Ответственность банка за неисполнение исполнительного документа

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Ответственность банка за неисполнение исполнительного документа». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Собственникам компаний
Банки и финансы

Ответственность банка за неисполнение исполнительного листа

Скачать файл

Файл добавлен	22.02.2019
Презентация	.pdf (153 Кб)

Ответственность за неисполнение судебного акта банком или иной кредитной организацией и другими лицами: Комментарий к статье 332 1.

В ГПК РФ в настоящее время отсутствуют нормы, регулирующие порядок наложения указанного вида штрафа, однако, как и в вопросе обжалования действий судебного пристава-исполнителя (ст. 90 Закона «Об исполнительном производстве»), суды общей юрисдикции должны быть наделены правом применять штрафные санкции, предусмотренные ст.

Копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «НИ 5. Копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ГАЛА 6. Копия приказа о назначении на должность генерального директора ООО «Авто 7.

Вместе с этим судебный пристав-исполнитель должен предупредить должника о принудительном исполнении указанных требований по истечении срока для добровольного исполнения с взысканием с него исполнительского сбора и расходов по совершению исполнительных действий.

Порядок наложения арбитражным судом указанного штрафа в АПК прямо не определен. Поэтому должен применяться общий порядок рассмотрения данного вопроса в судебном заседании. Для инициирования рассмотрения вопроса о наложении штрафа судебный пристав-исполнитель должен обратиться с заявлением в арбитражный суд, изложив причины применения указанной санкции.

Ответственность за неисполнение исполнительного документа

Если же средств для удовлетворения всех заявленных требований недостаточно, действует иное правило, устанавливающее, что в данном случае удовлетворение требований кредиторов осуществляется в порядке предусмотренной ст. 855 очередности.
Следует отметить, что порядок приема и исполнения исполнительных документов банками и иными кредитными организациями урегулирован Положением о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями, утв. Банком России 10.04.2006 N 285-П (далее — Положение N 285-П).

При этом следует учитывать, что такие обязанности могут быть возложены и иным нормативным правовым актом, а также правовым актом ненормативного характера, например представлением прокурора, предписанием органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль).

Несмотря на наличие денежных средств на счете ООО «У», Банк требование листа в установленный законом срок не исполнил.

За неисполнение судебного акта арбитражного суда о взыскании денежных средств банком или иным кредитным учреждением, которому предъявлен исполнительный лист, на него налагается арбитражным судом штраф в размере до 50 процентов суммы, подлежащей взысканию.

Между тем, если пристав недобросовестно выполняет свои обязанности по исполнению решения суда и взысканию задолженности, он может привлечен не только к дисциплинарной, но административной и уголовной ответственности.

Иваново, что в случае не исполнения настоящего постановления виновное лицо будет привлечено к ответственности, предусмотренной действующим законодательством.

Контроль и надзор за деятельностью субъектов страхового дела исполняет специальное подразделение Центробанка — департамент страхового рынка.

Заявление в прокуратуру о невыполнении решения суда ответчиком следует написать сразу после того, как выйдет срок, когда ответчик должен с вами рассчитаться. В зависимости от статуса ответчика (вашего должника) будет зависеть мера наказания за невыполнение решения суда.

Ниже приводится пример заявления о наложении штрафа на банк за неисполнение требований исполнительного листа. Заявление о наложении штрафа на банк за неисполнение исполнительного листа Регулятивная и надзорная функции возложены на главный банк России также:

Законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I.
Законом РФ «Об организации страхового дела в РФ» от 27.11.1992 № 4015-I.
Прочими специальными НПА, регулирующими деятельность в области финансовых рынков.

Вопрос о наложении судебного штрафа рассматривается арбитражным судом по заявлению взыскателя или судебного пристава — исполнителя в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Взыскание долга через суд считается наиболее эффективным средством получения должного, позволяя прибегнуть к принудительному порядку взысканию. Однако далеко не всегда наличие на руках судебного решения и исполнительного документа гарантирует, что деньги будут получены быстро и в полном размере причитающегося истцу. Действующее российское законодательство предоставляет взыскателю широкие полномочия по самостоятельному взысканию денежных средств с должника.

Положения N 285-П от 10.04.2006 Банка России «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» Банк осуществляет исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.

По поводу направления взыскателем исполнительного документа в Банк России, очень бы хотелось, чтобы кто-то так и сделал или хотя бы направил туда соответствующий запрос.

Было написано 3 жалобы, безрезультатно, ответа никакого не последовало. банк в последующем обратился в суд за разъяснением решения суда в этой части, Определением суда банку было отказано триэжы!

Наиболее эффективный метод взыскание задолженности — это обращение в суд. Процесс принудительного извлечение долга осуществляется в порядке искового производства, что влечёт за собой производительное производство. Как показывает практика, не всегда наличие на руках исполнительного документа гарантирует выплату денежных средств, у сею же минуты.

К заявлению, направляемому в суд, нужно приложить протокол об административном правонарушении, а также уведомление о вручении или иной документ, подтверждающие направление копий заявления и прилагаемых к нему документов в банк, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении (ч. 4 ст. 114 Закона №229- ФЗ).

Комментарий к статье В практике возник вопрос: возможно ли наложить судебный штраф за неисполнение исполнительного доку-мента на отделение Федерального казначейства?

Такой порядок, как направленный на скорейшее исполнение вступившего в законную силу судебного решения, соответствует задаче реализации конституционно значимого публично-правового интереса государства и общества при осуществлении эффективного правосудия в целях защиты и восстановления нарушенных прав (Определение Конституционного Суда РФ от 20.12.2005 N 532-О).

В случае неисполнения банком или иной кредитной организацией указанных требований возможно применение по отношению к ним штрафной ответственности, предусмотренной ст.

Рассматриваемое правонарушение образует материальный состав, зависящий от факта неисполнения исполнительного документа о взыскании денежных средств.Момент окончания правонарушения, предусмотренного ст.

Административная ответственность за неисполнение исполнительного листа Формально получается, что если банк не списывает по исполнительным документам деньги со счетов своих клиентов, его могут лишить лицензии.

Именно данная структура контролирует все проблемы связанные с исполнением поставленных задач. Только, зачастую этот процесс служебные работники затягивают на очень долгий период.

Закона «Об исполнительном производстве»).В ГПК РФ в настоящее время отсутствуют нормы, регулирующие порядок наложения указанного вида штрафа, однако, как и в вопросе обжалования действий судебного пристава-исполнителя (ст.

Срок для добровольного исполнения не может превышать 5 дней со дня получения должником постановления о возбуждении исполнительного производства. Если в исполнительном документе указан срок исполнения, то срок для добровольного исполнения определяется в соответствии со сроком, указанным в исполнительном документе.

Закона «Об исполнительном производстве»), суды общей юрисдикции должны быть наделены правом применять штрафные санкции, предусмотренные ст.

Поскольку ст. 86 Закона «Об исполнительном производстве» носит отсылочный характер, то штрафы могут налагаться только в случаях и в порядке, предусмотренных федеральным законом, а именно — соответствующим процессуальным кодексом. Особенностью применения штрафных санкций, указанных в ст.

О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Банк не исполняет решение суда: что делать и куда жаловаться

Статья 87. Ответственность за невыполнение законных требований судебного пристава-исполнителя и нарушение законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве

1. За невыполнение гражданами и должностными лицами законных требований судебного пристава-исполнителя и нарушение законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве, а равно за утрату исполнительного документа либо несвоевременное его отправление, представление недостоверных сведений о доходах и об имущественном положении должника, а также несообщение должником об увольнении с работы, о новом месте работы или месте жительства виновные граждане и должностные лица подвергаются судебным приставом-исполнителем штрафу в размере до ста минимальных размеров оплаты труда, а за уклонение без уважительных причин от явки по вызову судебного пристава-исполнителя или к месту совершения исполнительных действий — приводу, о чем выносится соответствующее постановление.

2. Постановление судебного пристава-исполнителя утверждается старшим судебным приставом. Оно может быть обжаловано в соответствующий суд в 10-дневный срок.

3. При наличии в действиях гражданина или должностного лица, умышленно не выполняющих законных требований судебного пристава-исполнителя или препятствующих их выполнению либо иным образом нарушающих законодательство Российской Федерации об исполнительном производстве, признаков состава преступления судебный пристав-исполнитель вносит в соответствующие органы представление о привлечении виновных лиц к уголовной ответственности.

Подали в суд жалобу на бездействие судебного исполнителя и Администратора судов, и, чтобы подстегнуть, добавили требование о возмещении морального вреда, вызванного неисполнением решения суда(ст.

Как заявил истец, неизвестный гражданин незаконно назвался взыскателем — гражданином П., в заявлении указал паспортные данные и место жительства, а также свои банковские реквизиты для перечисления присужденной суммы.
Суд первой инстанции в иске обществу отказал, однако апелляционная инстанция (при повторном рассмотрении дела) на основании ст. ст. 15, 393 и п. 3 ст. 401 ГК РФ удовлетворила иск ООО в полном объеме, указав следующее.

Таким правом обладает также и судебный пристав-исполнитель (п. 2 ст. 46, п. 3 ст. 57 Закона «Об исполнительном производстве»).

Таким образом, на федеральный бюджет не может быть возложено осуществление расходных обязательств, связанных с ненадлежащим исполнением судебных актов органами местного самоуправления.

В феврале 2013 года решением суда был вынесен приговор по возмещению морального вреда в размере 360 тысяч рублей. По настоящий момент никаких выплат не производится. Какие меры можно предпринять в адрес виновника?

Если в КоАП РФ определяется наказание за халатное отношение к судебным решениям различными лицами (как должностными, так и гражданами), то в УК РФ субъект состава о невыполнении решений суда точно определен.

штрафа до двухсот тысяч рублей либо в размере зарплаты или иного дохода осужденного временной промежуток до полутора лет;
запрет занимать конкретные должности в государственных или муниципальных органах или заниматься какой-либо определенной деятельностью в течение пяти лет;
обязательные работы до четырехсот восьмидесяти часов;
принудительные работы на срок до двух лет;
арест сроком до полугода;
лишение свободы до двух лет.

В протесте заместителя Председателя Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации предлагается названные судебные акты отменить.

Хотя предъявленный исполнительный лист и действия банка соответствовали требованиям ст. ст. 5, 8, 9, 12 и 70 Закона N 229-ФЗ и п. 1.2 Положения N 285-П и формально нарушений установленного порядка предъявления исполнительного документа банком не допущено, банк нарушил гражданско-правовые обязательства перед клиентом.

В организацию пришел исполнительный лист на сотрудника. Какова ответственность работодателя в случае неисполнения требований исполнительного листа и сроки наступления административной ответственности?

В случае неисполнения кредитной организацией исполнительных документов, выданных на основании судебных актов, возможно наступление ответственности, предусмотренной настоящей статьей.

Неисполнение банком исполнительного листа

Решение арбитражного суда, как и любой другой судебный акт, вступивший в законную силу, подлежит обязательному исполнению. В связи с этим законом установлена ответственность за неисполнение судебных актов арбитражного суда. Это создает дополнительные гарантии реальной защиты прав и законных интересов граждан и организаций уже на стадии исполнительного производства.

Исполнительный лист — это главный документ после самого решения суда, которым выражается итог всего процесса. В нем содержится основное требование истца к ответчику, подтвержденное судом. Стоит учитывать, что ответчик может добровольно исполнить возложенное на него обязательство, и тогда обращение к исполнительному листу не потребуется.

При невыполнении его требований судебный пристав-исполнитель применяет меры, предусмотренные Законом «Об исполнительном производстве».

Предъявление в банки и другие кредитные организации исполнительных листов о взыскании денежных средств для списания их со счетов должников является достаточно эффективной процедурой, поскольку взыскание долга через службу судебных приставов иногда может занимать несколько недель и даже месяцев.

Законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I.
Законом РФ «Об организации страхового дела в РФ» от 27.11.1992 № 4015-I.
Прочими специальными НПА, регулирующими деятельность в области финансовых рынков.

Большинство кредиторов считают, что попытки самостоятельного исполнения решения суда и выданного в суде исполнительного листа малоэффективны и ненадежны. А ведь иногда такой способ взыскания в итоге окажется и быстрее, и эффективнее.

Списание денежных средств по исполнительному листу в банке имеет в соответствии со статьей 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» обязательный характер наряду с взысканием через ФССП, ни банк, ни сам должник не вправе отказаться от исполнения долга частному лицу — взыскателю.

Предъявлять исполнительный лист непосредственно в банк, обслуживающий расчетный счет должника, необходимо только при наличии постоянных операций по данному расчетному счету и наличии необходимой суммы для удовлетворения Вашего требования.В ином случае необходимо обращаться к судебному приставу – исполнителю.

Основное преимущество непосредственного взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке – быстрота проведения всех необходимых процедур. Закон в статье 70 требует от банка незамедлительного исполнения требований, а также уведомления обратившегося лица в течение трех дней. Обращение к приставам в этом отношении значительно проигрывает: немало времени занимают обязательные этапы исполнительного производства.

Прежде чем приставы обратятся в банк, ФССП должна возбудить исполнительное производство в установленном законом порядке, а также выждать обязательный срок в пять дней, который дается должнику для добровольного исполнения. Лишь только после выполнения этих обязательных действий приставы сделают то, что Вы сами можете сделать не откладывая – обратятся с Вашим исполнительным листом в банк.

Чтобы понять, как по исполнительному листу получить деньги в банке, необходимо рассмотреть данную процедуру по этапам.

Читайте о том что делать, если исполнительный лист вернули без исполнения в этой статье.

Выполнить эту процедуру можно на любой стадии взыскания, а правом обращения обладает взыскатель или его полномочный представитель (по закону, по доверенности).

Для отзыва документа требуется составить и подать в соответствующие органы заявление, о чем указано в законе «Об исполнительном производстве», статье 46, п.1.

Также исполнение решения суда может быть временно приостановлено самим судебным приставом при условиях, описанных в статье 40 Закона «Об исполнительном производстве». Среди прочих причин, по которым может быть приостановлено исполнительное производство, называют смерть должника (по причине возможности правопреемственности), участие в военных действиях, нахождение в лечебном учреждении и т. д.

Обычно отзыв происходит, когда люди, должник и взыскатель, примирились между собой, должник выполнил требования в добровольном порядке или заменил исполнение чем-то еще, и такой вариант устроил кредитора. Иногда люди отзывают исполнительный лист, когда взыскание заведомо невозможно.

Не стоит забывать, что за неисполнение судебного акта предусмотрена уголовная ответственность, которая установлена ст. 315 УК РФ. В силу данной нормы злостное неисполнение судебного акта, а равно воспрепятствование его исполнению является уголовным преступлением.

Несмотря на жестко регламентированный законом трехдневный срок для исполнения решения суда (п. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»), есть ряд сомнительных видов реагирования по сохранению лояльных отношений банка с клиентом.

Если же неисполнение судебного акта было вызвано пробелами действующего правового регулирования, то это должно быть основанием для снижения размера имущественной ответственности кредитной организации.

К сведению! Взыскатель не должен знать номера счетов должника, с которых будет производиться взыскание, банк и не требует их сообщать.

Да, отвечает. Руководящие лица ООО или его учредители могут быть привлечены к субсидиарной ответственности только в том случае, если будет доказано, что банкротство произошло по их вине.

В соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве кредитная организация вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности либо достоверности сведений в случае наличия обоснованных сомнений, но не более чем на семь дней.

В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Законодатель перечислил конкретные требования, предъявляемые к заявлению взыскателя.

Если банк нарушает требование суда, то в отношении него может быть возбуждено административное наказание. Размер начисленного штрафа может достигать 1 000 000 рублей. Помимо этого, банк могут обязать выплатить моральную компенсацию клиенту.

Закона №229-ФЗ);

о произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация обязаны незамедлительно сообщить взыскателю в случае, если исполнительный документ поступил в банк или иную кредитную организацию непосредственно от взыскателя (ч. 9 ст. 70 Закона №229-ФЗ);
если на счетах должника есть достаточные денежные средства, но банк не исполнит исполнительный документ в срок, то на основании заявления взыскателя судебный пристав-исполнитель должен будет составить протокол об административном правонарушении (ст. 28.2 КоАП РФ).

При оформлении финансового продукта подписывается договор, в котором указаны права и обязанности, как банка, так и клиента. Если условия соглашения нарушены, то одна из сторон имеет право обратиться в суд. Однако на практике не все финансовые учреждения своевременно исполняют требование суда или выполняют их недолжным образом.

Напомню, что именно ФАС являлась главным защитником вкладчиков во времена введения ограничений на пополнение вкладов в 2010 году и признала нарушителями закона три банка: «Юниаструм банк», «СКБ-Банк», и «Инвестторгбанк».

Такие случаи касаются и примеров, когда задерживают исполнение судебного решения или же осуществляют его не верно.

Затем происходит проверка состояния денежных счетов. Когда будет подтверждена сумма, указанная в исполнительном листе, происходит списание.

Отказ банка может быть выражен разными способами. При подаче заявления и исполнительного листа лично взыскателем или его представителем отказ может последовать от сотрудника банка (зачастую немотивированный). Также банк может отказать взыскателю в письменной форме с указанием причин – такое часто встречается в не очень крупных банках.

Перед подачей иска я оплатила госпошлину — 3204,65 рубля. Эту сумму я тоже попросила взыскать с ответчицы, как и неустойку — 7232 рубля.

Я не хотела ждать и была уверена в своей правоте, поэтому согласилась, чтобы суд решил все без участия сторон.

По закону решения суда вступают в силу, когда закончится срок на апелляционное обжалование. По общему правилу, это происходит через месяц после того, как решение будет составлено полностью, и занимает не больше 5 дней.

Я поручитель по кредитному договору. Должник не исполняет свои обязательства. Банк обратился в суд. мне повестка в суд не приходила, постановление от приставов так же не получала. Приставы заблокировали мою зарплатную карту. Приехав к приставам, узнала, что меня оповещали по старому месту регистрации (не живу там уже 3 года). подскажите, пожалуйста, что делать дальше.

В полном объеме исполнено решение суда о взыскании с сети магазинов «Полушка» задолженности за поставленные товары.

Падскажите пожалуста я отнес исполнительный лист в банк втб 24 чтоб его исполнили и списали денежные средства с четов оргонизацыии. На мой счет, заевление и исп. лист отнес 12 чесла па зокону им доеться 3 робочих дня исполнить его сегодня 18 результатов нет, сказали мне то что в пятницу 20 будут исполнять я чюствую что то не то сдеся меня обманывают или я что то не допанимаю!

Если банк не исполняет исполнительный лист . допустил ошибку, халатность, проигнорировал свои обязанности, возникшие при исполнении решения суда, или не исполнил их надлежащим образом, то с его стороны будет прямое нарушение закона.

Внимание за неправильное удержание из зарплаты по исполнительным документам, то оговариваться они должны другим договором. Комментарий к Арбитражному процессуальному кодексу Российской Федерации (постатейный) / Под ред. В.Ф. Яковлева, М.К. Юкова. М.: ООО «Городец-издат», 2003. С. 837.

Имеет место ошибка или халатность со стороны банка: неправильно перечислили средства, упустили момент, когда на счете клиента были деньги, и он успел их снять, забыли исполнить судебное решение, ничего не сделали и просто поставили отметку о невозможности исполнения, вернув исполнительный документ лицу, его представившему, другие варианты. Указанные факты нечасто, но все-таки встречаются.

В деле № А56-70250/2015 суды пришли к выводу о правомерности отказа в принятии исполнительного документа в связи с наличием разного написания наименования взыскателя в исполнительном листе, при этом отличия заключались в одной букве. В случае признания действий банка неправомерными финансовые потери для нарушителя могут быть значительными. В соответствии с частью 2 статьи 17.14 Кодекса РФ об административных правонарушениях штраф зависит от размера подлежащей взысканию денежной суммы и может достигать одного миллиона рублей.

С документами и копиями для ответчицы я пришла в районный суд по месту ее жительства. Адрес проживания по паспорту женщина указала в расписке.

Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», ч. 1 ст.

332 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ПРОШУ: наложить на Акционерное общество коммерческий банк «Л» (ИНН 77****** ОГРН 103************) штраф в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей за неисполнение требований, содержащихся в исполнительном листе серии ФС №*****************, выданным Арбитражным судом города Москвы 11 марта 2016 года по Арбитражному делу №А40-******/2015. Приложение:

Уведомление о направлении копии заявления и прилагаемых к нему документов заинтересованному лицу на 1-м листе;
Копия Заявления о предъявлении исполнительного листа в банк от **.032016 г. на 1-м листе;
Копия запроса о предоставлении информации от **.03.2016 г.

Согласно статье 6 Кодекса расходными обязательствами муниципального образования являются обусловленные законом, иным нормативным правовым актом, договором или соглашением обязанности муниципального образования или действующего от его имени бюджетного учреждения предоставить физическому или юридическому лицу, иному публично-правовому образованию средства из местного бюджета.

штрафа до двухсот тысяч рублей либо в размере зарплаты или иного дохода осужденного временной промежуток до полутора лет;
запрет занимать конкретные должности в государственных или муниципальных органах или заниматься какой-либо определенной деятельностью в течение пяти лет;
обязательные работы до четырехсот восьмидесяти часов;
принудительные работы на срок до двух лет;
арест сроком до полугода;
лишение свободы до двух лет.

Федеральный арбитражный суд Уральского округа Постановлением от 25 августа 1999 г. оставил определение без изменения.

Договором банковского счета предусмотрено, что банк отвечает перед ним при наличии вины и обязан обеспечить сохранность всех денежных средств, поступивших на счет клиента, совершать операции, предусмотренные для счетов этого вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

Удивительно, но ФССП России, включая отдел дознания, не может в данном случае найти руководителя должника, так как располагает минимальными сведениями о нем.

Гагаева К.Антикризисное и внешнее управление№2, 2014 Как показывает практика, должник далеко не всегда спешит исполнить требования, содержащиеся в судебном решении, а, напротив, очень часто уклоняется от их исполнения. В таких ситуациях взыскатель при помощи судебного пристава-исполнителя может использовать некоторые рычаги воздействия на должника.

Ответственность за неисполнение банком исполнительного листа

Копии заявления и прилагаемых к нему документов направляются в банк или иную кредитную организацию, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении. 4.

Постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника никаких новых материально-правовых требований на должника не возлагает, оно лишь обязывает банк совершить определенные действия по списанию денежных средств со счета должника.

После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации подписанное им и заверенное печатью (штампом) подразделения судебных приставов заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности.

КоАП РФ, которая устанавливает административную ответственность специальному субъекту (банку или иной кредитной организации) за «… неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника… » Что следует понимать под исполнительным документом, в котором должны содержаться требования о взыскании денежных средств?

ФЗ «Об исполнительном производстве» в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на 7 дней.

В одной ситуации действенным способом будет обращение взыскателя к банку должника, в другой — может потребоваться даже возбуждение уголовного дела против руководителя должника. Однако каким бы эффективным ни был способ воздействия на должника в одной ситуации, при иных обстоятельствах он может оказаться совершенно бездейственным.

С января 2019 г. по 19 июля 2019 года я работал в должности охранника на ООО ОП «Урал-2000», которое находится по адресу: 614022 г. Пермь, ул. Советской Армии 37. Заработную плату задерживали более чем на 3 месяца. Большинство сотрудников работают, не имея удостоверения личности частного охранника, что запрещено законом. Из данной организации уволился и подал на них в суд.

Арбитражные суды в силу ст. 332 АПК РФ уже наделены правом наложения штрафа за неисполнение судебного акта арбитражного суда о взыскании денежных средств банком или иным кредитным учреждением, которому предъявлен исполнительный лист.

Так, в одном из дел ООО обратилось в суд с иском о взыскании ущерба с банка, неосновательно списавшего денежные средства с его счета, указав, что по почте в банк поступило заявление гражданина П. с оригиналом исполнительного листа, выданного городским судом по делу о взыскании денежных средств с общества — клиента банка — в сумме 1235040 руб. в пользу этого гражданина.

КоАП РФ обратился судебный пристав-исполнитель. Судами судебному приставу-исполнителю было отказано в привлечении банка к ответственности по следующим основаниям.

Бланк жалобы на страховую компанию в Центробанк выглядит так: Пример 1: Пример 2: Образцы претензий на страховую по ОСАГО и КАСКО в РСА Жалоба в РСА оформляется практически так же, как и в Центробанк. Придерживайтесь указанных правил написания, тогда оформление заявления не составит для вас труда.

13 ФЗ «Об исполнительном производстве», указано полное наименование и местонахождение должника.В заявлении на исполнении дополнительно указан ИНН, ОГРН, КПП Должника, а так же расчетный счет должника в данном банке.Какие еще нужны реквизиты? Явно банк защищает своего клиента, но себя подставляет из-за каких-то 30 тысяч.

В рамках исполнительного производства нередко возникает ситуация, когда взыскатель, пытаясь получить исполнение через банк, в котором находится счет должника, сталкивается с отказом банка принять исполнительный лист. В данной статье дается ответ на вопрос о том, что делать взыскателю в таких случаях.

Подводя краткие итоги нашего исследования, полагаю, что в случае неисполнения банком (иной кредитной организации) постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника, судебному приставу-исполнителю следует применять ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ. Привлечение банка по ч.2 ст.

Квалификация деяния зависит от правомерности неисполнения банком исполнительного документа о взыскании денежных средств.

С банка взысканы убытки за неисполнение исполнительного документа что делать

За противодействие приставам может применяться либо административная, либо уголовная. Выражается в наложении взыскания в виде штрафа или лишения свободы (исправительных работах) – применяется только в виде уголовной репрессии к злостным нарушителям.

При невыполнении требований и распоряжений приставов предусмотрена административная и уголовная ответственность:

В административном порядке наступает за правонарушения, направленные на противодействие или неисполнение законных требований сотрудников ФССП. Самые распространенные нарушения сроков, отведенных на добровольное погашение задолженности – взимается исполнительный сбор 7% суммы задолженности (ст. 112 ФЗ-229) и сокрытие подлежащего реализации имущества.

В этом случае никакой вины банка не наблюдается, и предъявлять ему претензии бесполезно.

Указанные факты нечасто, но все-таки встречаются.

В этом случае, конечно, есть вина банка. Если банк не исполняет исполнительный лист, допустил ошибку, халатность, проигнорировал свои обязанности, возникшие при исполнении решения суда, или не исполнил их надлежащим образом, то с его стороны будет прямое нарушение закона.

Куда жаловаться в таких случаях? Надзирающим органом по отношению к банкам является Банк России.

Понятие убытков можно найти в статье 15 ГК РФ. Итак, убытки – это:

расходы, которые лицо, чьё право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб);
неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
По общему правилу, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причинённых ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
При этом должник обязан возместить кредитору убытки, причинённые неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства (п. 1 ст. 393 ГК РФ).
Таким образом, клиент, который считает, что действиями банка ему причинены убытки, должен доказать, в том числе в судебном порядке, в случае возникновения спора:
сам факт причинения убытков, включая их размер (реальный ущерб, а также упущенную выгоду);
противоправность поведения банка (его действие или бездействие);
наличие причинно-следственной связи между возникшими у организации убытками и действием (бездействием) банка.

Эти общие положения применимы ко всем случаям предъявления претензий к банкам о возмещении причинённых убытков. Ситуации же, когда клиенты предъявляют подобные требования, бывают разными. Ниже мы остановимся на основных из них более подробно.

Довольно много споров вызывают случаи, связанные с использованием системы “Клиент-банк”.

Как правило, претензии к банкам повторяются: клиенты утверждают, что не отправляли платёжных поручений на списание денежных средств, притом что банк платёжное поручение получил и исполнил.

Однако и результаты споров почти идентичны: если платёжное поручение подписано надлежащей электронной цифровой подписью, то суды не находят оснований для возмещения банками убытков, возникших у клиентов. Рассмотрим несколько спорных ситуаций более подробно.

1. В одном из споров клиент посчитал, что банк как создатель и собственник системы “Клиент-банк” обязан нести ответственность за сохранность имущества клиента. Суть же конфликта состояла в следующем.

ООО “А” и банк заключили договор банковского счёта и договор о предоставлении услуг с использованием системы “Клиент-банк”.

Далее банк на основании платёжных поручений, поступивших по системе “Клиент-банк”, подписанных электронной цифровой подписью (ЭЦП) ООО “А”, списал со счёта организации денежные средства в размере 2 млн. руб. Оснований для возврата платёжного поручения сотрудник банка не установил, поэтому они были обработаны.

Ответственность банка за неисполнение исполнительного листа банками

Чтобы не сталкиваться с ситуацией, когда банк не стал исполнять исполнительный лист, можно заранее попросить наложить арест на счета должника. Не важно, является ли им другой человек, компания или именно финансовая организация.

Ознакомьтесь со всеми юридическими сроками. Они могут считаться в рабочих днях. И вам предстоит подождать, пока время истечет. А только потом бить тревогу;
Сохраняйте все бумаги. В частности, официальные ответы и отказы. Это потом пригодится;
Не стесняйтесь жаловаться во все возможные инстанции.

И помните, что вы имеете дело с компанией, в которой есть собственный юридический отдел. Поэтому будьте осторожны. И не позволяйте себя легко обманывать.

Как уменьшить проценты по кредиту в суде?

Может ли банк начислять проценты после решения суда?

Насколько законны штрафы по кредитам?

ПОДОБРАТЬ ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ КРЕДИТ БЕСПЛАТНО

Они в свою очередь довольно часто нарушают все возможные сроки и регламенты, а зачастую и вовсе оставляют исполнительный лист неисполненным. Но у кредитора есть возможность воздействовать на них. При привлечении банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение требований исполнительного документа в случае его предъявления в банк непосредственно взыскателем, помогут следующие аргументы:

сам взыскатель может направить в банк исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте (ст.
8 Закона №229-ФЗ);
банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, обязаны исполнить содержащееся в исполнительном документе требование о взыскании денежных средств в течение 3 дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя (ч. 5 ст.

На практике судебные приставы-исполнители выносят постановления об обращении взыскания на безналичные денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банке. В резолютивной части указывается дословно следующее: ПОСТАНОВИЛ: 1. В целях принудительного исполнения требований исполнительного производства в размере 2285.57 руб.

обратить взыскание на денежные средства, принадлежащие ООО ПКФ «АГРОБАЗИС», находящиеся на расчетном счете № 000000000000 в ОАО УРСА БАНК г. Иваново в сумме 2285.57 путем перечисления денежных средств согласно п. 2 настоящего постановления. 2 Денежные средства, указанные в п.1 настоящего постановления перечисляются на счет по учету средств, поступающих во временное распоряжение территориального отдела судебных приставов (реквизиты на обратной стороне документа). 3.

Закона, исполнительный документ, по которому возбуждено исполнительное производство, находится в материалах исполнительного производства. Судебный пристав-исполнитель направляет для исполнения постановление о возбуждении исполнительного производства с приложением копии указанного исполнительного документа.

Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», ч. 1 ст. 332 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ПРОШУ: наложить на Акционерное общество коммерческий банк «Л» (ИНН 77****** ОГРН 103************) штраф в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей за неисполнение требований, содержащихся в исполнительном листе серии ФС №*****************, выданным Арбитражным судом города Москвы 11 марта 2016 года по Арбитражному делу №А40-******/2015. Приложение:

Уведомление о направлении копии заявления и прилагаемых к нему документов заинтересованному лицу на 1-м листе;
Копия Заявления о предъявлении исполнительного листа в банк от **.032016 г. на 1-м листе;
Копия запроса о предоставлении информации от **.03.2016 г.

Выиграли суд у должника. К приставам не обращались, а самостоятельно подали исполнительный лист (ИЛ) в банк, где были деньги. Банк его не исполнил (по основаниям не предусмотренным законом), дал деньгам уйти. Хотим подать иск о возмещении ущерба к банку.

Изучив немного арбитражной практики, выяснилась следующая закономерность. Суды разных инстанций, вплоть до ВАС.

Ответственность за неисполнение судебных решений

Вправе ли банк не исполнять исполнительный лист, выданный на основании решения арбитражного суда и предъявленный к расчетному счету организации, в отношении которой налоговой инспекцией принято решение о приостановлении всех расходных операций по счетам в связи с нарушением срока представления налоговых деклараций?

Ответ: Банк обязан исполнить поступивший в его адрес исполнительный лист, так как принятое налоговым органом решение о приостановлении всех расходных операций по счетам общества-налогоплательщика в связи с нарушением им срока представления налоговых деклараций не свидетельствует о невозможности исполнения банком исполнительного листа.

Неисполнение банком исполнительного листа может являться основанием для наложения арбитражным судом на банк судебного штрафа за неисполнение судебного акта.

Обоснование: Вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации (ч.

В соответствии со ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств может быть направлен в банк непосредственно взыскателем. В соответствии с ч. 5 ст.

70 ФЗ «Об исполнительном производстве» банк незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя.

Частью 1 ст.

2 ст. 17.14 КоАП РФ, так и для привлечения к гражданской ответственности в виде взыскания убытков.

5.1.

Вывод из судебной практики: С банка, не исполнившего требования судебного пристава-исполнителя о наложении ареста на денежные средства должника, могут быть взысканы убытки в размере сумм, не удержанных с должника по вине банка. Примечание: По вопросу возмещения убытков, причиненных неисполнением определения арбитражного суда об обеспечении иска, см. также п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 55.

** марта 2019 года Внимание Заявитель обратился в Банк с запросом о предоставлении информации.

Банк информацию не предоставил. Бездействие Банка нарушает права ООО «Ф» как взыскателя и препятствует своевременному исполнению решения суда.

И, здесь сложно не согласиться с судом. Действительно, исполнительный документ выдается во исполнение какого-либо решения (правоприменительного акта) уполномоченного органа (в том числе и суда) и возлагает на должника какое-либо материально-правовое требование.

Законодательная база Российской Федерации

Такая ситуация имеет наибольшее распространение, и возможные задержки бывают связаны с различными обстоятельствами:

У клиента нет на счете средств. В этом случае никакой вины банка не наблюдается, и предъявлять ему претензии бесполезно.
Имеет место ошибка или халатность со стороны банка: неправильно перечислили средства, упустили момент, когда на счете клиента были деньги, и он успел их снять, забыли исполнить судебное решение, ничего не сделали и просто поставили отметку о невозможности исполнения, вернув исполнительный документ лицу, его представившему, другие варианты. Указанные факты нечасто, но все-таки встречаются. В этом случае, конечно, есть вина банка.

Если банк не исполняет исполнительный лист, допустил ошибку, халатность, проигнорировал свои обязанности, возникшие при исполнении решения суда, или не исполнил их надлежащим образом, то с его стороны будет прямое нарушение закона.

Куда жаловаться в таких случаях? Надзирающим органом по отношению к банкам является Банк России. Он же вправе применять санкционные меры. Адресовать свою жалобу надлежит в РО ГУ Банка России или напрямую в Центробанк. С марта 2014 года в Центробанке работает специализированная Служба по защите прав потребителей финансовых услуг.

В случае установления нарушения банком порядка осуществления исполнительного производства он привлекается к административной ответственности в виде штрафа – 50% от суммы взыскания, но не более миллиона рублей. Кроме того, можно обратиться в суд с требованием о взыскании с банка материального ущерба, компенсации за моральный ущерб и (или) упущенной выгоды в результате неисполнения им судебного решения.

Что необходимо для того, чтобы банк принял исполнительный документ без возражений и присужденные взыскателю средства поступили к нему без задержек? Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию. В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки.

В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная (в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января 2014 г. и позже). Некоторые суды, например, признают право представителей взыскателя на получение денег, присужденных представляемому лицу, а другие — нет. В спорах, где должником выступают органы власти, суды признают основанием для отказа в исполнении неточность в наименовании госучреждения, но не признают — сокращенное наименование учреждения, обосновывая это его общеизвестностью. Однако такие нюансы встречаются не слишком часто. Но главным условием, которое необходимо выполнить взыскателям для максимально быстрого получения присужденных денежных средств, остается соблюдение требований закона.

Если взыскателю (истцу) известно, в каком банке у должника (ответчика) открыт счет, то он вправе направить исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте непосредственно в банк (или иную кредитную организацию), минуя службу судебных приставов-исполнителей (ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229‑ФЗ «Об исполнительном производстве», далее — Закон № 229‑ФЗ).

При решении вопроса о принятии к исполнению исполнительного документа, представленного непосредственно взыскателем или его представителем, банк обязан проверить полноту указанной в заявлении информации в соответствии с требованиями закона (см. выше). И если какие‑то данные в заявлении отсутствуют либо указаны неверно, отказ в принятии исполнительного документа к исполнению будет законным. Значение имеют даже опечатки.

Так, например, в одном из споров взыскатель пытался доказать неправомерность отказа банка в ситуации, когда в тексте заявления название взыскателя-организации было упомянуто дважды и каждый раз в разной версии — «Строекс» и «Строэкс». Суды посчитали, что банк обоснованно усомнился в недостоверности сведений, такая ошибка помешала ему идентифицировать лицо. А учитывая ответственность, которую несет банк при перечислении денежных средств ненадлежащему лицу, такая осторожность была разумна (постановление АС Северо-Западного округа от 17.10.2016 № Ф07-7598/2016 по делу № А56-70250/2015).

В другом споре к отказу в том числе привело то, что в представленном в банк заявлении был неверно указан должник — управление Пенсионного фонда России, которому «присвоили» другую территориальную единицу, поименовав его управлением в Кировском и Промышленном районах, в то время как в исполнительном листе был указан только Промышленный. Суды посчитали, что проверять достоверность наименования должника банк не обязан (постановление ФАС Московского округа от 26.03.2014 № Ф05-1654/2014 по делу № А40-42997/13‑17‑417).

Неполнота содержащихся в заявлении сведений очень часто становится поводом для отказа в принятии банком исполнительного документа к исполнению. Закон № 229‑ФЗ в ст. 8 специально не регламентирует, какие именно сведения необходимо указать в ситуации, когда взыскателем является индивидуальный предприниматель. В указанной норме есть лишь два пункта — сведения о гражданах и сведения о компаниях. На практике от индивидуальных предпринимателей банки ждут и их личных данных, и регистрационных данных — ИНН, ОГРНИП. Причем если такие данные имеются в оттиске печати, этого будет недостаточно (постановление ФАС Московского округа от 17.04.2014 № Ф05-2219/14 по делу № А40-27927/13).

Основанием для отказа в принятии исполнительного документа также является факт его повторного представления при условии перечисления денежных средств со счета должника на основании исполнительного документа, выданного в рамках того же спора (постановление АС Московского округа от 10.09.2015 № Ф05-12092/2015 по делу № А40-166109/2014).

Как было сказано выше, для взыскателя крайне важно представить в банк все указанные в законе документы. Но иногда банки, перестраховываясь, требуют документы или сведения, которые взыскатель не обязан представлять, а при их отсутствии отказывают в принятии к исполнению исполнительных документов. Например, в постановлении ФАС Поволжского округа от 30.09.2013 по делу № А06-8016/2011 судьи посчитали незаконным отказ банка в принятии к исполнению исполнительного листа на том основании, что в приложенном к нему заявлении не был указан адрес взыскателя. Во-первых, поскольку адрес взыскателя был указан в исполнительном листе, у банка не должно было возникнуть трудностей с идентификацией. Во-вторых, в ст. 8 Закона № 229‑ФЗ адрес компании-взыскателя не отнесен к обязательным сведениям.

Также к обязательным документам и сведениям закон не относит устав компании-взыскателя и выписку из ЕГРЮЛ, заверенную в налоговом органе. Именно из‑за отсутствия этих документов банк возвратил без исполнения исполнительный лист директору компании, указав, что вместо обычной выписки из ЕГРЮЛ необходимо представить заверенный в налоговой инспекции документ, а также подтвердить правоспособность компании ее уставом. Однако суды признали, что представленных взыскателем документов (копия приказа о назначении директора, оригинал исполнительного листа, выписка из ЕГРЮЛ) для принятия к исполнению исполнительного документа вполне достаточно (постановление АС Волго-Вятского округа от 11.08.2015 № Ф01-3104/2015 по делу № А38-2333/2014).

Если заявление подает не сам взыскатель, а его представитель, не приложив подтверждающий его полномочия документ, то, по мнению судей, это не может быть основанием для возврата исполнительного документа банком без исполнения. В такой ситуации кредитная организация обязана воспользоваться правом на задержание исполнения на срок до семи дней и потребовать недостающие документы (ч. 6 ст. 70 Закона № 229‑ФЗ). А отказать в принятии исполнительного листа банк может только в определенных случаях, к которым отсутствие документа, подтверждающего полномочия представителя, не относится (постановление АС Волго-Вятского округа от 03.11.2015 № Ф01-4431/2015 по делу № А43-21603/2014). Впрочем, возвратить исполнительный лист нельзя и в связи с отсутствием денег на счете должника (постановление АС Северо-Западного округа от 17.03.2015 № Ф07-967/2015 по делу № А56-41419/2014). Это относится также и к аресту денежных средств (Определение ВС РФ от 28.05.2015 по делу № 305‑КГ14–7179, А40-162482/2013).