Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Процедура взыскания долга с ИП». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Для начала давайте с Вами определим правовую сторону вопроса и разберем то, как закон смотрит на эту проблему. Если говорить проще, то ИП само по себе представляет форму, позволяющую обычному гражданину страны вести свой бизнес и зарабатывать деньги с официального разрешения государства. Иначе говоря, для законодательства индивидуальный предприниматель как бы обычный гражданин, только правильно оформленный, по закону. Следовательно и отвечать он должен как обычный гражданин, всем своим непосильно нажитым имуществом. Таким образом в качестве средств погашения задолженности может выступать все имущество должника, за исключением некоторых особенностей, как последней квартиры и других средств на существование.
Как происходит взыскание долгов с ИП — описание процедуры и требования
Порядочному бизнесмену, испытывающему временные или периодические материальные затруднения, стоит пойти навстречу. Провести переговоры, заинтересовать в скорейшем возврате долга, предложить разумный компромисс (бартер, возврат долга в натуре), и даже посильную помощь: например, в поиске новых клиентов и расширении рынка сбыта.Часто кредитор и должник приходят к взаимовыгодному решению. Главное – не забыть установить конкретные сроки выплат и письменно оформить условия погашения задолженности.
На предпринимателя, который имеет возможность погасить долг, но не любит расставаться с деньгами, откладывая «неприятный» момент на потом, лучше воздействовать осторожно.Очень результативны «игра на деловой репутации» и меры публичного информационного влияния. Один намек о намерении направить компрометирующую информацию о должнике в СМИ, может сделать «чудо»: предприниматель вернет деньги, опасаясь за имидж компании.
Должник может постепенно выводить активы и готовиться к банкротству, избегая общения с кредитором или обещая «вот-вот» рассчитаться. Кредитору не стоит долго ждать возврата долга. Любое промедление опасно.Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.
Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».
Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.
Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.
После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.
Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.
Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.
В случае инициации процесса банкротства, бывшему предпринимателю присваивается статус физического лица. Утрата статуса субъекта предпринимательской деятельности не является причиной для попытки уклонения от оплаты долговых обязательств. В такой ситуации, долги оплачиваются от имени физического лица. При отсутствии финансовых средств, имущество бывшего предпринимателя подлежит распродаже.
Все споры рациональнее решать мирным путем. Судебный процесс всегда требует денег, времени и нервов. Иногда он настолько затягивается, что кредитор успевает забыть о долге, а сумма просто обесценивается.
Если заемщик согласен идти на переговоры до суда, лучше начать действительно с них. Разумно иногда даже пойти на компромисс и предоставить дополнительную отсрочку, чем запускать механизм суда. Все это зависит от типа заемщика, его характера, так называемого «портрета». Если он действительно всегда возвращал свои долги, был ответственен, выходил на связь, объяснял причину просрочки, то мирные переговоры будут уместны.
После того, как придете к решению, устраивающему обе стороны, не забудьте закрепить его на бумаге. Если же вы столкнулись с мошенником, все-таки придется найти хорошего юриста. В любом случае, не стоит сидеть сложа руки и молча ждать возвращения денег. Взыскание долга с ИП необходимо начинать еще до подачи заявления в суд.
Как происходит взыскание долгов с ИП, даже с тех, кто уже прекратил экономическую деятельность, было рассмотрено в предыдущих пунктах. Что делать, если предприниматель не просто закрыл деятельность, но и начал процедуру банкротства? Кредитор должен успеть войти в специальный список лиц, которому задолжал предприниматель. Называется он реестром. Если до окончания процедуры банкротства никаких мер со стороны кредитора не предпринималось, в дальнейшем долг он забрать не сможет.
Как взыскать долг с предпринимателя
Если ваш должник объявил о начале процедуры банкротства, при этом в процессе деятельности его имущество было распродано по сомнительной стоимости или организациям, вызывающим подозрения в законности деятельности, можно попробовать оспорить сделки и признать их недействительными.
Оспариваются сделки между родственниками и сомнительными организациями, если они были проведены за 3 месяца до начала процедуры банкротства. В этом случае переданное имущество конфискуется и распределяется между кредиторами, входящими в реестр.
Если предпринимателем-должником были причинены значительные убытки своим кредиторам, проведены махинации с выводом активов и другая незаконная деятельность, его можно привлечь к ответственности по статьям 195, 196, 197 Уголовного Кодекса РФ.
Чтобы разобраться, чем отличается процедура взыскания задолженности с ИП, следует вначале определить саму правовую суть понятия. Судебная система предусматривает равную возможность для предъявления исковых требований и к гражданам, и к организациям.
Гражданин – это физическое лицо, обладающее определенным кругом прав и обязанностей. Организации – это юридические лица, осуществляющие свою деятельность для достижения заданных экономических целей.
Если обязательство возникло в ходе деятельности, которая продолжается на момент истребования займа, взыскание долга с ИП проводится по отлаженной процедуре. Сначала кредитор проверяет, внесен ли предприниматель в госреестр, затем, как того требует законодательство, разворачивает претензионную работу. Заемщику направляется уведомление, а затем претензия, где указываются сведения о факте, дате появления, размере долга, мерах, которые будут предприняты в случае отказа платить. Если должник не отреагировал, необходимо:
- собрать данные, подтверждающие возникновение и существование долга — хозяйственные договоры, расписки, первичные бухгалтерские документы и так далее;
- составить исковое заявление и рассчитать сумму по иску — от нее зависит размер пошлины;
- передать заявление в судебную канцелярию по месту регистрации ответчика и уведомить ответчика о разворачивании производства — по АПК РФ, которым руководствуются арбитражи, это должен делать истец, а не суд.
Передав дело в производство, судья изучает его обстоятельства и выносит решение — если документальные доказательства достаточны и наглядны, оно, как правило, положительно для кредитора. Взыскание долга с ИП осуществляется силами службы приставов. Если должник решил добровольно погасить обязательства, кредитор даже при открытом исполнительном листе вправе отозвать требование.
Если индивидуальный предприниматель не платит по обязательствам более трех месяцев, кредитор вправе развернуть процедуру его банкротства. Заявление подается в тот же арбитраж, при удовлетворении требований по иску должник рассчитывается сначала бизнес-активами, а затем, если средств для уплаты задолженности не хватило — личными деньгами и выручкой от конкурсной реализации имущества. Этот вариант удобен, если у ИП есть значительная собственность, но после банкротства ответчик станет юридически «чист», и никаких претензий к нему предъявить не удастся.
Индивидуально работающий бизнесмен не может ликвидировать дело, как, к примеру, учредители ООО. Вместо этого он разворачивает более простую процедуру закрытия — без публикации объявления в прессе. После подачи соответствующего заявления его исключают из госреестра, и наличие долгов этому не препятствует. При этом задолженности перед партнерами, сотрудниками, налоговыми органами и другими кредиторами не исчезают, но погашать ему их придется уже как физлицу. Учитывая полную ответственность по долгам, для этого будут использованы:
- средства, полученные при работе ликвидированного индивидуально предпринимателя (например, на банковских счетах);
- недвижимость (за исключением единственной жилой) и автотранспорт;
- ценное имущество: финансовые активы, драгоценности, антиквариат, дорогостоящая техника и так далее — их продают в процессе взыскания;
- дальнейшие доходы — если имеющихся средств для погашения долга недостаточно.
Действующее законодательство оговаривает, что для погашения долга не реализуется техника, оборудование и инструментарий, использовавшиеся в деятельности, предметы личного обихода, продукты — все, как при взыскании по обязательствам с «обычного» гражданина-физлица. То же касается и процедуры производства.
Как взыскать долги с ИП. Даже с «закрытого»
Для взыскания долга с ИП, необходимо разобраться всего в двух нюансах. Первый нюанс — большинство респондентов рассматривают индивидуального предпринимателя, как юридическое лицо. Это является первой и основополагающей ошибкой, из-за которой возникает путаница.
На самом деле ИП – это особый статус физического лица. Иными словами, к вопросу о взыскании задолженности с индивидуального предпринимателя, в первую очередь надо подойти с позиции текущей деятельности.
Если задолженность образовалась в процессе предпринимательской деятельности, то такой долг необходимо взыскивать как с юридического лица и обращаться в арбитражный суд. В случае если долг связан с личными целями гражданина, то необходимо взыскание долга в порядке общей юрисдикции судов.
Второй нюанс взыскания задолженности с индивидуального предпринимателя – это сведения в государственном реестре (ОГРНИП). Если на момент возникновения долга, гражданин был зарегистрирован в качестве ИП, то есть все основания полагать, что необходимо обращаться в арбитражный суд.
Для эффективного взыскания задолженности с индивидуального предпринимателя, юристы компании «КПД» советуют четко установить момент возникновения долга, характер отношений (предпринимательская деятельность или сделка для личных нужд) и наличие регистрации ИП в государственном реестре.
Приняв во внимание то, что индивидуальный предприниматель не является юридическим лицом, можно сделать два очень важных вывода.
Первый вывод: ИП – это физическое лицо. Значит отвечает всем своим имуществом, за исключение того имущества, на которое не может быть обращено взыскание.
Второй вывод: ИП не может ликвидироваться – такая процедура не предусмотрена законодательством РФ.
Индивидуальный предприниматель, вместо долгого процесса ликвидации, может подать заявление о прекращении предпринимательской деятельности, в результате чего его исключат из государственного реестра. В отличие от ликвидации юридического лица, где необходимо заведомо публиковать объявление в СМИ, прекращение деятельности индивидуального предпринимателя происходит быстро и тихо.
Юристы компании «КПД» рекомендуют перед началом процедуры возврата долга с ИП обязательно ознакомиться с реестром индивидуальных предпринимателей.
Юридическая компания «КПД» имеет многолетнюю успешную практику по взысканию задолженности с индивидуальных предпринимателей, что позволяет предлагать Клиентам проведения быстрого анализа ситуации и текущего статуса индивидуального предпринимателя, не взимая дополнительной платы.
Предприниматель обязан платить специальные налоги, вести расчеты по сделкам. С действующего ИП могут взыскивать следующие долги:
-
по коммерческим сделкам с юридическими лицами и другими предпринимателями;
-
по кредитам, полученным на ведение бизнеса;
-
по бюджетным отчислениям (налоги, сборы, акцизы, пошлины);
-
по заработной плате, если у есть наемные работники;
-
по штрафам и санкциям, взысканным за нарушения;
-
все личные и потребительские долги.
ИП платит долги по кредитам, налогам, алиментам и другим своим обязательствам физ.лица. Наличие действующего статуса ИП не влияет на выплаты по этим видам задолженности.
ИП, прекративший деятельность и снятый с учета в ИФНС, закрывает бизнес. Однако все долги, образовавшиеся до ликвидации, сохраняют силу — бывший ИП продолжит выплачивать задолженность:
-
по коммерческим обязательствам, возникшим по время предпринимательства до снятия с учета в ИФНС;
-
по потребительским кредитам и займам, оформленным на физ. лицо (независимо от времени оформления кредитов);
-
по личным обязательствам физического лица (алименты, налоги и т.д.).
Более того, супруги несут солидарную ответственность по совместным обязательствам. Это означает, что кредитор, которому задолжал неудачливый бизнесмен, справе обратить взыскание на общее имущество супругов — добиться продажи загородного дома или, к примеру, совместной доли в ООО. Второму супругу выплатят половину выручки от реализации совместно нажитых объектов.
Пока ИП не снялся с учета в ИФНС, исковые заявления о взыскании долгов от коммерческой деятельности на него юрлицам нужно подавать в арбитражный суд, а гражданам — в суд общей юрисдикции. То есть если поставщик или налоговая взыскивают деньги с предпринимателя — они пойдут в арбитраж, а если работники — в мировой или районный суд.
Если предпринимательство закрыто, все иски и заявления подаются в суд общей юрисдикции.
Взыскание личных и потребительских долгов физического лица проходит через мировые или районные суды:
-
при цене иска до 50 тыс. руб. — в мировой суд;
-
при сумме долга от 50 тыс. руб. иск рассматривает районный суд;
-
если требование носит бесспорный характер, а задолженность не превышает 500 тыс. руб., можно подать заявление мировому судье о выдаче приказа;
-
после отмены судебного приказа подается иск по общим правилам.
Для обоснования требований и расчета суммы долга нужно ссылаться на договоры, соглашения, накладные и другие документы. Чтобы без договора взыскать задолженность, придется использовать косвенные доказательства — переписку, платежки, общие акты взаиморасчетов, документы о приемке товара и т.д. На стадии судебного разбирательства разрешено уточнить иск и донести нужные доказательства.
При обращении в суд можно требовать обеспечения иска. В этом случае суд вправе вынести определение — арестовать объекты или счета, чтобы ответчик их не продал, не спрятал или не потратил.
Если суд удовлетворил иск, выносится решение, и после истечения срока на обжалование выдается исполнительный лист. Если выдан судебный приказ, исполнительный лист получать не нужно.
Документы на взыскание можно направить в ФССП или в банк, где открыты счета неплательщика. Список счетов должника можно получить в ИФНС, если у вас есть испол. лист или судебный приказ на руках. Если должник работает, документы на удержание из зарплаты можно подать работодателю.
Истребование микрозайма, кредита или иного долга через коллекторов допускается, если должник является физическим лицом.
Если обязательство возникло в ходе осуществления предпринимательской деятельности, коллекторскому бюро такой долг продать невозможно. Но закон не запрещает уступить обязательство по цессии — то есть можно продать долг третьим лицам, а они подадут на исполнение в ФССП, займутся розыском активов предпринимателя.
Конечно, нежелание действующего или закрытого ИП платить по долгам не препятствует принудительному взысканию.
Но деньги нельзя вернуть при следующих обстоятельствах:
-
пропуск срока исковой давности (3 года с момента начала просрочки) — суд откажет в иске, если ответчик заявит об истечении срока;
-
пропуск срока на предъявление исполнительного документа к взысканию (3 года с даты вступления в силу судебного акта) — пристав откажет в возбуждении производства;
-
списание долгов в процессе банкротства;
-
смерть должника — в этом случае долг будет аннулирован, если у должника нет наследников.
Тот факт, что у должника нет работы, денег и постоянных источников дохода не означает, что возможность взыскать задолженность не появится позже. Приставы могут окончить производство со ссылкой на нормы Закона № 229-ФЗ, в том числе по причине отсутствия имущества.
Но при изменении финансового положения неплательщика документы можно вновь направить в ФССП, чтобы возобновить дело и взыскать-таки деньги.
Если вам известно, на каком счету неплательщика хранятся деньги — направляйте исполнительный лист в этот банк, а в остальных случаях лучше обращаться в ФССП.
Приставы наделены полномочиями по принудительному взысканию — арест, изъятие, лишение прав. Кроме того, ФССП проще контролировать, так как приставы обязаны предоставлять информацию о ходе дела, выполненных мероприятиях.
Взыскание долга с ИП по исполнительному листу осуществляется по нормам Закона № 229-ФЗ. Приставы обязаны:
-
возбудить производство, дать предпринимателю до 5 дней на добровольное погашение долга;
-
арестовать имущество и счета, ввести запрет на регистрационные действия с недвижимостью и транспортом;
-
направить запросы в Росреестр и ГИБДД о наличии прав, ФНС — о счетах в банках, затем в банки — распоряжение о списании денег;
-
провести выездные мероприятия по адресу проживания неплательщика, местонахождению имущества;
-
провести оценку и направить ценные объекты на реализацию (если это допускается по закону);
-
ввести запрет на выезд за границу, лишить неплательщика водительских прав (при сумме долга от 30 тыс. руб.).
Если же предложенные выше способы урегулирования конфликта Вам не помогли, последним шагом будет являться обращение в судебные органы. Для этого необходимо грамотно составить заявление по факту задолженности. В заявлении помимо основного долга Вы в праве требовать компенсацию расходов за время решения ситуации и неустойку.
- Госзакупки-2021: формируем и утверждаем годовой план 134
- Продажа имущества на электронных торгах: какое имущество можно продать и как это сделать 122
- Общедоступные или конфиденциальные: как субъекты хозяйствования будут обеспечивать защиту персональных данных? 118
Внешнеэкономическая деятельность
- Если предприниматель прекратил деятельность, то, согласно статье 24 ГК РФ, он будет отвечать за возникшие долги всем имуществом, которое находилось в личном пользовании гражданина. Процедура возврата долга будет проходить в порядке, установленном статьей 48 НК РФ.
- Если предприниматель инициировал процедуру банкротства, но еще не был объявлен банкротом, то следует как можно раньше подать требование на возврат долга кредиторам. Данную запись должны внести в долговой реестр, что повысит вероятность получения долга. Если же долг не был внесен в реестр, то вопрос следует решать через Арбитражный суд, но вряд ли получится вернуть средства.
Заметьте, что утрата статуса ИП не является причиной неисполнения долговых обязательств. Долг будет взыскан с предпринимателя, как с физического лица. Все его имущество будет распродано.
Как только предприниматель станет банкротом, взыскать с него задолженность станет нереально, как показывает судебная практика.
Взыскание долгов с ИП: как добиться возврата средств
- Подготовьте документацию, подтверждающую, что предприниматель должен выплатить вам, какую именно сумму, за что.
- Напишите заявление на имя предпринимателя и укажите в нём все нюансы.
- Подайте письменную претензию ИП.
- Получите ответ от бывшего бизнесмена. Лучше, чтобы ответ был получен в письменном виде, — так вы не будете голословны в суде.
Досудебное урегулирование вопроса будет напрямую зависеть от желания ИП погасить долг и наличия финансов.
Взыскатель может заключить мировой соглашение с предпринимателем по оплате долга. Оформляется документ у юриста или нотариуса. Как правило, в соглашении прописывается график погашения долга.
Кстати, мировое соглашение будет доказывать, что предприниматель признает долг и пытался его выплатить, если в дальнейшем придется решать вопрос в судебной инстанции. А эти действия бизнесмена будут учитываться в суде.
Взыскатель должен подготовить документационный пакет, который подтвердить наличие долга у предпринимателя.
- Договор, подписанный уполномоченными лицами.
- Товарные накладные, квитанции на оплату.
- Документы, подтверждающее частичное погашение долга, либо понижение стоимости работ или оказанных услуг.
- Акт сверки взаимных расчетов.
Это могут быть и другие документы. Главное — не забудьте, что оригинал всех бумаг вы оставляете себе, а подаете в инстанции их копии.
- Подготовить документы.
- Проверить срок исковой давности, может ли гражданин подать иск в суд.
- Написать исковое заявление с выставленными требованиями.
- Оплатить госпошлину.
- Предоставить квитанцию об оплате госпошлины в суд.
- Подать иск и сопутствующую документацию в судебные органы.
- Участвовать в судебных заседаниях, попытаться договориться с предпринимателем и оформить мировое соглашение.
- Получить решение или постановление суда.
- Получить исполнительный лист.
- Подать исполнительный документ в службу судебных приставов.
Далее взыскивать денежные средства с ИП, как физического лица, будут судебные приставы. Вопрос начисления решайте с ними.
- Штраф за несвоевременное внесение платежей.
- Убытки, которые несет кредитор.
- Расходы, связанные с работой юриста.
- Проценты.
- Сумму госпошлины и другие расходы, которые понес кредитор.
Рассчитать затраченные средства вы можете сами, или поручите это дело квалифицированному специалисту.
Наши юристы имеют судебную практику ведения таких дел. Они смогут решить вопрос в вашу пользу, — обращайтесь!
Законом определен период, в который возможно взыскать долг с индивидуального предпринимателя. Он составляет 3 года с наступления срока платежа.
Срок исковой давности определяется договором и соглашением, заключенным сторонами. Именно в этот период гражданин может подать иск в суд и взыскать долг с ИП.
Если срок платежа не был установлен, и не был зафиксирован в договоре, то начало исковой давности считают с момента возникновения прав кредитора, когда он заявил о своих требованиях. Об этом говорится в части 2 статьи 200 ГК РФ.
На основании статьи 314 ГК РФ, кредитор обладает правом востребовать оплату в приемлемый срок после принятого дебитором исполнения.
Что касается госпошлины, то при подаче искового заявления взыскатель должен уплатить в государство сбор.
Как взыскать долг с закрывшегося ИП?
^К началу страницы
1
Выявление недоимки
2
Требование об уплате
3
Взыскание за счет средств на счетах и приостановление операций
4
Взыскание приставами за счет имущества
5
Банкротство
^К началу страницы
Недостаточно (отсутствуют) денежные средств (драгоценные металлы) на счетах налогоплательщика, лицевых счетах организации, либо его электронных денежных средств или отсутствии информации о счетах и (или) о реквизитах его корпоративного электронного средства платежа последних — налоговый орган взыщет за счет имущества.
Решение о взыскании за счет имущества формируется по форме, утвержденной приказом ФНС России от 13.02.2017 № ММВ-7-8/179@ (приложение №12).
Принимается налоговым органом в течение одного года после истечения срока исполнения требования об уплате налога.
^К началу страницы
Налоговый орган пропустил срок на бесспорное взыскание?
Пропущенный по уважительной причине срок подачи заявления может быть восстановлен судом.
В таком случае налоговый орган может обратиться в суд с заявлением о взыскании с налогоплательщика — причитающейся к уплате суммы налога. Заявление может быть подано в суд в течение шести месяцев после истечения срока исполнения требования об уплате налога.
При пропуске срока принятия решения о взыскании налога за счет имущества, взыскание причитающихся к уплате сумм с указанных налогоплательщиков может производиться только в судебном порядке путем подачи налоговым органом искового заявления в арбитражный суд. В таком случае взыскание налогов производится за счет иного имущества организации на основании вступившего в законную силу решения арбитражного суда.
При осуществлении предпринимательской деятельности физическое лицо несет ответственность по своим обязательствам принадлежащим ему имуществом. Следовательно, при накоплении долгов у субъекта предпринимательской деятельности обращение может быть направлено:
- На арест банковских счетов и списание денежных средств с них в счет погашения задолженности;
- На арест движимых и недвижимых объектов имущества, принадлежащих физическому лицу и осуществляющему коммерческую деятельность;
- На установление ограничительных мер, способствующих исполнению судебного решения, к примеру, установление запрета на выезд за границу.
При наличии исполнительного листа взыскание задолженности может быть осуществлено даже с закрытого бизнеса, так как подача документов на закрытие ИП не приводит к списанию образовавшихся долговых обязательств перед кредиторами. На основании судебного решения или постановления от судебного пристава может быть взыскана задолженность по следующим платежам:
- Налоги и обязательные взносы в социальные фонды;
- Кредиты, оформленные в коммерческих банках и оформленные займы у частных лиц;
- Просроченные выплаты заработной платы.
До получения исполнительного листа необходимо направить на имя предпринимателя письменную претензию с указанием сроков и объемов задолженности для погашения. Игнорирование данного требования и отказ от заключения мирного соглашения может стать поводом для обращения в суд или напрямую к судебным приставам, если это предусмотрено условия по договору о кредитовании.
Если ИП закрылось, то взыскать с него долг можно, поскольку даже при прекращении гражданином деятельности в качестве ИП его обязательства автоматически не аннулируются. Но возможно ли в принципе закрытие ИП с долгами?
Законодательство России не предусматривает запрета на осуществление данной процедуры. ИП, решивший прекратить деятельность, может в любой момент закрыться. При этом, у него могут остаться долги:
- по налогам;
- по взносам;
- перед контрагентами;
- перед работниками.
В свою очередь, к основным факторам, препятствующим закрытию ИП, относится непредоставление отчетности в Пенсионный фонд. Но данное обстоятельство не связано с долгами предпринимателя. Даже если их у него нет — отчетность как условие закрытия ИП должна быть предоставлена в данный государственный фонд. После того как ИП закрывается, бывший предприниматель обязан погасить свои долги уже как гражданин. Вместе с тем, процедура взыскания задолженностей с него будет осуществляться несколько по иным принципам, чем при взыскании долга с действующего ИП.
Процедура взыскания долга с ип
Все споры рациональнее решать мирным путем. Судебный процесс всегда требует денег, времени и нервов. Иногда он настолько затягивается, что кредитор успевает забыть о долге, а сумма просто обесценивается.
Если заемщик согласен идти на переговоры до суда, лучше начать действительно с них. Разумно иногда даже пойти на компромисс и предоставить дополнительную отсрочку, чем запускать механизм суда. Все это зависит от типа заемщика, его характера, так называемого «портрета». Если он действительно всегда возвращал свои долги, был ответственен, выходил на связь, объяснял причину просрочки, то мирные переговоры будут уместны.
После того, как придете к решению, устраивающему обе стороны, не забудьте закрепить его на бумаге. Если же вы столкнулись с мошенником, все-таки придется найти хорошего юриста. В любом случае, не стоит сидеть сложа руки и молча ждать возвращения денег. Взыскание долга с ИП необходимо начинать еще до подачи заявления в суд.
Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.
Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.
После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.
Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.
Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.
Положительный исход судебного заседания не всегда означает возврат средств. Дело в том, что судебные приставы зачастую ссылаются на занятость, взыскание долга с ИП по исполнительному листу приходится осуществлять истцу самостоятельно.
Если задолженность не погашается в течение трех месяцев, кредитор имеет право подать новое исковое заявление. Только в этом случае подается уже иск о банкротстве ИП. Выгодно это действие только в том случае, если у должника имеется ценное имущество, в результате продажи которого будут возвращены долги по обязательствам.
Заявление подается в арбитражный суд по месту жительства ответчика. Если получен положительный ответ по иску, ответчик распродает все свои активы и имущество, кроме единственной квартиры и некоторых недорогих предметов домашнего обихода.
Процедура банкротства предполагает наличие нескольких кредиторов. После завершения процедуры физическое лицо становится «чистым» перед законом и по своим обязательствам, даже если всего его имущества не хватило на погашение долгов. После этого предъявить требования по возврату задолженности нельзя.
Взыскать долг с ИП, прекратившего деятельность можно, обратившись в арбитражный суд. Перед обращением в суд, необходимо проанализировать текст договора займа. В нем может быть оговорен обязательный досудебный претензионный процесс. Убедившись в наличии пункта в документе, перед обращением в суд, заявитель должен оформить претензию и направить ее должнику.
Если должник не обладает никаким имуществом, взыскать долг через суд не получится. В таком случае, предписывается обращение к судебным приставам-исполнителям. Они проводят анализ доходов должника, подтверждая или опровергая наличие имущества, подходящего для погашения задолженности.
При прекращении деятельности индивидуального предпринимателя, одним из вариантов взыскания долга является обращение в суд. Для этого составляется исковое заявление, которое изъявляет требования истца.
Заявление содержит следующую информацию
- идентификационные данные истца и ответчика, их юр. адреса;
- информация о сторонах-участниках договора, условия договора, какие условия договора были нарушены;
- требования истца;
- сумма взыскания, уточнения дополнительного востребования. Истец должен выбрать, желает ли он получить неустойку, или проценты за просроченные выплаты, если договором одна из компенсаций не была утверждена, как единственная.
К заявлению прикладывается доказательная база, состоящая из следующего перечня документации:
- договор о займе;
- квитанции, выписки, накладные, подтверждающие наличие задолженности;
- идентификационные и контактные документы истца.
Взыскание долга с ИП и физического лица по решению суда
Так как ИП — это обычный гражданин, имеющий статус предпринимателя, то и ответственность по всем долгам лежит не только на ИП, но и на физ. лице.
Советы для кредитора:
- Важно не пропустить 3 года с момента, когда заемщик должен был вернуть долг, иначе должник сможет указать на пропуск срока исковой давности.
- Нельзя тянуть с заявлением в суд. Возвращайте долг пока у должника есть имущество и он не объявил себя банкротом.
- После завершения разбирательства контролируйте приставов. От них зависит исполнение решения и взыскание положенной суммы.
Если у кредитора есть исполнительный лист, он может получить долг даже с закрытого ИП, потому что прекращение бизнеса не означает списания долга.
Прежде чем обращаться в суд, нужно попытаться уладить дело мирным путем. Заимодатель должен направить неплательщику претензию в письменном виде с требованием вернуть долг. Претензия должна содержать сумму долга, размер штрафа, пени и неустойки (если они предусмотрены договором) и дату, когда деньги необходимо вернуть. Можно потребовать возврат средств в полном объеме или предложить удобную рассрочку, чтобы заемщик перечислял деньги по мере возможности, но регулярно.
Нередко возникает ситуация взыскания долгов физического лица с ИП, когда из-за просрочки ипотеки или потребительского кредита блокируют счета предпринимателя. Несмотря на протест самих бизнесменов, этот порядок является законным.
Закон не разделяет имущество ИП и физ.лица и устанавливает полную материальную ответственность гражданина за долги ИП.
ИП — это и есть физическое лицо, поэтому счета и долги физлица и бизнесмена не разделяются, это одно понятие. КС РФ разъяснил, что техническое разделение счетов в банковской системе (разные коды) не влияет на порядок взыскания долга, и потому деньги ИП могут быть обращены на погашение долгов физического лица.
До обращения в суд важно попробовать договориться с неплательщиком о возврате одолженных денег. Переговоры можно вести по телефону или при личной встрече, но эффективнее направить должнику претензию указав требования. Если заемщик не отреагирует на письмо, это будет доказательством попытки мирного решения спора.
Если должник вступает в переписку, готов к переговорам и погашению долга, нужно заключить соглашение с условиями выплаты. Например, если должник не против вернуть займ, но полной суммы на руках не имеет — можно предложить посильную рассрочку. Нарушение договоренности или отказ ИП возвращать долг вообще — повод для подачи иска. Вместе с заявлением необходимо подать все документы, подтверждающие проведение претензионной работы. Если предприниматель не реагирует на окончательное требование вернуть деньги — пора разрешать спор в суде.
Большая загрузка приставов может стать причиной невозврата долга. В этом случае обязанности по возврату денег с заемщика заимодатель берет на себя.
Если должник больше 3 месяцев не возвращает долг, можно подать требование признать ответчика банкротом. Это выгодно, если заемщик имеет дорогостоящее имущество, продажа которого покроет долг.
Заявление нужно подавать в арбитражный суд. Банкротство длится 9-12 месяцев. В ходе процедуры реализации, имущество должника будет продано, а денежные средства пойдут на покрытие долгов в очередности установленной ФЗ «Об исполнительном производстве».