Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банк москвы мошенничество». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Вопросы уплаты налога за третьих лиц. Если иск будет удовлетворен частично, то с ответчика будет взыскана только часть этой суммы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований. В соответствии со статьей 50 Бюджетного кодекса Российской Федерации государственная пошлина по делам, рассматриваемым арбитражными судами, уплачивается в федеральный бюджет.
Зафиксирована новая схема обмана клиента с поездкой в банк
Фото: портал мэра и правительства Москвы/Максим Денисов
Компания «Инфосистемы Джет» зафиксировала новую схему обмана клиента с поездкой в банк, сообщает газета «Известия».
Специалисты рассказали, что злоумышленники звонят клиенту от якобы младшего менеджера банка и сообщают о несанкционированном переводе денег. После этого, как уточняется, мошенники пытаются уговорить клиента приехать в банк для выяснения обстоятельств, при этом переключая человека на разных «сотрудников». В итоге потенциальной жертве направляется инструкция по переводу денег на якобы безопасный счет через мессенджер.
О данной схеме мошенничества осведомлены и сотрудники Банка России. По их данным, с помощью нее совершалось порядка 86% несанкционированных операций в системах дистанционного банковского обслуживания физлиц в первой половине 2020 года.
В компании по кибербезопасности Bi.Zone, которая входит в экосистему Сбера, заявили, что доверие потенциальной жертвы повышается после предложения приехать в офис, где якобы остановят несанкционированный перевод. По словам директора блока экспертных сервисов компании Евгения Волошина, данная схема демонстрирует многоканальность.
В Банке России еще раз напомнили, что звонки от якобы сотрудников учреждений, которые просят перевести деньги и сообщить данные банковских карт, нужно незамедлительно завершить. При сомнениях необходимо самостоятельно перезвонить в банк по номеру телефона, который написан на банковской карте или официальном сайте кредитной организации.
Ранее россиян предупредили о новом способе мошенничества в интернете. Как сообщалось, злоумышленники создали и активно продвигают в соцсетях фейковый ресурс, предлагающий под видом СМИ заработать на несуществующей платформе «Газпрома».
Поддельный сайт представляет собой скам-ресурс. По этой схеме злоумышленники обещают крупное денежное вознаграждение за прохождение опроса или участие в акции, однако для этого сперва нужно внести комиссию и предоставить личную информацию. При этом никаких призов пользователь не получит.
Источник: https://www.m24.ru/news/obshchestvo/12112020/141026
ВТБ предупредил клиентов о звонках мошенников и создал памятку по финансовой безопасности
Москва. 27 февраля. INTERFAX.RU — ВТБ предупредил клиентов о возможных звонках и сообщениях, поступающих от мошенников, подменяющих телефоны кредитной организации, опубликовав на своем сайте памятку по использованию карт и работе с интернет-банком.
ВТБ указал номера своих официальных телефонов для работы с клиентами, подчеркнув, что они предназначены только для приема входящих звонков. «Мошенники, используя сервисы IP-телефонии, осуществляют подмену телефонного номера исходящего звонка, вводя тем самым потенциальную жертву в заблуждение» относительно истинности звонка от банка, говорится в документе.
Банк рекомендует клиентам при поступлении с неизвестных номеров звонков и сообщений от имени «банковских работников» или якобы от ВТБ с информацией о блокировке карты или суммы средств, а также о проблемах при проведении операций, ни в коем случае не перезванивать на указанные в сообщениях номера, не сообщать личные данные и данные банковских карт.
«В описанных выше ситуациях следует считать, что звонки или сообщения приходят от мошенников. Вам нужно прекратить контакт и самостоятельно обратиться в банк по телефонам, содержащимся на оборотной стороне карты, на сайте банка или в оригинальных банковских документах», — отмечает кредитная организация.
ВТБ просит клиентов никогда не вводить номер телефона «для получения смс-кодов», карточные данные «для подключения 3DS защиты», а также смс-коды для «отмены операции». «Необходимо учитывать, что работник банка никогда не звонит клиенту в процессе его авторизации или использования ВТБ-онлайн», — обращает внимание банк.
Кредитная организация также рекомендует написать заявление сотовому оператору о запрете принимать обращения на блокировку/разблокировку/замену сим-карты от третьих лиц по доверенности.
ВТБ также создал на своем сайте специальный раздел, посвященный финансовой безопасности. Там банк разместил номера телефонов, с которых могут звонить мошенники, а также адреса сайтов, с которыми ВТБ не сотрудничает, но которые похожи на его официальные интернет-страницы.
В последнее время активно обсуждалась тема мошеннических действий в отношении клиентов российских банков с применением методов социальной инженерии, а именно звонков гражданам с подмененных номеров кредитных организаций.
Источник: https://www.interfax.ru/business/652326
В Банке Москвы нашли мошенников?
Столичное ГУВД возбудило уголовное дело о мошенничестве, имевшем место в Банке Москвы, сообщил официальный представитель главка Виктор Бирюков. «Действительно, в связи с нарушениями законодательства в деятельности Банка Москвы, возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ (мошенничество)», — сказал В.Бирюков «Интерфаксу» во вторник.
По его словам, уголовное дело возбуждено «в отношении неустановленных лиц». Каких-либо подробностей об обстоятельствах возбуждения дела В.Бирюков не привел.
Между тем ранее во вторник в ряде СМИ появилась информация о том, что ГУВД Москвы возбудило уголовное дело в отношении неустановленных лиц из числа сотрудников Банка Москвы, которые содействовали выдаче банком в 2009 году кредита малоизвестной компании на 12,76 млрд рублей из средств, полученных в оплату акций банка из столичного бюджета.
О расследовании в отношении этой сделки еще в ноябре писала газета Financial Times со ссылкой на неназванные источники. Как отмечало издание, компания «Премьер-эстейт» прошлым летом приобрела у компании «Интеко» (принадлежит Елене Батуриной, жене экс-мэра Москвы Юрия Лужкова) 58 га земли в Подмосковье за 13 млрд рублей. Для этого ЗАО, учрежденное всего за три месяца до сделки — в минувшем марте, привлекло кредит в Банке Москвы, который, в свою очередь, в этот же период получил в капитал 15 млрд рублей столичных денег. Проверки и были призваны установить, использовались ли средства городского бюджета для поддержки «Интеко», которая на фоне кризиса, как и другие девелоперы, столкнулась с необходимостью решать долговые проблемы.
Сумму сделки «Премьер-эстейт» с «Интеко» эксперты, слова которых приводит газета, называют удивительной с учетом состояния рынка недвижимости в начале лета прошлого года. Один из собеседников FT полагал, что цена была завышена по сравнению с рыночной примерно в 6 раз
Тогда Юрий Лужков отрицал нарушения при финансировании сделки по покупке земли у «Интеко». В частности, он заявлял, что «это абсолютно разные сделки — решение банка предоставить кредит и эмиссия акций, в которой правительство Москвы участвовало, чтобы сохранить свою долю». В самой компании заявляли, что не получали извещений о расследовании относительно сделки с землей c участием Банка Москвы.
Не получали извещений о возбуждении уголовного дела в отношении лиц из числа сотрудников банка в связи с кредитованием банком сделки по покупке земельного участка у компании «Интеко» и в Банке Москвы.
«В Банк Москвы не поступала какая-либо официальная информация из правоохранительных органов относительно возбуждения уголовного дела», — сообщил агентству «Интерфакс» представитель кредитной организации.
При этом в Банке Москвы подчеркнули, что кредит для ЗАО «Премьер-эстейт» был выдан банком в рамках обычной банковской деятельности по кредитованию корпоративных клиентов при неукоснительном соблюдении всех законодательных требований и внутрибанковских процедур. Полученные средства были направлены заемщиком на развитие жилищного строительства в Москве.
«Кредит ЗАО «Премьер-эстейт» ранее уже становился объектом проверок контролирующих органов, в ходе которых было установлено, что Банк Москвы действовал в полном соответствии с законом и не допускал каких-либо нарушений при выдаче кредита. Кредит полностью обеспечен залогом земельного участка, кадастровая стоимость которого превышает сумму займа. В настоящее время заемщик надлежащим образом обслуживает свои обязательства по кредиту — за прошедший период произошло частичное погашение долга», — сказал представитель банка.
ЗАО «Премьер-эстейт» было учреждено компанией «Кузнецкий мост девелопмент», однако вскоре после сделки с «Интеко» продано, свидетельствуют данные системы «СПАРК». По данным следствия, на которые ссылалось FT, в настоящее время купленным у «Интеко» участком владеет британский фонд Argo Capital Partners Fund.
Между тем ранее проверку Банка Москвы начала Счетная палата. Об этом в прошлый понедельник сообщил аудитор палаты Михаил Бесхмельницын. По его словам, Счетная палата будет проводить комплексную проверку банка — проверять его деятельность как банка, так и его участие в реализации программ города Москвы.
М.Бесхмельницын подчеркнул, что будет проверяться, в частности, и деятельность банка как агента правительства Москвы.
Со своей стороны председатель Счетной палаты Сергей Степашин сообщил, что «начало проверки деятельности Банка Москвы связано с комплексной проверкой, которую проводит Счетная палата в российской столице».
«Банк Москвы финансировал все крупные проекты и сферы хозяйственной деятельности в Москве, поэтому мы проверим все финансовые потоки, которые шли из банка в столицу», — отметил он.
Между тем в конце ноября вице-премьер, министр финансов РФ, глава набсовета ВТБ Алексей Кудрин сообщил, что ВТБ обсуждает возможность покупки всего пакета столичного правительства в Банке Москвы, то есть 46% акций.
Источники «Интерфакса» говорили, что правительство столицы готово продать сразу всю свою долю в 46%. «ВТБ рассматривает возможность покупки пакета целиком. При этом правительство Москвы готово его продать, им сейчас нужны деньги, а не непрофильные активы», — отмечал один из собеседников агентства.
Внеочередное собрание акционеров Банка Москвы, на котором планируется рассмотреть вопрос о досрочном прекращении полномочий членов нынешнего совета директоров и избрании нового состава, состоится 21 февраля 2011 года.
Правительство Москвы владеет 46,48% в уставном капитале Банка Москвы. Доля президента банка Андрея Бородина и заместителя председателя совета директоров банка Льва Алалуева составляет 20,32%, группы дочерних компаний «Столичной страховой группы» — 17,11%. Также акциями банка владеет Goldman Sachs (3,88%) и Credit Suisse (2,77%).
Источник: http://www.finmarket.ru/main/article/1879829
Банки предупредили о всплеске хищений предварительно одобренных кредитов
Несколько банков зафиксировали всплеск случаев мошенничества, когда злоумышленники с помощью методов социальной инженерии убеждают жертву оформить предварительно одобренный ей кредит, а затем перевести эти деньги на их счет, рассказали РБК представители кредитных организаций.
«Такие мошенничества сейчас распространены, причем преступники все чаще нацелены не на остатки на счетах, а на кредиты, доступные для клиента», — сказал представитель Альфа-банка. По словам директора департамента информационной безопасности Росбанка Михаила Иванова, рост числа подобных кейсов начался весной 2020 года, хотя единичные случаи бывали и в августе—сентябре прошлого года.
«Действительно, в 2020 году, согласно заявлениям наших клиентов, наблюдается увеличение количества случаев мошенничества с применением методов социальной инженерии для получения предодобренных кредитов. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года рост существенный», — сообщил РБК замначальника департамента защиты информации Газпромбанка (ГПБ) Алексей Плешков, добавив, что с первыми подобными случаями ГПБ столкнулся во втором полугодии 2019 года.
По оценке Плешкова, за десять месяцев 2020 года во всей банковской отрасли зафиксированы тысячи случаев мошенничества с предодобренными кредитами. «Суммарный ущерб экономике российских банков от подобных атак исчисляется сотнями миллионов рублей», — сказал он. «Это одна из схем с использованием методов социальной инженерии. Банк России знает о ней», — ответил на запрос РБК представитель ЦБ.
В октябре жертвами такого мошенничества стали, в частности, клиенты Альфа-банка, которые рассказали об этом на форуме Banki.ru (1, 2, 3). Суммы хищений у каждого клиента превышают 1 млн руб. Эту же схему мошенники недавно пытались использовать в отношении корреспондента РБК, который также обслуживается в Альфа-банке.
По словам представителя ВТБ, такие случаи не являются новыми для рынка, так как основаны на методах социальной инженерии. Райффайзенбанк не наблюдал подобные схемы, сказал его представитель. Почта Банк не видит «особого всплеска» таких видов мошенничества, сообщил его вице-президент и директор по безопасности Станислав Павлунин. В Промсвязьбанке такие случаи носят единичный характер, утверждает его представитель.
Как выглядит схема хищений
- Атаки проводятся с помощью сложных схем социальной инженерии (обмана клиента), не требующих знания конфиденциальной информации, говорит представитель Альфа-банка: «Почти всегда данные, необходимые для мошенничества, — номер телефона, ФИО и банк, в котором у клиента есть счет, — преступники получают из баз, собираемых из сторонних источников». Это могут быть маркетинговые опросы в торговых центрах, данные фитнес-клубов, интернет-магазинов, различных сайтов, созданных специально для выманивания подобной информации.
- По рассказам клиентов Альфа-банка, мошенники звонили им, представляясь банковскими сотрудниками. Они говорили, что клиенту одобрен кредит и сейчас он оформляется. Услышав, что его берет не сам клиент, злоумышленники настаивали на необходимости установить специальное приложение, чтобы защитить персональные данные или отменить заявку. Эти программы давали удаленный доступ к телефону, через который мошенники оформляли кредит в банковском приложении жертвы.
- После оформления кредита злоумышленники убеждали жертв перевести деньги через приложение или банкомат на «специальный» счет якобы для того, чтобы закрыть кредит или спасти деньги от мошенников.
- Чтобы узнать, для каких клиентов Альфа-банка предодобрен кредит, достаточно подать заявку на заем на сайте банка: для этого нужно знать ФИО и номер телефона клиента, проверил РБК. «Вам уже одобрен кредит на выгодных условиях. Введите код, чтобы посмотреть предложение», — сообщается на сайте. Как говорят потерпевшие, мошенники просили назвать им код из СМС.
- Одна из потерпевших — Алиса (девушка отказалась назвать фамилию) — рассказала РБК, что в ее случае мошенники не просили установить программу удаленного доступа, а выяснили только код из СМС. По ее словам, они заранее знали сумму предодобренного кредита. По мнению ведущего эксперта «Лаборатории Касперского» Сергея Голованова, в этом случае мошенники могли получить доступ не к мобильному приложению, а к интернет-банкингу клиента, обманом выясняя все необходимые данные для входа. Как сообщила Алиса, параллельно с лжесотрудниками банка ей звонили мошенники с подменного номера МВД и представлялись сотрудниками полиции. Они подтверждали, что кто-то пытался оформить ее одобренный кредит, поэтому необходимо спасти деньги. Совместно они уговорили потерпевшую снять кредитные деньги с одного банкомата (а также подтвердить реальным сотрудникам банка правомерность операции) и перевести эти средства на чужой счет через другой.
Сколько похищают мошенники
По данным ЦБ, за первое полугодие 2020 года мошенникам удалось похитить со счетов банковских клиентов 4 млрд руб. — из них банки вернули клиентам около 485 млн руб., или 12,1% от украденного. Деньги, которые украдены по вине клиента (например, если он раскрыл мошенникам необходимые для хищения данные), банки не возвращают. Методы социальной инженерии использовали в 83,8% случаев мошеннических атак, следует из статистики Банка России. Около 80% злоумышленников звонили людям якобы от лица различных финансовых организаций с помощью технологии подмены телефонных номеров.
Почему число мошенничеств с кредитами растет
За последний год количество попыток хищения предодобренных кредитов возросло на порядки, говорит начальник отдела по противодействию мошенничеству Центра прикладных систем безопасности компании «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов: «Этот вид мошенничества получил распространение, после того как во многих крупных банках появились продукты онлайн-кредитования, позволяющие получить заем удаленно в короткие сроки через мобильный или интернет-банк».
Но в общем объеме атак на клиентов банков доля таких инцидентов остается небольшой, добавляет Голованов. Мошенники прибегают к такому способу редко, так как схема получается сложной, утверждает директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity Softline Александр Дворянский. В процесс общения с жертвой включен банк, который одобряет кредит, объясняет он, и есть риск для мошенников, что из банка могут позвонить, чтобы что-то уточнить.
Если у клиента подключено дистанционное обслуживание и банк хорошо его знает, то он может легко и почти моментально получить предодобренный кредит, говорит директор департамента кредитных рисков БКС Банка Сергей Хайруллин: «С появлением подобных видов мошенничества банки начали больше времени уделять проверке операций после получения кредита. Сейчас у большинства крупных игроков действуют системы фрод-мониторинга, которые фиксируют, если кредитные средства переводятся кому-то сразу после получения, а также другие подозрительные операции. Они могут запустить механизмы дополнительной проверки».
Для жертвы единственный способ аннулировать сделку — доказать, что она совершена под влиянием обмана или существенного заблуждения, при этом нужно обратиться в полицию и привлекать к ответственности тех, кто совершил обман, так как доверчивость или непроявление должной осмотрительности клиентом с гражданско-правовой точки зрения не порочит сделку, говорит партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Станислав Данилов.
Источник: https://www.rbc.ru/finances/31/10/2020/5f9afd879a79470cfa72e8e7