жертв попросту не возникает. Это нужно помнить, чтобы руководствоваться правилами предосторожности, невзирая ни на что. Однако вот перечень самых ярких признаков, что сделка может являться фиктивной, и что перед вами, вероятно, мошенник или человек, который что-то не договаривает и скрывает:

• предлагают квартиру по очень низким ценам;
• часто менялись, по документам, владельцы квартиры за последние несколько лет;
• технический план квартиры и реальная планировка отличаются;
• с вас требуют большую сумму задатка;
• с предоставлением документов, или хотя бы одного из тех, что вы спрашиваете, продавец долго затягивает;
• сделку совершает лицо по доверенности владельца квартиры.

Наличие этих признаков не всегда свидетельствует о каком-то обмане. По доверенностям люди очень часто продают квартиры, если реальные владельцы болеют или проживают за границей, а отсутствие документов может быть вызвано объективными причинами. И все же любой из этих признаков – это повод серьезно задуматься.

Популярные виды мошенничества на рынке вторичного жилья

Как уже было сказано выше, обманным способом заключать сделки могут не только продавцы, но и покупатели. Но у первых, пожалуй, возможностей больше. И иногда покупатели невольно сами им в этом помогают.
Какие схемы обмана существуют:

1. сделка оформляется сразу с несколькими покупателями;
2. сделку оформляют по фальшивым документам;
3. продавец медлит с выпиской из квартиры, а полученные деньги, по судебному решению, возвращает частично и долго;
4. продавец просит в договоре обозначить сумму, которая будет меньше действительной, а потом по судебному решению прекращает сделку и возвращает только указанную в контракте стоимость;
5. покупателя не предупреждают, что на жилье могут быть другие претенденты, которые в будущем имеют право обратиться в суд.

Это далеко не полный перечень тех способов, которыми могут воспользоваться недобросовестные владельцы жилья, чтобы совершить сделку с максимальной выгодой.

Вас могут также обмануть, предъявив фальшивые документы. Мошенники снимают квартиру, затем делают документы на подставного человека, или подделывают паспорт. У «левого» нотариуса регистрируется сделка, получаются деньги, и после этого продавец исчезает, а покупатель долго и безуспешно пытается получить купленную квартиру у реального владельца.

Обычно, продавец и покупатель опасаются друг друга, боятся что их «кинут». Поэтому при проведении сделки, часто используют банк или серьезное агентство недвижимости в качестве «ячейки», где будут находиться деньги, которые получит продавец, после полного завершения процедуры продажи квартиры. Так можно подстраховать себя от обмана при покупке квартиры.

Один из самых криминальных способов нажиться на покупателях – продать квартиру сразу нескольким покупателям. И такое возможно. Например, человек проживает за границей или же собирается переезжать. Он находит нескольких покупателей, с каждым заключает по дубликатным документам на квартиру договор купли-продажи, скорее всего, у разных нотариусов, получает с каждого покупателя деньги и уезжает. В таком случае владельцем жилья станет тот, кто успеет зарегистрировать свои права на новую квартиру первым, а вот для остальных прогнозы неутешительны, ведь вернуть себе деньги будет практически невозможно, если невозможно будет найти и призвать к суду продавца, проживающего за рубежом. Если государственную регистрацию не пройдет ни один из покупателей, преимущество в суде будет у того, кто первым заключил сделку.

Прежде всего помните, что передавать продавцу деньги до регистрации прав собственности, преждевременно. Отдайте ему основную сумму уже после того, как в органах утвердят ваше право на помещения. Еще один важный совет – если вам стало известно о двойной продаже квартиры, немедленно обращайтесь в суд, возможно, вам удастся первым доказать свое право на приобретенное жилье.

Основные модели, которые применяются в качестве схем мошенничества, следующие:

1. Поддельный паспорт. В данном случае преступники берут в аренду элитное жильё, при условии отсутствия собственника в городе, а ещё лучше – в стране.
   Они подделывают его паспорт, в котором значатся персональные данные собственника и фотография преступника. По этому паспорту получают дубликаты всех документов и проводят сделку. Вернувшийся из поездки собственник в судебном порядке выписывает незаконных жильцов.
2. Поддельные документы. Мошенники подделывают все документы на покупаемую квартиру, по ним оформляют предварительный договор купли-продажи (ПДКП). Стараются задействовать как можно больше жертв, у которых получают задаток. Исчезают после оформления ПДКП. С одним из них могут заключить договор купли-продажи (ДКП). В этом случае исчезают по пути в многофункциональный центр (МФЦ).
3. Разновидность этой схемы может повториться с реальным объектом, находящимся в собственности, и подлинными документами. Собственник также оформляет несколько ПДКП, с одним из клиентов заключает сделку, передавая документы в Росреестр. Забить тревогу могут потенциальные покупатели – жертвы обмана, но это произойдёт не сразу, а после исчезновения мошенника.
4. Подставной объект. Мошенники могут приобрести квартиру по низкой стоимости, а на показ привести клиента в дом экстра-класса. Для этого используется созвучие в названии улиц, похожие номера домов на одной улице или квартиры в одном доме.
   Иногда даже подменяется населённый пункт. При составлении договора вносится действительный адрес объекта, в то время как при его просмотре – похожий, но другой. В итоге покупатель получает жильё по существенно низкой стоимости.
5. Подставная компания. Мошенники представляются законными представителями крупного застройщика или риэлтерской фирмы. Проводят махинации с недвижимостью от имени компании.

Кроме перечисленных схем, могут встретиться недобросовестные действия собственников недвижимости, которые не квалифицируются как мошеннические действия и могут иметь вид простой случайности или технической ошибки.

Например:

1. Заключение ДКП с несовершеннолетним или недееспособным лицом, после чего сделка аннулируется, и объект переходит к бывшему владельцу. А деньги оказываются истраченными и возвращаются к обманутому покупателю частями в течение нескольких лет.
2. Внесение в ДКП заниженной суммы в сравнении с фактической. После чего сделка расторгается, и покупатель получает только сумму, равную внесённой в договор стоимости жилья.
3. Совершение сделки на покупку, когда на квартиру претендуют третьи лица. Например, сонаследники, получатели завещательного отказа или иные, прописанные ранее жильцы.
4. Покупатель въезжает в квартиру и затягивает расчёт с продавцом.
5. Продавец не освобождает помещение, не выписывается. Особенно неприятно, если в квартире остаётся беременная женщина, о факте беременности которой покупатель не знал. Выписать её практически невозможно даже через суд, если она не имеет другого жилья.

Продаем квартиру: как не стать жертвой мошенников

Чтобы купить жилье в строящемся доме и не быть обманутым нужно знать, как могут действовать недобросовестные продавцы. В новостройке могут встретиться следующие виды преступных действий:

1. Подставные компании, заключающие договор долевого участия (ДДУ) от имени застройщика.
2. Дочерние компании застройщика, заключающие ДДУ непосредственно перед его банкротством.
3. Оформление нескольких ДДУ на одну квартиру, под прикрытием технической ошибкой.
4. Квартира переходит первому из зарегистрировавшихся лиц. Остальные судятся с той или иной степенью успеха.
5. Передача права требования по подложным документам. Исчезновение мошенников после оформления договора цессии.

Все операции с недвижимостью представляют собой сложную категорию гражданского права и сопровождаются многочисленными рисками. Можно выделить три основных варианта рисков, возникающих при осуществлении операций с жильём:

1. Юридическая чистота. Самый важный фактор, поскольку влияет на последующее право собственности и может в будущем вызвать серьёзные проблемы, включая потерю права на владение квартирой.
2. Технические проблемы. Это нарушения в технической документации на жилище и несоответствие фактических характеристик квартиры данным в кадастровых и технических паспортах.

   Они никак не повлияют на права собственности будущего владельца, но их дальнейшее исправление может вызвать значительные денежные расходы. Самый распространённый вариант – самовольная перепланировка, которая не была узаконена предыдущим собственником.

3. Безопасность сделки. Существует много тонкостей, на которые следует обратить пристальное внимание: не соглашайтесь на уговоры продавца занизить цену договора ниже фактической якобы для снижения суммы налога на продажу – в случае возникновения проблем доказать в суде реальную стоимость купленной квартиры будет невозможно.

   Используйте для передачи денег банковскую ячейку, а при безналичной оплате – аккредитив.

Далее о том, как обычно обманывают на рынке недвижимости.

Если не затрагивать тему аренды квартир, то условно все сделки с недвижимостью можно подразделить на покупку и продажу жилья. Выясним, на что обратить особое внимание, какие существуют схемы обмана при покупке квартиры и как можно вычислить аферистов на рынке недвижимости.

Покупка квартиры в новостройке часто по сути является приобретением «кота в мешке» – дом пока что существует только на бумаге или в виде котлована либо недостроенного железобетонного каркаса.

Тут чаще всего сталкиваешься с мошенничеством. Документация у застройщика, как правило, тоже находится в стадии доработки, что позволяет мошенническим организациям изобретать различные варианты жульнических схем.

Рассмотрим наиболее популярные на рынке квартир в новостройках.

• «ЖСК». Застройщик продаёт квартиры через вступление в жилищно-строительный кооператив. Хитрость заключается в следующем: став членом ЖСК, покупатель продолжает оплачивать дополнительно возникающие расходы кооператива, которые могут расти бесконечно. По сумме этих расходов цена квартиры может вырасти в несколько раз, а влиять на этот процесс покупатель не может.
• «Долгострой». Одна из самых популярных мошеннических схем – при заключении договора застройщик специально не указывает точные сроки сдачи дома, маскируя их под витиеватые «предварительные» формулировки.

  В результате жулик-застройщик на вполне законных основаниях может сам решать, когда сдавать дом и передавать квартиры покупателям. Сроки сдачи могут продлеваться годами, пока фирма не обанкротится, а строительство при этом так и не будет закончено.

• «Холдинг». Застройщик рекламирует продажу квартир от имени своей организации, но всех покупателей в его офисе перенаправляют в стороннюю организацию, якобы являющуюся структурным либо дочерним подразделением застройщика (естественно, только с его слов).

  После сбора денег подставная компания исчезает (разумеется, вместе с деньгами), а застройщик разводит руками, выставляя себя жертвой недобросовестных партнёров.

• «Жулики-риэлторы». Застройщик заключает договор на продажу квартир с агентством недвижимости на особых условиях, предоставляя «оптовую скидку» по цене за квадратный метр. Риэлторы активно продают квартиры под девизом «цена ниже, чем у застройщика», который в это время самостоятельно реализует жильё.

  По итогам аферы каждая из квартир продана минимум два раза, агентство адресует все претензии покупателей к застройщику, который во всех проблемах обвиняет агентство.

• «Административный ресурс». Оформляя разрешительную документацию на строительство в местных органах власти, застройщик берёт перед администрацией обязательство передать ей определённое количество квартир после завершения строительства.

  По сути эта часть квартир застройщику уже не принадлежит, что не мешает ему продать их повторно. После сдачи дома и процедуры оформления прав на жильё афера выявляется, только вот ни получить квартиры, ни вернуть обратно свои деньги обманутые покупатели уже не смогут.

Все виды афер, обмана и мошенничества в сделках с недвижимостью на сайте Недвио

Совет для соблюдения безопасности: не рискуйте своими деньгами и не проявляйте алчность – проводите сделку купли-продажи через нотариуса с солидной репутацией, который несёт полную материальную ответственность за результаты и самым тщательным образом проверит легальность сделки.

Как обезопасить себя при покупке квартиры:

• при покупке избегайте генеральных доверенностей и на всех этапах сделки общайтесь лично с собственником.
• Не покупайте квартиры, которые за недавний промежуток времени были проданы неоднократно.

Как обезопасить себя при продаже недвижимости:

1. правоустанавливающие документы на квартиру и свой паспорт даже на короткое время никому не отдавайте ни под каким предлогом, а также не оставляйте в залог.
2. Пользуйтесь услугами надёжных и солидных риэлторских фирм с безупречной репутацией.

Мошенничество при продаже квартиры со стороны продавца имеет 7 распространенных схем:

1. Другое лицо. Злоумышленник, завладев паспортом владельца жилого объекта, продает от его имени квартиру, переклеив в паспорте фотографию (либо он похож на хозяина недвижимости).
2. Подмена квартир. Аферист входи в доверие покупателя, выясняет, какая недвижимость его интересует, подбирает подходящий вариант, знакомит с ним покупателя. После заключения сделки, передачи денежных средств новый владелец получает абсолютно другое жилье. Эта схема мошенничества при продаже квартиры особенно распространенной была в 90-е годы, действует и сейчас.
3. Схема мошенничества продажи квартиры при доверенности. Хозяин, не имеющий возможности присутствовать на сделке, может передать это право доверенному лицу, действующему от лица собственника при наличии нотариально заверенной доверенности. Документ может быть отозван, а доверенное лицо продолжит продажу имущества.
4. Право пожизненного проживания. Жилье можно приватизировать, а если владелец отказывается от этого в пользу родственника, он получает право пожизненного проживания. Аферист при реализации квадратных метров может умолчать об этот моменте.
5. Мошенничество с залогом при продаже квартиры. Покупателю понравился предлагаемый жилой объект, заключается предварительное соглашение купли-продажи, продавцу передается авансовый платеж, после получения которого он исчезает с деньгами.
6. Возврат квартиры. Интересная схема: за несколько дней до заключения сделки злоумышленник принимает большое количество алкоголя, попадает в больницу для прохождения лечения и восстановления организма. На момент подписания договора он полностью адекватен. После получения денег подается заявление в полицию о незаконной продаже квартиры. Аферист ссылается на то, что он был неадекватен после принятия алкоголя. Медицинская справка прилагается. Итог: недвижимость возвращается, деньги продавцу – нет.
7. Сумма, меньше реально заплаченной. Чем выше сумма, тем больше налоговый сбор. Злоумышленник предлагает в договоре прописать меньше сумму, после подает обращение на признание сделки незаконной.

Есть случаи, когда аферист проникал в дом во время отсутствия хозяев, приватизировал квартиру, продавал ее. Сделку с авансовым платежом часто проворачивают арендаторы, используя подделанные документы. Передавая аванс, специалисты рекомендуют требовать расписку, наличие предварительного договора купли-продажи не является уликой для судебной инстанции.

Увидев доверенность, настаивайте на встрече с владельцем жилого объекта, убедитесь, что документ не был отозван, обратившись к нотариусу, заверившему доверенность.

Важно! Если владелец обнаружил потерю паспорта, его кражу, рекомендуется поставить в известность представителей правоохранительных органов.

Мошенничество при продаже квартиры со стороны покупателя имеют такой характер:

1. Рейдерство. Связано с покупкой доли квартиры, захватом всего имущества. Получив в собственность долю жилого объекта, новый хозяин заселяется в дом, морально уничтожая собственника другой части квартиры. Цель: овладение всем имуществом, покупка второй половины за минимальную цену.
2. Финансовый обман. Если покупатель предлагает передать деньги наличным способом – откажитесь от этой идеи. Используйте вексель, банковскую ячейку. Мошенничество с банковскими ячейками при продаже квартиры практически невозможно.

Если действия субъекта вызвало сомнения, лучше проверить все или отказать от сделки.

Существуют и такие виды мошенничества при продаже недвижимости:

1. Группа повышенного риска. В нее входят инвалиды, пенсионеры, одинокие люди, лица, не отдающие отчет своим действиям. Частые продажи недвижимости, быстрые сделки, спешки, документы, оформленные менее года назад – это признаки сокрытия собственника.
2. Наследники. Два варианта манипуляций. Первый – передача имущества третьему лицу. Если наследодатель в завещании указал наследником стороннее лицо, родственники вправе заказать экспертизу, подтверждающую или отрицающую вменяемость наследодателя на момент составления завещания. Второй вариант – после продажи (даже по истечению полугода) могут появиться наследники, имеющие право претендовать на квадратные метры.
3. Владелец – несовершеннолетнее лицо. Родители, для избежания сбора документации, могут выписать несовершеннолетнее лицо меньше, чем за полгода до приватизации. Совет экспертов: покупая жилой объект, интересуйтесь судьбой детей, не достигнувшим 21 возраста. Материнский капитал распространяется на всех детей, если чьи-то права были ущемлены, сделка признается незаконной.

Мошенничество с доверенностью на продажу квартиры – распространенная схема, проводится, если владелец находится в другой стране. Если аферист действует от имени одинокого человека, он может предъявить подделанные документы.

Продать могут и государственную неприватизированную квартиру, вымышленные квадратные метры. Перед покупкой специалисты рекомендуют все тщательно проверять: документы, адрес, квартиру, собственников.

При покупке новой квартиры в давно построенном доме, или, проще говоря, на вторичном рынке жилья, всегда есть риск столкнуться с неожиданными подводными камнями и наткнуться на других претендентов на честно приобретенные вами квадратные метры.

Чаще всего покупатели сталкиваются со следующими проблемами:

1. Проблемы, связанные с несовершеннолетними детьми, которые не принимали участие в приватизации квартиры. Подросшие дети или их официальные опекуны могут оспорить ваше право в суде и потребовать свою долю приватизационного жилья. Вам стоит заранее уяснить, что наиболее вероятным исходом будет то, что суд удовлетворит их запрос. Для этого им всего лишь необходимо предъявить документ с пропиской ребенка или подтверждающий факт его физического проживания в квартире в то время, когда проводилась ее приватизация;
2. Выписанные родственники и другие люди, которые когда-либо проживали в квартире. Несмотря на то, что они вроде бы выписаны, они могли быть выписаны неправильно. Кроме того, если человек выписался из квартиры, но не прописался по новому адресу проживания, то за ним закрепляется законное право на квартиру и свою часть квадратных метров. Такие претензии разбирает суд, но такие процессы в нашей стране могут длиться весьма долго, и столь же долго отравлять жизнь новым владельцам квартиры.
3. Появление настоящих, законных хозяев квартиры. Квартиру могли заполучить незаконно, либо же вам могли показать фальшивые документы. Возможен вариант, когда квартиру мошенники купили у предыдущих владельцев законно по документам, но за фальшивые деньги. Подобные распри будут решаться судом, и практически всегда такие вопросы решаются в пользу настоящих владельцев собственности. Вы же, в свою очередь, можете быть признаны добросовестным покупателем, и вам предоставят право через суд получить деньги, потраченные на квартиру. К сожалению, в некоторых случаях бывает так, что мошенников и след простыл, поэтому будьте предельно осторожны.

Иногда квартирные аферы совершаются совместно с владельцами жилья, которые вступают в сговор с мошенниками. К одной из таких схем относится продажа квартиры, когда основанием для сделки служит заведомо ложная доверенность:

1. Владелец квартиры договаривается с аферистом, выдает ему доверенность на совершение купли-продажи жилья;
2. После того как квартира продана, доверенность моментально отзывается. Реальный собственник изображает из себя обманутого и обращается в суд, утверждая, что квартира была продана без его согласия.

В подобных случаях суд, как правило, защищает «обманутого» владельца квартиры и принимает решение о возврате недвижимости. Поскольку доказать факт сговора продавца с мошенниками практически невозможно, обманутый покупатель остается ни с чем.

Одной из самых распространенных афер на рынке жилой недвижимости считается продажа чужой жилплощади. В этом случае аферисты выдают себя за хозяев жилья, которое им не принадлежит, после чего благополучно скрываются. Квартира или дом продаются покупателю без ведома их хозяев, с использованием поддельных документов.

Еще более изощренной формой обмана является подделка свидетельства о смерти на самом деле живого человека. Так, к примеру, известен случай, когда:

1. Хозяин квартиры, отбывая в длительную командировку, случайно сдал жилье мошенникам;
2. Воспользовавшись длительным отсутствием собственника жилья, аферисты на основании поддельного свидетельства о смерти «оформили» завещание и получили в государственной нотариальной конторе свидетельство о праве наследования квартиры;
3. Далее оставалось только продать жилье первому попавшемуся покупателю, что и было сделано.

Для продажи жилья без ведома его хозяев мошенники обычно используют дубликаты правоустанавливающих документов или и вовсе их подделки. За исключением Москвы, где давно разработана специальная система защиты компьютерных баз данных собственников жилья (хотя такие махинации возможны с привлечением хакеров).

Стоит также учитывать, что если квартира продается по дубликатам документов, аферисты могут выдавать себя как за ее хозяев, так и за представителей риэлторской фирмы. Чаще всего при этом используются поддельные либо утерянные паспорта. Кроме того, в органах, за взятку, может быть получен «законный» утерянный паспорт, куда вклеивается фотография другого человека. Помимо лжеоформления сделки по купле-продаже чужой недвижимости, аферисты могут получить авансы с нескольких покупателей, после чего скрыться в неизвестном направлении.

Многократная продажа одной квартиры сразу нескольким покупателям вновь стала актуальной для мошенников, после изменения порядка регистрации сделок с недвижимостью. В этом случае одна и та же квартира может быть продана либо сдана в аренду нескольким лицам, после чего продавец исчезает, оставляя «покупателей» или «арендаторов» разбираться между собой.

Деньги за такую недвижимость могут быть внесены полностью или авансом. При заключении сделки злоумышленник пользуется фальшивым паспортом, также могут быть изготовлены качественные дубликаты различных правоустанавливающих документов.

Обычно аферисты стараются провести подобные сделки как можно быстрее, мотивируя свое поведение необходимостью срочно купить другое жилье на первичном или вторичном рынке («Продавец не хочет ждать», «Срочно нужны деньги» и так далее). На самом деле, чем быстрее пройдет купля-продажа, тем больше денег получит мошенник, ведь его «заработок» напрямую зависит от количества обманутых клиентов.

Суть подобной махинации предельно проста – покупателю демонстрируется одно помещение, а продается совершенно другое. Особенно этот способ обмана распространен при продаже загородной недвижимости. При этом по цене коттеджа со «свежим» евроремонтом может быть продана обыкновенная дача, расположенная в другом месте.

Идеальную цель аферистов в данном случае представляет собой иногородний покупатель, не знакомый с городом, в котором он приобретает жилье. Чем больше город, тем выше вероятность приобрести недвижимость по лжеадресу.

Также этот вид мошенничества весьма распространен на рынке квартир в Москве, где чаще всего используются совпадения в названиях улиц. Ведь далеко не каждый приезжий знает, что, например, помимо Измайловской площади, в столице есть еще и одноименные улица, бульвар, вал, проспект и шоссе. Причем расположены все эти места достаточно далеко друг от друга.

Таким образом, покупатель приходит смотреть роскошную квартиру в центре, а документы при этом оформляются на однокомнатное жилье в «хрущевке» где-нибудь на окраине.

Если названия улиц не совпадают, аферисты могут поменять табличку с адресом на доме, навесив на нее необходимое название. Особенно хорошо этот способ срабатывает там, где расположены строения или корпуса:

1. Предположим, мошенник является собственником какого-нибудь флигеля на улице Замечательной;
2. Покупателя приводят смотреть роскошную элитную квартиру по адресу «Страшная 2», предварительно закрыв табличку на доме с названием улицы и повесив на нее «Замечательная 8»;
3. Интересно, что никакой подделки документов в данном случае не происходит, и покупатель заключает сделку с полной уверенностью в том, что приобретаются именно апартаменты, да и еще и по выгодной цене.

Схемы мошенничества при покупке квартиры

Случаи мошенничества по сделкам купли-продажи жилой недвижимости наблюдаются не только на вторичном рынке, но и при продаже новых квартир, например – в строящихся или только что построенных домах.

Покупка квартиры в новостройке всегда кажется весьма выгодной затеей. Ведь, приобретая такое жилье еще на стадии строительства дома, вы можете заплатить за нее гораздо меньше. Однако, как это ни прискорбно, и здесь существует реальная опасность быть элементарно обманутым.

Самая яркая схема квартирной аферы со строящимся домом давно известна жителям крупных городов:

1. Компания-застройщик объявляет о начале строительства дома «европейского типа», квартиры в котором предлагаются по супервыгодным ценам и на таких же супервыгодных условиях погашения кредита;
2. Затем псевдозастройщик собирает деньги с будущих жильцов, после чего просто испаряется;
3. Иногда такие «застройщики» могут даже начинать строительные работы, которые, как правило, благополучно завершаются на этапе вырытого котлована либо возведенного фундамента.

Одним из самых распространенных методов обмана покупателей квартир можно смело назвать продажу чужой недвижимости.

Это может быть жилье с якобы выписанным или умершим хозяином, аферисты могут изображать из себя собственников, на самом деле всего лишь арендуя жилое помещение. Нередко квартирные мошенники практикуют субаренду или пересдачу жилья сразу нескольким арендаторам, однако вполне возможна и продажа снимаемой квартиры.

Данная схема намного сложнее мошенничества с многократной арендой, да и суммы денег здесь фигурируют более солидные, поэтому в продаже арендуемой квартиры могут быть задействованы целые преступные группы. Что интересно, при этом в аферу могут быть невольно вовлечены и вполне честные риелторы и законопослушные агентства недвижимости.

Как рассказывают риелторы, обычно этот механизм работает следующим образом:

1. Аферисты дают объявление в СМИ о своих намерениях снять жилье. Нередко таким образом при помощи риелторов удается арендовать квартиру на длительные сроки;
2. Как только подходящее жилье найдено, при помощи поддельных паспортов и документов на квартиру, мошенники могут продать ее, причем сразу нескольким покупателям;
3. Используя выгодные условия сделки, аргумент «срочно нужны деньги» и ряд других уловок, квартирные аферисты могут выманить задатки у покупателей еще до заключения договора купли-продажи, и тем более – до нотариального заверения этого документа;
4. Получив деньги, мошенники исчезают, оставляя после себя сразу несколько обманутых сторон в лице хозяина квартиры и нескольких ее покупателей.

Схема мошенничества простая: злоумышленник снимает квартиру на длительный срок, для заключения арендного договора берет копии паспорта собственника помещения. Паспортные данные применяются для подготовки поддельного документа, в который приклеивается фотография съемщика. По полученному документу, злоумышленники получают дубликаты бумаг на права собственности, и продают помещение. Им остается только забрать деньги и бесследно исчезнуть.

Чтобы избежать этого вида мошенничества обязательно запрашивайте доп. документы у продавца, водительское удостоверение, заграничный паспорт и сверяйте их с паспортом, так же СНИЛС, ИНН. Настоящий владелец может обратно получить квартиру после судебных разбирательств, а вот покупатель остается ни с чем, ведь сделка признается недействительной.

Но если имеются копии паспорта мошенника, которые он давал при съеме квартиры, то их и необходимо отнести в полицию, правоохранительные органы по своим источникам разыщут мошенника и потребуют возместить ущерб в пользу покупателя. Но, у злоумышленника на момент снятия квартиры уже могли быть документы фальшивыми и тогда найти его невозможно. Поэтому важно, при сдаче квартиры в аренду проверять документы через полицию, а если человек не дает согласие, то лучше с ним не иметь дел.

Мошенники заключают договоры с одинокими пенсионерами, с гражданами, имеющими психологические заболевания, с наркозависимыми лицами и так далее. Управлять такой группой людей нетрудно, поэтому они подпишут любые договоры. Схема мошенничества будет включать несколько договоров купли-продажи, с целью сокрытия настоящего владельца квартиры при продаже помещения. Покупатели могут не обратить внимания, что первоначальный собственник, на момент подписания договора, считался недееспособным, или его принудили к этому действию. Впоследствии все остальные договоры будут считаться недействительными, покупатели останутся без денег и без квартиры.

Как не стать жертвой мошенников при покупке квартиры

Перед тем как подписывать договор, должна быть проведена проверка недвижимости перед покупкой на юридическую чистоту, вы имеете на это право. Узнайте всю историю недвижимости, документы, чтобы знать, имеются ли какие-либо завещания и кому они были адресованы. Если наследники имеются нужно взять у них нотариально заверенное заявление, что продажа квартиры возможна и после не будут иметь никаких прав на недвижимость.

Сделки по доверенности — это огромный риск для покупателей. Они чаще используются тогда, когда собственник квартиры находится за границей. Претендентам на жилье, необходимо видеть настоящего хозяина квартиры в момент подписания сделки. Ведь если он подпишет доверенность (или это сделают за него злоумышленники), а потом умрет до официальной регистрации купли-продажи, покупатель потеряет финансы, но не сможет получить квартиру, так как сделка будет считаться незавершенной.

Перед покупкой не поленитесь проверить квартиру, сделайте выписку из ЕГРН, выполните полную проверку объекта. А лучше, вообще, не покупать квартиру, если нет хозяина квартиры, а есть только доверенность. Доверенность можно получить разными путями и в том числе при помощи угроз, поэтому не стоит покупать недвижимость по доверенности.
Если сделка уже совершена, нужно обращаться в полицию и разыскивать мошенников и самого владельца квартиры.

Несоблюдение прав детей, не достигших 18-летнего возраста, происходит из-за разных причин. Например, родители не хотят заниматься дополнительным сбором документов и заключают сделку. Если выписка детей происходит менее чем за полгода до приватизации помещения, договор могут признать недействительным. Если до достижения 21-летнего возраста ребенок обратится в суд, во время которого признают нарушение его прав до совершеннолетия, квартиру у новых собственников отберут.

Похожие записи:

• Номер счета бюджетной организации при расчетах с фсс 2020
• Повышенная Стипендия У Магистров
• Льготы по жилью молодой семье