Валоризация это что

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Валоризация это что». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Таким образом, валоризация – это механизм повышения пенсионных накоплений у отдельных категорий граждан. Она распространяется на граждан, которые имеют трудовой стаж до начала 2002 года. Эта мера позволяет гражданам компенсировать их потери в размере пенсионных начислений, которые связаны с реформой 2002 года, когда был переход на страховую модель пенсии.

Что такое валоризация — принципы и расчет

Термин «валоризация» имеет довольно обширное применение. Он, как правило, используется в экономической сфере и предполагает переоценку стоимости каких-либо благ. Это могут различного рода товары, валюта, государственные ценные бумаги, облигации. Собственно, сам термин пришел их французского языка, где valoir и означает «переоценивать», «ценить», что как нельзя точно характеризует данный процесс на практике.

В вопросах, связанных с пенсионным обеспечением, под валоризацией следует понимать переоценку соответствующих прав граждан. То есть, по сути это означает механизм и сопутствующие ему меры, направленные на увеличение размера пенсии или иных денежных выплат.

Многие неспециалисты, которые даже знакомы с рассматриваемым термином, под валоризацией могут понимать перерасчет или индексацию. Однако это совершенно разные по своей правовой природе и экономическим последствиям процедуры. Разберем подробнее.

Индексация предполагает периодическое повышение суммы выплат, которое, как правило, связано с размером текущей или прогнозируемой инфляции. К примеру, в 2019 году страховые пенсии в РФ были проиндексированы на 7,05%. Это практически вдвое опережает официальные данные по росту цен на услуги и товары в стране. К валоризации данная процедура никакого отношения не имеет.

Пенсионная система России неоднократно претерпевала серьезнейшие изменения, касаемые как самого порядка выхода на пенсию, так и оценки сформированных гражданами пенсионных прав.

Так, до 2002 года при определении размера материального обеспечения использовался исключительно трудовой стаж, е если быть точнее, то его продолжительность. Реформа 2002 года предполагала отказ от трудовых выплат и перевод пенсионной системы на страховые принципы. Теперь размер будущей выплаты зависит не только от продолжительности стажа, а от размера отчислений в ПФР – страховых взносов.

Обязанность по перечислению денежных средств на лицевой счет работника в ПФР лежит на его непосредственном работодателе. Их размер не фиксирован, а составляет 22% от размера заплаты. Соответственно, чем выше последняя, тем на больший размер пенсии вправе будет рассчитывать гражданин.

Основной принцип валоризации заключается в том, что она производится лишь только на основании стажа, полученного до 2002 года. При этом необходимые расчеты производятся исключительно в беззаявительном порядке, поскольку ПФР обладает необходимыми для этого сведениями. То есть подавать какие-либо бумаги, заявления гражданину нет нужды. Начисление пенсии происходит уже с учетом валоризации.

Однако если какие-то периоды дореформенного стажа не были учтены при проведении валоризации, либо работник трудился без надлежащего оформления (неофициально), однако имеет подтверждающие этот факт доказательства, то он вправе обратиться в ПФР для уточнения объема принадлежащих ему пенсионных прав и корректировки суммы выплат при их наличии.

К вышеозначенным доказательствам следует отнести:

трудовые договора;
справки с места работы;
копии приказов;
расчетные листки;
архивные документы.

Что такое валоризация пенсии: понятие и порядок проведения процедуры

В соответствии с частью 1 статьи 30.1 Федерального закона «О трудовых пенсиях» валоризация включает увеличивает пенсию следующим образом:

прибавляет 10% к общей сумме расчетного пенсионного капитала;
прибавляет по 1% к капиталу за каждый год стажа до 1 января 1991 года.

При этом учитывается весь стаж, даже если он превышает установленные максимальные показатели для этого, которые составляют 45 лет для мужчин и 40 – для женщин.

В базе данных Пенсионного фонда находятся сведения о размере расчетного пенсионного капитала граждан по состоянию на 1 января 2002 года. Он есть практически у всех, кто имеет стаж работы до 2002 года, различается только размер. С 1 января 2010 года этот расчетный пенсионный капитал был умножен на 10 %. Кроме того, пенсионный капитал дополнительно был увеличен на 1 % за каждый год стажа, выработанного до 1991 года. Здесь нет никаких максимальных ограничений. Если Ваш трудовой стаж до 1991 года был 25 лет, то в целом Ваш расчетный пенсионный капитал по состоянию 1 января 2002 года увеличится на 10% +25%=35%.

Валоризация с 01.01.2010 года производилась территориальными органами ПФР без истребования заявления на основании документов, имеющихся в пенсионном деле.

При представлении пенсионером (являвшимся получателем пенсии до 01.01.2010) дополнительных документов до окончания 2010 года , перерасчет размера пенсии с учетом суммы валоризации осуществляется с 01.01.2010 года.

До 2002 года пенсия в Российской Федерации рассчитывалась, исходя из двух факторов — из продолжительности общего трудового стажа и величины среднемесячного заработка лица, уходящего на пенсию, который складывался в определенный период времени перед выходом на пенсию: либо за последние 2 года, либо за любые 5 лет на протяжении всей трудовой жизни. Таким образом, пенсионные права в старой, дореформенной системе измерялись через стаж и через заработок. Эти две основные характеристики задавали объем пенсии.

В 2002 году состоялся переход на принципиально новую систему. Это модель, основанная на том, что величину размера пенсии задает не стаж и заработок, а объем страховых взносов, которые перечислены работодателем за работника на его индивидуальный лицевой счет. Соответственно, чем больше у вас зарплата и страховые взносы с нее, тем большая величина у так называемого расчетного пенсионного капитала. В свою очередь, расчетный пенсионный капитал для получения размера пенсии, делится на ожидаемый период выплаты*.

«При определении размера страховой части трудовой пенсии начиная с 01.01.2002 ожидаемый период выплаты трудовой пенсии по старости устанавливается продолжительностью 12 лет (144 месяца) и ежегодно увеличивается на 6 месяцев (с 1 января соответствующего года) до достижения 16 лет (192 месяцев), а затем ежегодно увеличивается на один год (с 1 января соответствующего года) до достижения 19 лет (228 месяцев)»

Очевидно, что граждане, чьи пенсионные права формируются полностью на страховых принципах, т.е. те, кто начал трудовую деятельность после 2002 года, еще не достигли пенсионного возраста. Между тем, после пенсионной реформы 2002 года, пенсию по новым правилам назначают тем гражданам, чьи пенсионные права уже были сформированы в старой системе, т.е. измерялись стажем и заработком. Естественно, что эти права должны были быть учтены, они должны были быть соединены с теми страховыми взносами, которые стали индивидуально учитываться у людей и влиять на пенсионные права с 2002 года. Для того, чтобы соединить старые и новые права, чтобы все это вошло в расчетный пенсионный капитал, в отношении всех пенсионеров, вышедших на пенсию до 2002 года, и тех кто начал работать до 2002 года, была осуществлена конвертация пенсионных прав.

Оценка пенсионных прав застрахованных лиц по состоянию на 01.01.2002 производится исходя из расчетного размера пенсии по старости, определяемого в порядке, аналогичном порядку исчисления размера трудовой пенсии по нормам действовавшего ранее пенсионного законодательства, исходя из заработка и стажа застрахованного лица, выработанного им до начала реформы (до 01.01.2002).

Для того, чтобы обеспечить увеличение пенсий граждан старшего поколения, государство приняло решение провести переоценку денежной стоимости пенсионных прав, которые были приобретены гражданами до запуска пенсионной реформы.

1. У мужчины, имеющего по состоянию на 01.01.2002 общий трудовой стаж 42 года, в том числе 40 лет «союзного» стажа, средняя заработная плата, которой превышает среднюю заработную плату по стране за тот же период на величину 1,3, размер трудовой пенсии увеличится на 1827,69 руб.

Условия расчета:

1. Год рождения — 1931

2. Год первичного назначения пенсии — 1991

3. Продолжительность страхового (общего трудового) стажа — 42 года

в том числе до 01.01.2002 — 42 года

в том числе до 01.01.1991 — 40 лет

4. Продолжительность страхового стажа после 01.01.2002 — 0 лет

5. Отношение среднемесячного заработка застрахованного лица к среднемесячной заработной плате по стране — 1,3

учтенное при конвертации — 1,2

6. Размер страховой части трудовой пенсии по старости по состоянию на 31.12.2009 — 3655,37 руб.

7. Базовый размер трудовой пенсии по старости по состоянию на 31.12.2009 — 2562 рубля.

8. Расчет размера пенсии с учетом валоризации:

Размер страховой части трудовой пенсии по старости на 01.01.2010 (с учетом валоризации):

5483,06 + 2562 = 8045,06 руб., где 2562 — фиксированный базовый размер страховой части трудовой пенсии по старости.

Коэффициент валоризации на 01.01.2010: 0,5 (0,1 + 0,4)

Расчет валоризации РПК:

9. Стажевый коэффициент на 01.01.2002: 0,55+0,17 = 0,72

10. Расчетный размер трудовой пенсии:

0,72 х 1,2 х 1671=1443,74 руб.

11. ПК на 01.01.2002 : (1443,74 — 450) х 144 = 143098,56 руб.

12. Прибавка к пенсии за счет валоризации:

(143098,56*0,5*3,6784):144 = 1827,69 руб., где

3,6784 — суммарный коэффициент индексации расчетного пенсионного капитала до 01.01.2010.

2. У женщины, имеющей по состоянию на 01.01.2002 общий трудовой стаж 29 лет, в том числе 21 год «союзного» стажа, средняя заработная плата, которой превышает среднюю заработную плату по стране за тот же период на величину 1,27, размер трудовой пенсии увеличится на 950,25 руб.

Условия расчета:

1. Год рождения — 1949

2. Первичное назначение пенсии в 2004 году

3. Продолжительность страхового (общего трудового) стажа — 31 год

в том числе до 01.01.2002 — 29 лет

в том числе до 01.01.1991 — 21 года

4. Продолжительность трудового стажа после 01.01.2002 — 2 года

5. Отношение среднемесячного заработка застрахованного лица к среднемесячной заработной плате по стране — 1,27

учтенное при конвертации — 1,2

6. Размер страховой части трудовой пенсии по старости на 31.12.2009 с учетом страховых взносов после 01.01.2002 составляет 3313,07 руб.

7. Базовый размер трудовой пенсии по старости по состоянию на 31.12.2009 — 2562 рубля.

8. Расчет размера пенсии с учетом валоризации:

Размер страховой части трудовой пенсии по старости на 01.01.2010 (с учетом валоризации)

4263,32 + 2562 = 6825,32 руб., где 2562 — фиксированный базовый размер страховой части трудовой пенсии по старости.

Коэффициент валоризации на 01.01.2010: 0,31 (0,1 + 0,21)

Расчет валоризации РПК:

9. Стажевый коэффициент на 01.01.2002: 0,55+0,09 = 0,64

10. Расчетный размер трудовой пенсии: 0,64 х 1,2 х 1671=1283,33 руб.

11. ПК на 01.01.2002: (1283,33 — 450) х 156 = 129999,48 руб.

12. Прибавка к пенсии за счет валоризации:

(129999,48*0,31*3,6784):156 = 950,25руб., где 3, 6784 — суммарный коэффициент индексации расчетного пенсионного капитала до 01.01.2010.

Валоризация пенсии в 2020 году: что это?

Конвертация пенсионных прав — была осуществлена в 2002 году в отношении всех пенсионеров, вышедших на пенсию до 2002 года, и тех, кто начал работать до 2002 года. Для того чтобы пенсионные права перевести в капитал, нужно было рассчитать условный размер пенсии, соответствующий тому объему прав, который человек приобрел, работая до 2002 года. То есть, определить расчетный размер пенсии. Как он считался? Берется стажевый коэффициент — это тот стаж, который был выработан до 2002 года, в зависимости от его продолжительности определялся процент. Процент мог быть от 0,55 до 0,75.

Например, если при назначении трудовой пенсии по старости по достижении общеустановленного пенсионного возраста у мужчины было 40 лет общего трудового стажа (до 01.01.2002), то его стажевый коэффициент составляет 0,55 (за 25 лет полного общего трудового стажа) + 15 (за каждый год сверх 25 лет). Стажевый коэффициент умножается на отношение среднемесячного заработка застрахованного лица либо за 2000-2001 годы по данным персонифицированного учета, либо за любые 5 лет подряд на протяжении всей трудовой деятельности к среднемесячной заработной плате по стране за тот же период (учитывается не свыше 1,2 – за исключением случаев, предусмотренных пенсионным законодательством). Все это умножается на 1671 рубль (среднемесячная заработная плата в Российской Федерации по состоянию на III квартал 2001 года). В случае, если при определении расчетного размера трудовой пенсии по старости застрахованное лицо имеет неполный общий трудовой стаж, то величина расчетного пенсионного капитала определяется исходя из величины расчетного пенсионного капитала при полном общем трудовом стаже, которая делится на число месяцев полного общего трудового стажа и умножается на число месяцев фактически имеющегося общего трудового стажа.

Оценка пенсионных прав путем их конвертации (преобразования) в расчетный пенсионный капитал осуществлялась по формуле:

ПК = (РП-БЧ) х Т, где

ПК — величина расчетного пенсионного капитала;

РП — расчетный размер трудовой пенсии;

БЧ — размер базовой части трудовой пенсии по состоянию на 1 января 2002 года (450 рублей в месяц);

Т — ожидаемый период выплаты трудовой пенсии по старости, равный аналогичному периоду, подлежащему применению при установлении трудовой пенсии.

Согласно пункту 3 статьи 30 Федерального закона от 17.12.2001 № 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» расчетный размер трудовой пенсии определяется для мужчин, имеющих общий трудовой стаж не менее 25 лет, и для женщин, имеющих общий трудовой стаж не менее 20 лет, по формуле:

РП = СК х ЗР/ЗП х СЗП, где

ЗР — среднемесячный заработок застрахованного лица за 2000 — 2001 годы по сведениям индивидуального (персонифицированного) учета в системе обязательного пенсионного страхования либо за любые 60 месяцев подряд на основании документов, выдаваемых в установленном порядке соответствующими работодателями либо государственными (муниципальными) органами;

ЗП — среднемесячная заработная плата в Российской Федерации за тот же период;

СЗП — среднемесячная заработная плата в Российской Федерации за период с 1 июля по 30 сентября 2001 года;

СК — стажевый коэффициент, который для застрахованных лиц составляет 0,55 и повышается на 0,01 за каждый полный год общего трудового стажа сверх указанной в настоящем пункте продолжительности, но не более чем на 0,20.

Отношение среднемесячного заработка застрахованного лица к среднемесячной заработной плате в Российской Федерации (ЗР/ЗП) учитывается в размере не свыше 1,2.

Ожидаемый период выплаты трудовой пенсии по старости — показатель, используемый для определения страховой части трудовой пенсии. Ожидаемый период выплаты был определен продолжительностью 19 лет, но эта величина будет действовать, только начиная с 2013 года, а до этого, с 2002-го, начиная от периода в 12 лет, идет плавный переход к 19 годам, прибавляя сначала по полгода, потом по году до 19 лет.

СЧ — страховая часть трудовой пенсии. Размер страховой части трудовой пенсии по старости (СЧ) зависит от величины расчетного пенсионного капитала застрахованного лица, сформированного путем конвертации (преобразования) в расчетный пенсионный капитал пенсионных прав, приобретенных застрахованным лицом до 01.01.2002, и путем учета на индивидуальном лицевом счете застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования страховых взносов в ПФР за застрахованное лицо с 01.01.2002. Размер страховой части трудовой пенсии по старости определяется с учетом фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости.

Страховой стаж — учитываемая при определении права на трудовую пенсию суммарная продолжительность периодов работы и (или) иной деятельности, в течение которых уплачивались страховые взносы в Пенсионный фонд Российской Федерации, а также иных периодов, засчитываемых в страховой стаж.

Жилищные нормативы при расселении аварийного и ветхого жилья
Расчет платы за общедомовые нужды
Особенности переселения собственников из ветхого жилья
Расторжение договора управления в одностороннем порядке
Бизнес на пенсии. Домашнее копчение
Перечень типов и моделей служебного и гражданского огнестрельного оружия
Индексация пенсий военным пенсионерам в 2021 – 2023 годах
Перечень нормативных правовых актов

. Данный перерасчет направлен на преодоление несправедливого положения, когда после пенсионной реформы 2002 года лица с трудовым стажем до этого года не могли рассчитывать на достойную пенсию.

Так, до 2002 года при определении размера будущей пенсии использовалось только понятие трудового стажа и его продолжительности. Реформа 2002 года предполагала отказ от выплат по трудовому стажу в пользу страховой модели пенсионной системы. Размер пенсии с этого момента стал зависеть не только от стажа, но и от размера отчислений в ПФР и величины страховых взносов.

Работодатели с 2002 года обязаны перечислять за работников пенсионные взносы на их личный счет в размере 22% от размера зарплаты. Это означает, что чем выше размер отчислений, тем большая пенсия положена гражданину. В указанном случае для расчета суммы взносов можно учесть только налогооблагаемый доход. С 2002 по 2014 год взносы считали в фактическом размере, а затем они были конвертированы в баллы.

Так как до 2002 года страховые взносы за работников не вносились, то потребовалось произвести конвертацию (учитывались средний заработок или стаж), но все это существенно понизило размер пенсии, который бы полагался гражданам до изменений 2002 года. Именно это обусловило потребность в проведении валоризации пенсионных накоплений.

Увеличение размера пенсии через повышение или валоризацию пенсионных прав граждан, которые были получены ими до января 2002 года, производится в ПФР с 2010 года. Под валоризацией понимают процедуру повышения пенсионных прав граждан, которые были приобретены до января 2002 года. Она затронет не только действующих пенсионеров, но и граждан с трудовым стажем до 2002 года и не достигших пенсионного возраста на момент валоризации.

По данным Пенсионного фонда, валоризация коснется до 36,5 млн россиян, которые будут оформлять пенсию.

Сумма валоризации будет определена сотрудниками Пенсионного фонда в индивидуальном порядке. Для расчетов учитывается, что расчетный пенсионный капитал для каждого лица по состоянию на 2002 год увеличивается на 10%, а также дополнительно на 1% за каждый полный год стажа, отработанного до 1991 года. 10% – это фиксированная сумма валоризации, а дополнительные проценты начисляются только за советский стаж.

Пересчет пенсии с учетом валоризации с января 2010 года затронет всех получателей трудовых пенсий: по старости, инвалидности, по потере кормильца, если они работали до 2002 года.

Например, гражданин обратился за начислением пенсии, имея 45 лет трудового стажа. 10 лет из них пришлись на период до 2002 года, еще 19 – на советское время. Общий процент увеличения пенсионного стажа составит 29% (10% за стаж до 2002 года и 19% – за советский стаж).

С учетом указанных выше значений каждый получатель пенсии может рассчитать сумму валоризации в процентах.

Что означает слово «валоризация»…

• (200000 * 25 * 10,9) / 228 / 100 = 2390,35 р.

Именно такой будет прибавка к пенсии в рамках валоризации.

Как оформить

По действующему регламенту валоризация имеет беззаявительный характер и происходит автоматически на основании имеющихся в Пенсионном фонде сведений.

Считается, что Пенсионный фонд сам располагает нужной информацией для проведения валоризации. Гражданину нужно будет принять участие в валоризации только в том случае, если он захочет заявить о дополнительном периоде неучтенного трудового советского стажа. В основном это распространяется на тех лиц, которые отработали более 45 лет (для мужчин) и более 40 лет (для женщин). Дело в том, что именно этот стаж считался предельным в СССР, и многие не считали нужным подтверждать их трудовой стаж сверх указанного периода.

Если работник имеет периоды неофициального стажа, но обладает необходимыми доказательствами, то он может обратиться в ПФР для уточнения объема пенсионных прав и для корректировки суммы выплат. Такими доказательствами могут выступать справки с места работы, копии приказов, трудовые договоры, расчетные листы и архивные документы.

Валоризация производится исключительно из средств федерального бюджета. Работодатели не должны ее компенсировать.

Валоризация (от фр. valorisation; valoir — «ценить, подходить») — это проводимые государством мероприятия по переоценке или повышению стоимости товаров, ценных бумаг, валюты, пенсий, социальных выплат и другого капитала.

Валоризация — переоценка пенсионных прав с 2010 года

Для наглядного примера разберём что же означают все эти термины:

Валоризация – это автоматическое увеличение пенсионных выплат, которое распространяется абсолютно на всех пенсионеров.
Индексация – назначение надбавки к пенсионным выплатам для определённых граждан, находящихся в отставке.
Перерасчёт – это операция проведения изменения в начислении выплат по определённым причинам.

Следует отметить тот факт, такие термины, как валоризация, индексация и перерасчёт являются абсолютно разными значениями и не имеют ничего общего в своей работе.

Важно! Однако одно единственное сходство, которое они имеют – это то, что все эти термины направлены на увеличение пенсионных выплат пенсионерам. В остальном они работают по-разному и суть их работы заключается в различных действиях.

Существует специальная формула, по которой производится перерасчёт пенсии, учитывая дополнительные надбавки.

Выглядит она следующим образом:

ПК = (РП — БЧ) х Т

Где, ПК – это пенсионный капитал, РП это размер пенсионных выплат, БЧ это базовая составляющая любой пенсии, и Т это период получения пенсии.

Конвертация – преобразование существующих пенсионных прав, полученных застрахованным субъектом по состоянию на 01.01.02 г., в величину расчетного капитала. Для этого потребовалось определить условное значение пенсии, соответствующее вышеуказанному объему прав. Иначе говоря, необходимо было установить расчетную величину пенсии.

Расчетный пенсионный капитал – совокупность пенсионных прав непосредственно в денежном выражении, которые были приобретены застрахованным гражданином до 01.01.02 г., величина страховых взносов, направленных в ПФР за него уже после указанного периода.

Их было всего два:

Средняя величина зарплаты за конкретный промежуток (2 самых последних трудовых года, 5 выборочных лет из всего стажа).
Продолжительность всего трудового стажа.

После 01.01.2002 г. система была скорректирована: пенсия стала напрямую зависеть от страховых отчислений в ОПС, которые производились по факту. Данная система работала без изменений вплоть до 31.12.2014 г.

Ввиду произошедших изменений в вышеуказанном периоде времени у граждан, которые трудились и получили стаж до 31.12.2001 г., полагающиеся страховые взносы по факту отсутствовали. Помимо этого, очевидным стало то, что даже при условии установления пенсионного капитала, образованного до 2002 г., в соответствии со старыми правилами, пенсия старшего поколения существенно пострадает в количестве. Поэтому чтобы уравнять права тех, кто пенсию заработал во времена СССР, первое десятилетие постсоветского периода, в 2009 г. было решено, что должна производиться валоризация пенсии. Другими словами, ее переоценка (индексация).

Валоризация при расчете пенсии: надбавка от ПФР

В новом законе не упоминается валоризация пенсии. Многие обеспокоены тем, что индексация данных выплат будет прекращена. По официальным данным, этого не произойдет.

Несмотря на то что старый ФЗ больше не используется, положения, выступающие базой для очерчивания страховой составляющей пенсии при учете того, что они не противоречат положениям нового ФЗ, и по настоящий момент имеют свою силу.

Итак, валоризация пенсии в 2015 году производится на прежних основаниях для пенсионеров как текущего года, так и всех остальных лет, если данные лица официально трудоустроились, получили соответствующий стаж до 01.01.2002 г.

Несмотря на то что валоризация пенсии в 2015 году производится автоматически (без участия пенсионера), можно самостоятельно рассчитать ее дома.

Для начала потребуется определить накопленный пенсионный капитал за все периоды до 01.01.2002 г. Данный расчет производится с использованием формул, которые можно взять из ФЗ № 173 (п. 1,3, ст.30). Ввиду того, что они достаточно объемны и требуют разъяснения основ расчета пенсии, согласно существующим законам 2002 г., следует предположить, что значение НПК уже известно.

Для рассматриваемой категории граждан (для получателей пенсий по специальным Спискам 1 и 2) имеется 2 разных варианта процедуры оценки их имеющихся пенсионных прав, а именно:

исчисление производится от общего стажа (трудового);
за основу берется специальный стаж.

При проведении индексации вариант оценки может быть заменен на более выгодный. В конечном итоге изменится и сам расчет страховой составляющей (первоначальной).

При подсчете их трудового стажа учитываются те же самые периоды, которые уже были включены в ходе оценки существующих пенсионных прав. Величина индексации рассматриваемой категории граждан будет вычисляться в соответствии с нормами старого законодательства (1 год трудовой деятельности на Крайнем Севере за 1,5 года) при условии того, что вышеуказанная оценка по состоянию на январь 2002 года также осуществлялась согласно тем же нормам.

Значение слова «валоризация»

Пенсию валоризируют только органы ПФ РФ с использованием присутствующих в нем документов о рабочем стаже граждан до 2002 года. Пенсионеру никуда обращаться не нужно, для каждого гражданина надбавки высчитываются автоматически и индивидуально.

Чтобы ближе понять принцип подсчета можно для примера взять реальную задачу:

Иван Иванович, имеющий на первое января 2002 года общий трудовой стаж 42 года, в том числе 40 лет стажа до 1991 года. Заработная плата Ивана Ивановича превышает среднюю зарплату по стране за тот же период на 1,2. На сколько увеличится размер пенсии данного гражданина?

Расчет:

Год рождения – 1931
Год первого назначения пенсии – 1991
Стаж работы – 42 года, среди них 40 лет занятости в Советском Союзе
Стаж после 2002 – не работал
Отношение среднего заработка мужчины к средней зарплате по стране – 1,2
Страховая пенсия на окончание 2002 – 3655,37 рублей
Базовая пенсия на тот же день – 2562 рубля.
Страховая пенсия на начало 2010 года: 5483,06 + 2562 = 8045,06 рублей.
Коэффициент стажа на первый день 2002 года: 0,55 + 0,17=0,72
Расчетный размер пенсии: 0,72 × 1,2 × 1671 = 1443,74 рублей
ПК на первый день 2002 года: (1443,74 — 450) × 144 + 143098,56 рублей
Пенсия гражданина увеличится на (143098,56 × 0,5 × 3,6784): 144 = 1827,69 рублей

Учитываются следующие факторы:

Стаж до 1991 года (годы работы в Советском Союзе)
Стаж до 2002 года
Размер ПК до 2002 года
Сумма баллов после 2002 года.

Пенсионный капитал при переоценке увеличивается на 1/10, и прибавляется еще по 1/100 за каждый полный год работы в Советском Союзе.

Для прохождения процесса не нужно подавать никаких заявлений и документов, она выполняется автоматически для каждого пенсионера в отдельности, а также для тех, кто планирует в скором времени выходить на пенсию.

Личное присутствие пенсионера в Пенсионном Фонде требуется только в том случае, если Фонд не располагает необходимыми документами для проведения перерасчета. В таком случае пенсионеру нужно предъявить все документы о рабочем стаже.

Валоризация пенсии в 2020 году

Конвертация – преобразование существующих пенсионных прав, полученных застрахованным субъектом по состоянию на 01.01.02 г., в величину расчетного капитала. Для этого потребовалось определить условное значение пенсии, соответствующее вышеуказанному объему прав. Иначе говоря, необходимо было установить расчетную величину пенсии.

Расчетный пенсионный капитал – совокупность пенсионных прав непосредственно в денежном выражении, которые были приобретены застрахованным гражданином до 01.01.02 г., величина страховых взносов, направленных в ПФР за него уже после указанного периода.

Формула расчета пенсии за советский стаж позволяет определить количество пенсионных баллов, заработанных гражданином до 2001 г. включительно. Для перевода в баллы сумму расчетного капитала делят на стоимость одного ПБ на 1 января 2020 г., поскольку с этой даты была проведена очередная пенсионная реформа и начали использовать ИПК при подсчете пенсионных выплат.

Пример:

Значение ПБ на 01.01.2015 – 64,1.
ПК = 4500 р.
Количество ИПК составит 70,20 (4 500 / 64,1 = 70,20).

Прибавка к пенсии за советский стаж будет равна 5 720,60 (70,20 х 81,49 = 5 720,60), где 81,49 – стоимость ПБ на 1 января 2019 года.

а) Трудовые книжки, трудовые списки, послужные списки (в том числе по работе до установления Советской власти), членские книжки членов кооперативных промысловых артелей и кооперативных артелей инвалидов – все в отношении записей, внесенных на основании документов;

б) справки, удостоверения и тому подобные документы о работе, выданные с места работы;

в) справки вышестоящих учреждений той же системы, в которой работал данный рабочий или служащий (например, справки министерств, главных управлений, трестов, союзов промысловой кооперации и т. д.);

г) справки архивных учреждений.

Если ни один из указанных выше документов не сохранился, или ПФР проигнорировал все доказательства и все же отказал в учете стажа, не стоит отчаиваться.

Данный вопрос можно решить в судебном порядке, подав иск о включении периодов работы в пенсионный стаж для получения пенсии за советский стаж.

В случае, если в трудовой книжке или других трудовых документах были допущены какие-либо ошибки (например, в ФИО работника или наименовании организации), из-за чего был получен отказ ПФР, такие ошибки также исправляются через суд.

Поправки были внесены в статью 28 ФЗ. Они начали реализовываться с 01.01.2010. Также появились и новые статьи, в частности 30.1 – 30.3.

Схема произведенных изменений получилась достаточно простой: пенсионный капитал, который получен гражданином до 01.01.2002 г., возрастает на 10% и еще на 1% за каждый отработанный год за период до 01.01.1991 г., причем для того, чтобы произошла валоризация пенсии, не важно, какое количество лет было отработано до 2002 г. Единственное ограничение – отработать надо не менее 12 месяцев.

Как рассчитать валоризацию пенсии, уже стало понятно, теперь необходимо разобраться с вопросом о капитале, который подлежит переоценке.

Рожденные до 1966 года относительно расчетов выплат могут учитывать только ее страховой вариант, более молодое поколение вправе использовать накопления для увеличения выплат по старости.
Что такое страховой стаж и по каким правилам он начисляется вы можете узнать в статье по ссылке.

Использование дополнительных баллов происходит в следующем порядке:

1,8 баллов за год для призывников и родителям, находящемся в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 лет;
если полуторагодичных деток двое тогда 3,6 баллов;
3 деток и более 5,4 баллов;
уход за инвалидом / пожилым родственником 1,8 баллов.

Стажевый используется при расчете пенсии за период до 2002 года и является показателем общего стажа работника. Коэффициент по заработку – это индивидуальный показатель гражданина, определяемый за месяц из любых 60 месяцев подряд в течение 10 лет стажа.

При этом перерывы не учитываются. Для этого необходимо разделить размер зарплаты принимаемый для исчисления пенсии на среднемесячный заработок.

Валоризация пенсии, что это такое и для чего нужно?

И граждан, которые уже ее получают, и пенсионеров в будущем. Тем, кому она уже ранее была оформлена до того, как закон о валоризации пенсий вступил в силу, безотлагательно провели индексацию в этот же год (2010 г.).

Остальные граждане, которые достигли установленного пенсионного возраста (вышли на пенсию) в период с 2010 г. по 2014 г., переоценку фактически не ощутили, так как она осуществлялась в то же время, что и процедура оформления их денежного обеспечения по старости или инвалидности.

До 2002 года расчет пенсионных выплат в России зависел от двух параметров – размер заработной платы за любые пять лет и полный трудовой стаж. В ходе реформы 2013-2015 гг. в этот список внесли и накопленные баллы за время работы, а также страховые отчисления работодателем. В связи с этим, граждане, которые вышли на пенсию до вступления в силу новых положений, сильно потеряли в денежном размере пенсионных выплат.

Индексация, задача которой является перерасчет пенсий с учетом инфляции и уровня прожиточного минимума, не может учесть особенности начисления пенсий. Поэтому было объявлено о начале программы массовой валоризации, которая официально началась с 2010 года. Особенное повышение пенсий ощутили те граждане, которые имели существенный трудовой стаж до 2002 года, а для остальных лиц прибавка оказалась не столь значимой, так как повышение автоматически входит в начисление выплаты при уходе на пенсию.

Какой нужен трудовой стаж для выхода на пенсию узнаете тут.

После 2020 года индексация пенсий по-прежнему проводится ежегодно, но потребности в массовой валоризации нет, так как пенсионная система кардинально не изменилась.

С 2009 году термин упоминается в российском законодательстве в связи с т.н. «валоризацией пенсионных прав», отраженной в ряде Федеральных законов (в т.ч. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) РФ в связи с принятием Федерального закона „О страховых взносах в пенсионный фонд Российской Федерации, фонд социального страхования Российской Федерации, федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальный фонд обязательного медицинского страхования“», №213-ФЗ от 24.07.2009 и др.).

Новый экономический словарь / Под ред. А. Н. Азрилияна. — М.: Институт новой экономики, 2006. — 1088 с. ISBN 5-89378-014-0

Валоризация пенсий: все, что вы хотели о ней знать

До 2002 года пенсию пересчитывали с учетом двух показателей:

Средний размер зарплаты за 5 лет (можно выбирать отдельные года).
Общий стаж работы.

С наступлением нового года в этот список еще добавились взносы НДС от работодателя. Такая система проработала до 2014 года, и уже с 2015 года появилось еще одно нововведение – ИПК. Бонусы человеку накапливаются за трудовой стаж при работе на предприятиях особой сложности.

Статистика показывает, что из-за отсутствия страховых взносов пенсия граждан до 2002 года была минимальной. Чтобы хоть как-то улучшить качество жизни людей преклонного возраста и повысить пенсионные начисления были введены страховые взносы и накопление специальных балов. Все расчеты и тарифные ставки можно уточнить в Пенсионном фонде.

Переоценка пенсионного капитала делается работниками Пенсионного фонда. По желанию любой гражданин России может сделать это самостоятельно, чтобы узнать, если ли шансы увеличить пенсию на 1-2%.

Все данные о пенсионных выплатах, стаже работы и т.д. находится в базе ПФ. Люди, которые работали во времена СССР, общий стаж до 2002 года умножается на 10% один раз, и в последующем прибавляется по 1,5-2% за каждый год стажа с 1992 года.

Данное понятие применяется, когда говорят о повышении цены на вещи или какие-либо услуги. Если речь идет о пенсии, то имеется ввиду пересчет стоимости денежных прав пенсионеров, приобретенных ими до пенсионной реформы. Иными словами, валоризация подразумевает рост пенсий граждан.

Следует отличать данный процесс от индексации и перерасчета. Разберёмся в понятиях:

Валоризация – это увеличение пенсии, касающееся абсолютно всех граждан.
Индексация пенсии – это надбавка для лиц, находящихся в отставке.
Перерасчет – это проведение изменений в начислениях по определенным причинам.

Из определений ясно, что эти процессы не имеют почти ничего общего и являются лишь различными механизмами увеличения пенсионных выплат.

После распада СССР пенсионная система была кардинально изменена. При этом в ходе реформы, проведенной в 2002 году, граждане, основная часть трудового стажа которых пришлась на советский период, потеряли значительную часть пенсии. Это было связано с тем, что после внесения соответствующих поправок в законодательство на итоговый размер пенсии решающее влияние стала оказывать не общая продолжительность стажа, а размер страховых отчислений, выплачиваемых работодателем за трудящегося, а также размер его заработной платы. С учетом этих факторов формируется пенсионный капитал – общая сумма, исходя из которой рассчитывают размер положенных пенсионеру выплат.

Поскольку до реформы, а также в советский период отчислений не делали, для определения расчетного пенсионного капитала граждан, основная часть работы которых пришлась на это время, стаж перевели в пенсионный капитал на основе специальных формул, установленных статьей 30 Федерального закона «О трудовых пенсиях». Расчет капитала требовал определения расчетного размера трудовой пенсии. Для этого на выбор пенсионера было две формулы:

формула, опирающаяся на длительность стажа;
формула, исходящая из среднего размера заработка пенсионера.

Однако такой перевод оказался необъективным и нарушил интересы граждан, значительно уменьшив их пенсию. Коэффициенты, применяемые в формулах, делали пенсионный капитал маленьким. Валоризация отчасти устраняет это нарушение, переоценивая объем пенсионных прав, приобретенных до 2002 года, и, по сути увеличивая расчетный пенсионный капитал.

Валоризацию проводят в отношении всех пенсионеров, которые имеют трудовой стаж, приобретенный до вступления в законную силу Федерального закона «О трудовых пенсиях». Для этого не требуется посещать отделение Пенсионного фонда и писать там заявление о проведении процедуры – работники ведомства все сделают сами.

Почему появилась необходимость в валоризации?

До 2002 г. расчёт величины пенсионного капитала происходил по показателям:

По выбору гражданина размера заработной платы за любые 5 лет.
Полный стаж работы.

В 2002 году было решено внести в этот перечень отчисления работодателя. В таком виде система действовала до 2014 года, когда в ней появились нововведения в виде ИПК – накопленных баллов за время работы.

Анализ системы накоплений показал, что до 2002 г. отсутствовали страховые взносы, и поэтому пенсии граждан более старшего возраста сильно страдали в размере.

С целью выравнивания прав пенсионеров, которым начислили пенсию в советское время с ныне действующими, правительством РФ было принято постановление о повышении размеров выплат.

В ФЗ о пенсиях были внесены соответствующие изменения о проведении массовой валоризации, которая начала проводиться с 01.01.10., и капитал будущих и действующих пенсионеров начал свой рост.

Значительное повышение ощутили те, кто имел большой стаж трудовой деятельности до 2002г. Для граждан, ушедших на пенсию в период 2010-2014, валоризация прошла незаметно, так как повышение автоматически вошло в размер выплат при начислении.

В 2015г. были внесены существенные изменения в законодательство, появилось много новшеств, но о валоризации там не было сказано ни слова. Закон больше не применяется, но положение, по которому определяется размер страховой части, не потеряло свою силу.

Все пенсионеры, начиная с 2015г., которые были трудоустроены официально и имели какой-то стаж до 2002 г., сохранили своё право на повышение пенсионного капитала.