Лукойл гарант рейтинг доходности среди нпф

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лукойл гарант рейтинг доходности среди нпф». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Интересы нефтяной компании «Лукойл» простираются гораздо дальше банальной добычи черного золота и автозаправок.

Например:

разработка месторождения и дальнейший экспорт алмазов;
банковский сектор;
«длинные» пенсионные деньги (халявный, по сути, ресурс, отчисления работников).

«Лукойл-Гарант» зарегистрирован в 1994 г. Для привлечения клиентов использовались:

Заказ рейтинга (не думайте, что оценка (рейтинг) от частной коммерческой компании любого НПФ бесплатна).
Сотрудничество с несколькими банками («Альфа-банк», «Юниаструм банк», «ОТП-банк» и др.).
Покупка наград и премий. Там, где крутятся большие деньги, премия может быть купленной (расходы на рекламу) или быть завуалированной взяткой. Чего стоит премия за проект «Личного кабинета» – лучший рисунок на бумаге (объективной оценки не было и не будет).

Интересно, что «Лукойл» стал распродавать прибыльные активы, ведь дивиденды акционерам исправно выплачивались (дочерний банк в Швейцарии, экспорт алмазов). «Лукойл-Гарант» сменил владельцев, но сохранил вывеску.

Поэтому в период массового «шатания» клиентов (2010–2017 гг.) в негосударственные пенсионные фонды пошла вторая волна пенсионных денег от неискушенных граждан, клюнувших на бренд и рейтинг.

Доверие к НПФ. Рейтинг Лукойл Гарант: доходность и надежность фонда

Договор, заключенный с «Лукойл-Гарант», остается в силе. После реорганизации клиентов обслуживает НПФ «Открытие». Перед уплатой взносов рекомендую проверить платежные реквизиты в личном кабинете официального сайта.

Платить взносы можно:

Через бухгалтерию по месту работы.
Через сайт в личном кабинете на сайте правопреемника «Лукойл-Гарант».
Самостоятельно через банк (комиссию не берут банки «ПЕТРОКОММЕРЦ» и «ФК Открытие»).

Плюсы и минусы обновленного «Лукойл-Гарант».

+	—
Депозитарий, управляющие компании с хорошими отзывами и качеством работы	Реорганизация всегда отражается снижением дохода
Договор, заключенный с «Лукойл-Гарант», остается в силе	Необходима сверка личных данных
Личный кабинет, работающая горячая линия	Падающая доходность

Высокий рейтинг «Открытия» для меня уже, как говорится, «ни о чем». Не знаю, куда его отнести – в плюс или в минус.

Кроме непрекращающихся слияний, которые, откровенно говоря, сильно усложняют оценку деятельности фондов, есть и другие изменения. До 2015 года никто из НПФ не мог записать на счет клиентов отрицательные цифры по результатам за год. Это сказалось на показателях деятельности фондов в 2011 году, когда многие записали в свои отчетах «нули», хотя на самом деле показали убытки.

В 2015 году фондам позволили показывать отрицательный доход за год. Теперь НПФы обязаны компенсировать убыток только в том случае, если он получен по итогам 5 лет инвестиций. И мы увидели в отчетностях отрицательные цифры. Особенно их много в 2018 году, когда ситуация на рынке облигаций была сильно дестабилизирована событиями, происходящими вокруг Корпорации Открытие и ее долговых бумаг. «Лидер» по убыточности – НПФ Образование. Фонд показал -19,5% в 2017 году.

В каком-то смысле это хорошо, так как разрыв в результатах на длинных промежутках времени между НПФ со стабильно-хорошими результатами и фондами, откровенно «сливающими» деньги клиентов, становится еще более заметен.

Статистика и рейтинг НПФ в 2020 году в России по надежности и доходности

Методика рейтинга не изменяется с 2016 года. Мы оцениваем только доходность, так как надежность фондов перестала играть важную роль после запуска системы гарантирования пенсионных накоплений через АСВ. В доходности главный вес имеют результаты на длинных промежутках времени. В этом году мы имеем возможность оценить накопленную доходность за 8,5 лет, начиная с 2011 года. Меньший вес в формуле рейтинга имеют результаты инвестиций за последние 3 годы. Но все-таки они учитываются, так как мы бы хотели выделить те фонды, которые улучшают показатели инвестиций в последнее время.

Доходность инвестиций сравнивается с инфляцией (реальная доходность). Если реальная доходность НПФ меньше нуля (фонд проиграл инфляции) на длинном промежутке И за последние 3 года, фонд получает нулевой рейтинг.

Учитывая большое количество слияний среди НПФ, исторические данные не в полной мере могут характеризовать успешность инвестиционной стратегии того или иного фонда. По мере консолидации рыка точность будет возрастать.

Лицензия	Название фонда	Рейтинг
436	Эволюция НПФ (Нефтегарант и Согласие)	100
433	Сургутнефтегаз НПФ	97
12/2	Гефест НПФ	93
359/2	Первый промышленный альянс НПФ	90
23/2	Алмазная осень НПФ	87
320/2	Социум НПФ	83
377/2	Волга-капитал НПФ	80
430	Газфонд пенсионные накопления НПФ	77
347/2	Оборонно-промышленный фонд НПФ	73
56/2	Ханты-Мансийский НПФ	70
326/2	Аквилон НПФ	67
269/2	ВТБ пенсионный фонд НПФ	63
158/2	Роствертол НПФ	60
378/2	УГМК-Перспектива НПФ	57
288/2	Национальный НПФ	53
175/2	Стройкомплекс НПФ	50
78/2	Большой НПФ	47
346/2	Транснефть НПФ	43
41/2	Сбербанка НПФ	40
437	Атомфонд НПФ	37
415	Альянс НПФ	33
237/2	Доверие (Оренбург) НПФ	30
360/2	Профессиональный НПФ	27
281/2	Магнит НПФ	23
432	Открытие НПФ (Лукойл-Гарант)	0
67/2	САФМАР (Европейский) НПФ	0
431	Будущее (Стальфонд) НПФ	0
412	Образование НПФ	0
308/2	Социальное развитие НПФ	0
94/2	Телеком-Союз НПФ	0

Первое место в рейтинге занял НПФ Эволюция, унаследовав предыдущие результаты НПФ Согласие (лидер предыдущих периодов). У фонда довольно стабильные результаты. За 8,5 лет не было периодов с отрицательной доходностью, хотя в отдельные годы Согласие (Эволюция) проигрывал инфляции. За восемь с половиной лет реальная доходность составила 16,3%.

На втором и третьем месте НПФ Сургутнефтегаз и НПФ Гефест. Оба фонда – очень небольшие (всего по 30 тыс. человек). Интересно, что в десятку лучших НПФ попали только два фонда-миллионника – НПФ Эволюция и НПФ Газфонд. Три крупнейших фонда Открытие, Сафмар и Будущее получили нулевой рейтинг.

Крупнейшие фонды Сбербанка и ВТБ, несмотря на то, что оказались где-то в средине рейтинга, справились с главной задачей – уберечь сбережения будущих пенсионеров от инфляции. На длинном промежутке времени доходность этих фондов остается выше инфляции.

Любопытно, что если бы мы включили в рейтинг результаты государственной управляющей компании ВЭБ, то портфель «ВЭБ государственные ценные бумаги» занял бы первое место. За 8,5 лет реальная доходность ВЭБ в этом портфеле составила 23,2%. Портфель «ВЭБ расширенный» занял бы 9 место.

В таблице отображены данные по доходности инвестиций всех фондов в промежуток времени 2011 — 2019 годы. В 2019 году показана доходность за первое полугодие.

Эксперт РА: рейтинг отозван
Национальное рейтинговое агенство (НРА): AAA

Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») подтвердило рейтинг надежности «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (ОАО) на уровне А++ (исключительно высокий (наивысший) уровень надежности) и отозвало его в связи с истечением срока действия и отказом фонда от актуализации рейтинга.

«Национальное Рейтинговое Агентство» подтвердило рейтинг надежности ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне «ААА» со стабильным прогнозом. Рейтинг был впервые присвоен Фонду 29.05.2015 г. на уровне «ААА» со стабильным прогнозом.

Для того чтобы вступить в пенсионную программу фонда Лукойл-Гарант, порядок действий следующий:
— обратиться в ПФР или же МФЦ и написать заявление о выборе НПФ Лукойл-Гарант
— взять паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) и обратиться в офис самого НПФ для заключения договора

Подробнее вы можете узнать на оф. сайте фонда

У НПФ Лукойл-Гарант есть ряд банков партнеров, обратившись к которым вы можете получить консультацию и заключить договор с фондом о переводе накопительной части вашей пенсии. По информации с официального сайта, список банков-партнеров следующий:

Альфа-Банк
Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
ОАО «ГУТА-БАНК»
Ставропольпромстройбанк
КредитЕвропаБанк
«Открытие Страхование»
Уральский банк реконструкции и развития
Банк Петрокоммерц
Татфондбанк
Ханты-Мансийский банк
Национальный банк «ТРАСТ»
Промсвязьбанк
КБ «Ренессанс Кредит»
Юниаструм Банк
Группа «АльфаСтрахование»

АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» — официальные рейтинги

На данной странице вы можете найти отзывы клиентов НПФ Лукойл-Гарант. Если вы бывший или действующий клиент данного фонда и желаете поделиться мнением о его работе, оставляйте ваш отзыв (неважно: положительный или негативный) в комментариях. Также если вам известен случай мошенничества со стороны работника данного фонда, обязательно напишите об этом!

К началу 2017 года в этом фонде уже стали держать свои накопления около трех миллионов человек. Этот показатель сопоставим с другим фондом – НПФ Сбербанка. При этом у «Лукойл-Гарант» неразвита агентская сеть, и имеется небольшое количество представительств в городах. Люди узнают о нем по знакомству или просматривая рейтинг надежности, где этот негосударственный фонд находится на лидирующих позициях.

Его партнерами являются многие крупные компании нашей страны, в том числе и нефтяной холдинг «Лукойл». Первыми клиентами НПФ как раз стали работники этой корпорации, которые подписали при трудоустройстве на добровольной основе договор о ведении своего пенсионного счета в «Лукойл-Гарант». Также поступили и сотрудники других организаций, которые имеют партнерские отношения с этим НПФ.

Любой вопрос, связанный с переводом накопительной части пенсионных сбережений по действующей программе ОПС, можно решить через личный кабинет сайта или консультанта, работающего при отделении банка. Каждый клиент может поучаствовать в программе софинансирования и следить за состоянием своего счета через личный кабинет.

Сайт НПФ «Лукойл-Гарант» достаточно информативен и для тех, кто только собирается заключить договор с этим фондом. Тут будущие вкладчики могут найти:

наиболее свежий рейтинг надежности фонда;
номер многоканального телефона для консультаций;
онлайн-линию поддержки клиентов;
удобный пенсионный калькулятор.

Рейтинг надежности складывается из многих условий. Одно из них – доходность, то есть каким образом происходит управление средствами, которые перевели люди в виде накопительной части в этот НПФ. В 2015 год фонд вступил с весьма скромными показателями по доходности. На нем сказался кризис и изменение курса валют. Доход вкладчиков составил всего 6,5%, что значительно ниже уровня инфляции. К сожалению, часть средств, находящихся на счетах, подверглась обесцениванию.

Тем не менее рейтинг надежности фонда от этого не пострадал. Эксперты признали, что политика управления финансами направлена не на получение быстрого дохода, а на пожизненное сохранение денег клиентами. Такую схему управления называют малорискованной и сбалансированной инвестиционной политикой. Управление «Лукойл-Гарант» выступает против спекулятивной игры на рынке, которая считается достаточно рискованным способом увеличения прибыли.

НПФ Лукойл-Гарант — рейтинг доходности и отзывы клиентов

1.Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
2.Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
3.Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
4.Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

По статистике и рейтингу НПФ России 2019 г по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

«Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.

«ВТБ».

«ГАЗФОНД».

НЕФТЕГАРАНТ.

«Атомгарант».

«Альянс».

«Алмазная осень».

«Сургутнефтегаз».

«Ренессанс пенсии».

«Социум».

Лукойл Гарант (Открытие).

НПФ Электроэнергетики.

Средний результат по рынку негосударственных пенсионных фондов также не выглядит блестящим. Хотя в целом доходность НПФ в январе — сентябре, по расчетам ЦБ, была выше инфляции и составила 4,6%, но даже этот результат существенно хуже, чем у государственной управляющей компании — ВЭБа. Последний, согласно отчетности, заработал для будущих пенсионеров 8,53% по расширенному портфелю и 10,69% по портфелю госбумаг. Основной доход ВЭБ традиционно получил за счет переоценки активов (плюс выплата процентов), однако еще 20—25% ему принесли банковские депозиты. По данным на 30 сентября, из 1,78 трлн рублей в расширенном портфеле на депозитах банков было размещено 240 млрд рублей, или около 13%. Примерно по 30% государственные управляющие инвестировали в госбумаги и корпоративные бонды.

Общую картину в этом году портят фонды, входящие в группу «Открытие», — «НПФ Электроэнергетики», НПФ «Лукойл-Гарант» и НПФ РГС. Их клиентами являются более 7,7 млн граждан, а суммарный объем пенсионных накоплений составляет более полумиллиарда рублей.

В III квартале, согласно отчетности ЦБ, их активы снизились на 43 млрд рублей, причем «Фонд электроэнергетики» полностью лишился капитала. Его значение ушло в отрицательную область. «Это означает, что средств фонда не хватает для выплаты обязательств и он был вынужден пополнить резервы за счет капитала. Судя по всему, акционерам НПФ придется вносить дополнительные средства, чтобы обеспечить работу фонда», — говорит один из участников рынка. По его мнению, поскольку НПФ РГС входит в периметр санации банка «ФК Открытие», пока отзыв лицензии ему не грозит. По действующему законодательству, минимальный размер капитала у НПФ должен составлять 120 млн рублей. С учетом размеров «дыры» в «НПФ Электроэнергетики» акционерам фонда придется потратить на поддержку фонда около 2 млрд рублей.

Доходность портфеля пенсионных накоплений крупнейших НПФ*

НПФ	Доходность инвестирования, %	Объем пенсионных накоплений, млн руб.	Число клиентов
НПФ Сбербанка	10,34	466 153	6 819 773
НПФ ВТБ	10,32	142 655	1 540 942
НПФ «Согласие»	10,17	75 334	1 139 920
НПФ «Газфонд ПН»	7,70	443 362	6 233 147
«Сафмар»	2,49	190 392	2 267 492
НПФ «Доверие»	2,26	98 147	1 957 579
НПФ «Будущее»	-0,18	291 761	4 433 865
«НПФ Электроэнергетики»	-1,48	91 636	1 057 727
НПФ РГС	-2,09	181 980	3 157 498
НПФ «Лукойл-Гарант»	-2,41	248 280	3 501 825

Источник: ЦБ РФ

* Представлены фонды, число клиентов которых превышает 1 млн человек.

По итогам девяти месяцев худший финансовый результат — у «Лукойл-Гаранта»: потери после выплаты всех комиссий и вознаграждений составили 2,41%, убытки фонда РГС составили более 2%, а «Фонд электроэнергетики» потерял 1,48%. Представители последнего на запрос Банки.ру сообщили, что на финансовый результат фонда негативно повлияла отрицательная переоценка ряда ценных бумаг в портфеле, вызванная снижением биржевых котировок. «Для клиента доходность НПФ за один квартал или полугодие не имеет никакого значения, поскольку доход на счета клиентов фонд всегда начисляется по итогам года. Скорректированная инвестиционная стратегия позволит фонду до конца 2017 года компенсировать произошедшее колебание портфеля», — заявил представитель «НПФ Электроэнергетики».

В другом фонде группы «Открытие», «Лукойл-Гаранте» также говорят, что уже начали работу по реструктуризации портфеля, чтобы снизить долю инструментов, показавших отрицательную динамику. «Корректировка инвестиционной стратегии позволит компенсировать произошедшую в третьем квартале «просадку» портфеля уже до конца года», — уверяют в фонде.

Участники рынка не ожидают существенного роста переходов между НПФ из-за финансовых результатов фондов в январе — сентябре 2017 года. По данным Пенсионного фонда России, из почти 5 млн заявлений, поступивших от граждан, около 2 млн было о смене НПФ, а почти 3 млн заявлений пришло от «молчунов», накоплениями которых управляет ВЭБ.

Также представители фондов и эксперты призывают не торопиться забирать свои деньги из убыточных фондов, напоминая о возможной потере ранее заработанного инвестиционного дохода. По закону он фиксируется раз в пять лет. Поэтому, как отмечают в одном из НПФ, стоит посмотреть на накопленную доходность в течение длительного срока. Кроме того, напоминают представители пенсионных фондов, результат девяти месяцев является промежуточным и не начисляется на счета клиентов.

«У НПФ есть определенное «время для маневра», однако необходимо очень трезво оценивать кредитные риски, неудачные примеры ухода в риск после кризисных годов по стратегии получения дополнительной доходности существуют на российском пенсионном рынке», — предостерегает Юрий Ногин из АКРА. Он советует клиентам НПФ оценивать качество инвестиций фонда и обращать внимание на присвоенный ему рейтинг.

«Отрицательный финансовый результат по итогам года может быть начислен на счета клиентов, но это не коснется тех, у кого истекает пятилетний срок инвестирования», — говорит топ-менеджер одного крупного НПФ. По его словам, убыток может быть восполнен либо за счет инвестиционных доходов в будущем, либо за счет резервов и собственных средств фонда. Если же клиент решил забрать деньги досрочно, то фонд оставляет у себя доходы, заработанные после очередной «пятилетки». В любом случае, независимо от убытков, НПФ не имеют права перевести сумму меньше той, которая была внесена на счета, поясняет финансист.

Как полагает директор по рейтингам страховых и инвестиционных компаний «Эксперт РА» Ольга Скуратова, чтобы избежать репутационных рисков и перетока клиентов в другие фонды, показавшие отрицательную или невысокую доходность НПФ могут компенсировать убытков клиентов за счет собственных средств фонда. «Отыграть потери до конца текущего года этим фондам будет достаточно сложно, особенно с учетом решения временной администрации банка «ФК Открытие» об уменьшении капитала банка до 1 рубля», — считает эксперт.

Отдельно нужно рассматривать рейтинги, выставленные Центробанком. По этой версии лидируют не компании с высокой доходностью, а НПФ, у которых больше застрахованных участников и собственных средств на счету. Надежность таких организаций выражается размерами капиталов.

найти ближайший офис выбранной организации;
взять с собой паспорт и страховку;
написать заявление о переводе.

То же самое можно сделать в ПФР. На рассмотрение документа, принятие решения и сам перевод уйдет до 2 месяцев.

Рассматривать можно и рейтинг по компаниям внутри страны. Так, на 2016 год эта организация вошла в Топ-3 лучших НПФ в России. Говорит о надежности и то, сколько человек хранит средства в этом учреждении. На 2017 год подсчеты говорят о том, что в программах фонда участвует 3,7 миллиона человек.

Собственных финансов достаточно для первичного покрытия затрат. Но уровень пенсионных накоплений на конец 2017 года составляет 249 миллиардов рублей. По сравнению с 2016 годом наблюдается небольшой спад.

Вопрос величины будущей пенсии рано или поздно начинает волновать каждого человека. Все люди хотят жить в достатке, даже в преклонном возрасте. Если предпринять необходимые действия уже сейчас, то размер выплат можно существенно увеличить.

В начале 2015 года НПФ «Лукойл-Гарант» одним из первых вступил в программу гарантирования прав застрахованных лиц. Это значит, что если у организации начнутся какие-либо финансовые трудности, то средства граждан будут возвращены государством.

Почему это происходит, становится понятно, если ознакомиться с последним обзором финансовой стабильности, подготовленным ЦБ.

В нем регулятор указывает, что начиная с 2013 года фонды показывали результаты ниже доходности ОФЗ, притом что их риски были выше.

«Результаты управления пенсионными средствами отчасти обусловлены вложениями в низкодоходные активы, такие как ИСУ и ЗПИФ, а также активы связанных сторон», — говорится в материалах ЦБ.

: Какие льготы в цсо гармония

НПФ имеет хорошую, хоть и не слишком стабильную, ежегодную доходность. Пенсионное страхование попало в список обязанностей Сургутнефтегаза в 2009 году, и тогда же он выдал феноменальную доходность в 43,55%.

С этого момента ее уровень колебался от 0,28 до 12,94%. В 2017 же году доходность составила 8,74%.

Грамотное управление ведущих управляющих компаний («Регион», «КапиталЪ» и «Газпромбанк Управление активами») позволит получить неплохую прибавку к пенсии в будущем.

Где можно посмотреть эти цифры? Как правило, они берутся с официальных сайтов самих фондов, потому что согласно российскому законодательству, эта информация должна быть открыта для всех пользователей. В конце года данные также появляются на сайте ЦБ РФ в виде общей отчетности.

Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.

Еще одна организация, занимающаяся определением надежности, — “Эксперт РА”. На протяжении пяти лет, она выставляет наивысшую отметку — А++. Прогноз — стабильный: вероятнее всего, фонд сохранит текущий уровень в перспективе.

Личный кабинет имеет весь набор инструментов для комфортной работы клиентов. На сайте есть формы обратной связи для вопросов, заявления и образцы для правильного заполнения. По закону, нужно подтверждать личную информацию, введенную ранее. Клиент теперь может это сделать онлайн, не простаивая очереди в отделении.

Для понимания надежности нужно обращать внимание на период с 2014 по 2019 — время после масштабных реформ в 2012 году и кризисов 2008/2014 годов. Кроме того, не лишним будет посмотреть на статистику во время самих кризисов — это даст понять вкладчику, как себя ведет УК в условиях падающего рынка. В итоге гражданин сможет выбрать фонд, ориентируясь не только на рейтинг НПФ России по доходности, но и анализ их надежности.

Стоит обратить внимание на уже упомянутый Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова АО НПФ: подчеркнем, что средняя историческая доходность за 12 лет в размере 13,46% годовых — это рекорд среди всех негосударственных фондов. В 2008 году он смог увеличить капитал вкладчиков на 50,29%, тогда как остальные теряли половину и более от всех вложений.
Отличную статистику последние 5 лет показывает Гефест АО НПФ: средняя годовая доходность составила 11% годовых. Однако в кризисный 2008-й год УК допустила падение капитала вкладчиков на -71,26%, пускай оно даже и было отыграно спустя всего пару лет. В совокупности можно сказать, что фонд показывает отличную доходность в период роста, но в кризисные моменты может неправильно направлять средства.
Телеком-Союз АО НПФ показал рекордный рост среди всех НПФ в 2019 году, но назвать надежным едва возможно: в относительно спокойном 2018 году случилась просадка на -16,81%, а в кризисный 2008-й падение составило -33,20%.
Хорошо защищены активы Национального АО НПФ: в то время, когда 2008-й разорял фонды, УК допустила падение всего на -0,03%. При этом историческая доходность более чем достаточная для консервативного инвестирования: в среднем 8,57% годовых за последние 12 лет. В 2019 году рост составил 9,49% годовых.

Отдельно отметим еще два фонда: Профессиональный АО НПФ и Доверие АО ОНПФ. Оба фонда не только не допустили просадку в 2008 году, но даже увеличили капитал вкладчиков на 0,13-1,20%; показали схожие результаты по итогам 2019 года — 7,28-7,31% годовых; всегда реагируют на последние экономические события, в связи с чем не допускают просадок и даже еще больше увеличивают доходность.

Стоит отметить, что Доверие АО ОНПФ практикует умеренную стратегию инвестирования, совсем не боясь вложений в акции, паи и ETF ; напротив, Профессиональный АО НПФ в гораздо большей степени консервативен, предпочитая облигации и металлы.

Благодаря этому средняя историческая доходность у Доверия выше: 8,73% годовых против 6,5% годовых у Профессионального АО НПФ. Несмотря на отличающиеся стратегии, оба фонда можно назвать надежными исходя из их многолетней статистики.

Для расторжения договора также можно запросить менеджера пояснить процедуру либо закрыть договор в личном кабинете. При расторжении договора все средства клиента переводятся в государственный ПФ.

Если требуется перейти в другой фонд, то никаких бланков в Лукойл заполнять не нужно. Новый НПФ сам заполнит и подготовит все бумаги по расторжению старого договора.

Напомним, что по законодательству, сменить НПФ можно 1 раз в год. Это делается для простоты расчетов – доходность начисляется по итогам года, поэтому все средства все равно будут переведены клиенту, а вот договор с новым НПФ начнет действовать только с начала года.

Таким образом, рейтинг негосударственного пенсионного фонда Лукойл Гарант достаточно высок. Благодаря надежности и доходности компании все больше клиентов отдают предпочтение именно этому фонду. Узнать, на каком месте в рейтинге Лукойл Гарант можно на официальном сайте организации, а также на сайте рейтингового агентства Эксперт.ру.

Вот рейтинг по доходности по данным Центробанка на конец 2019 года:

«НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – ставка 9,12% в год,
«Согласие-ОПС» – 6,83%,
«НПФ «Первый промышленный альянс» – 6,82%,
«Алмазная осень» – 6,81%,
НПФ ВТБ Пенсионный фонд – 6,81%,
«УГМК-Перспектива» – 6,62%,
«НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» – 6,44%,
«НПФ Сбербанка» – 6,36%,
«НПФ «Сургутнефтегаз» – 6,27%,
«НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» – 5,83%.

Именно такой вопрос идет следующим после оценки прибыли, которую можно получить. И действительно, не стоит обращать внимание исключительно на ставки, надо всестороне оценивать учреждение, которому вы собираетесь доверить свои накопление.

Как происходит оценка? Этим занимаются специальные рейтинговые агентства как российские, так и зарубежные. Они внимательно изучают всю информацию, которую могут получить как по истории работы, так и по результатам деятельности НПФ, и на основе всех этих данных присуждают оценку, на которую могут ориентироваться конечные потребители.

ОАО «НПФ «Газфонд пенсионные накопления»
АО НПФ Сбербанка
«ГАЗФОНД»
АО «НЕФТЕГАРАНТ»
ОАО «НПФ РГС»
АО «САФМАР»
НПФ Нефтегарант
АО «НПФ «Алмазная осень»
АО «Национальный НПФ»
АО «НПФ «Сургутнефтегаз»

Все они обладают показателем А++, что свидетельствует о чрезвычайной надежности данных организаций. Данная оценка положительно свидетельствует об их возможности полного и своевременного выполнения своих текущих и будущих обязательств по договорам без учета внешних факторов риска. Стабильный прогноз означает то, что агентство предполагает, что в течение года данный рейтинг будет сохранен на прежнем уровне.

НПФ Сбербанка (АО),
ГАЗФОНД пенсионные накопления (АО),
БУДУЩЕЕ (АО),
ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ (АО),
РГС (ОАО),
САФМАР (АО),
ВТБ Пенсионный фонд (АО),
Доверие (АО),
АО НПФ Согласие-ОПС ,
АО НПФ Электроэнергетики.

Потенциальным клиентам – физическим лицам, НПФ предлагает 2 формы обеспечения в виде управления накопительной и негосударственной пенсией.

На официальном сайте АО ПНФ «Лукойл-Гарант» представлен удобный калькулятор для ориентировочного расчета будущей пенсии с учетом индексации зарплат и уровня инфляции, а также возраста выхода на пенсию, установленного законодательством.

Для того чтобы оценить общий рейтинг НПФ ЛГ, нужно проанализировать основные характеристики фонда, о которых пойдет речь ниже:

Высокая надежность – несмотря на кризис 2008 и 2014 года, фонд смог сохранить высокие показатели надежности после оценки рейтинговых агентств «Эксперт РА» и «НРА (национальное рейтинговое агентство)».
Положительные отзывы клиентов – в интернете редко найдешь негативные отзывы о работе данной компании, поскольку НПФ тщательно подготавливает персонал для качественной работы с потенциальными клиентами.
НПФ ЛГ находится среди 10 лучших НПФ страны.

Объем пенсионных резервов составляет 18 миллионов рублей.

Стабильный уровень доходности – на каждую 1000 рублей накоплений НПФ ЛГ дает двойной доход – до 2000 рублей. По более подробным показателям доходности читайте в следующем разделе данного материала.

Для расторжения договора с НПФ ЛГ нужно произвести следующие действия:

Выбрать иную компанию, в которой будут храниться накопления застрахованного лица. Гражданин вправе выбрать иной НПФ либо вернуть средства в ПФР.
Подать заявку в ПФР. Максимальный срок перевода до 31.12. действующего года. В бланке стоит указать тот НПФ или ПФР, в который переходят накопленные средства.
Личное или электронное обращение в новый НПФ, если гражданин не планирует оставлять средства в ВЭБ, который находится под контролем ПФР. При себе нужно иметь паспорт, СНИЛС.
Получить уведомление о переводе накопительной пенсии в новый фонд.

При расторжении договора с НПФ ЛГ гражданин не обязан оповещать фонд о принятом решении, поскольку ликвидация документа может производиться в одностороннем порядке!

При расторжении договорных отношений, клиент может нести определенные потери, например, такие:

Прибыль от вложенных средств будет получена за неполный отчетный период, поэтому переводить накопления рекомендуется не чаще чемодин раз в пять лет.
При переводе средств в ПФР, со счета клиента будут снимать 13% от суммы полученного дохода пенсионных накоплений.
Затраты по переводу капитала в иной фонд возлагаются на заявителя.

Большинство клиентов устраивает работа НПФ ЛГ. Можно выделить несколько причин положительных отзывов:

Высокий уровень траста – А++ (наивысшее доверие со стороны клиентов) – данный фонд получает положительные отзывы от клиентов.
Высокий и стабильный уровень надежности и доходности.
Наличие договора, в котором прописаны все особенности сотрудничества.
Большое количество филиалов по всей стране.
Пенсионные выплаты производятся точно в указанный срок, без задержек.

Но есть и ряд недостатков:

отсутствие уведомления при переводе накопительной части в НПФ ЛГ;
медленная работа сотрудников фонда;
сбои при работе в личном кабинете;
отсутствие свежей информации по работе фонда.

НПФ ЛГ является стабильной, динамично процветающей компанией. НПФ смог выдержать все экономические спады, которые происходил в стране. Следовательно, данному фонду можно доверять. Для получения достоверных фактов изучайте данный материал в любое удобное время.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) – это специальные организации, которые занимаются формированием, учетом и выплатой пенсионных накоплений.

Деятельность этих организаций регулируется законами Российской Федерации, а также Гражданским кодексом.

По своим характеристикам НПФ очень напоминают аналогичные им государственные фонды, которые задействованы в пенсионной сфере. Функции их следующие:

Выплата пенсионных накоплений.
Учет денежных средств, которые находятся на счету клиента.
Инвестирование денежных средств своих клиентов в надежные проекты, которые обязательно должны окупиться.
Формирование денежных накоплений клиентов с учетом доходов, которые получены в ходе инвестирования.

Экономическая модель функционирования фондов выглядит следующим образом:

Физические и юридические лица делают пенсионные отчисления в негосударственный пенсионный фонд.
Эти деньги используются для формирования накопительной пенсии.
Также эти деньги могут использоваться в качестве инвестиций. Следует понимать, что такое инвестирование направлено на получение дополнительной прибыли, а объектами инвестиционной деятельности могут выступать только сверхнадежные проекты, которые обязательно окупятся. Также инвестирование регулируется соответствующими законами РФ, которые предъявляют достаточно жесткие требования к объектам инвестирования. Чаще всего деньги некоммерческих пенсионных фондов вкладываются в банковские акции, государственные облигации, в недвижимое имущество и так далее. После получения прибыли все деньги равномерно распределяются между всеми клиентами.
Деятельность жестко контролируется различными надзорными ведомствами. В качестве контролирующих лиц могут выступать различные комиссии, актуарии, специализированные депозитарии, аудиторы и другие лица, которые нанимаются государством для контроля деятельности негосударственный пенсионных фондов. Если в результате проверки окажется, что компания инвестировала деньги в сомнительные проекты, то эту кампанию накажут согласно закону.

НПФ «Лукойл-Гарант» и его рейтинг надежности в 2020 году

Чтобы упростить пенсионерам жизнь, мы составили список лучших негосударственных пенсионных фондов по надежности. Давайте теперь рассмотрим 5 самых лучших НПФ, которым можно доверять:

Лукойл-Гарант. Многие эксперты полагают, что это самый лучший НПФ на сегодняшний день. Организация основана почти 25 лет назад, а обслуживает она более 3 млн клиентов (что составляет порядка 14% всего рынка). Общий размер накоплений – более 240 млрд рублей. За весь период работы не зафиксировано серьезных случаев обмана или мошенничества. надежности – A++. Также Лукойл-Гарант имеет множество профильных наград.
«Сургутнефтегаз». Компания основана почти 20 лет назад. Является одним из самых прибыльных в России (доходность по годам для этого НПФ составляет где-то 11-13 процентов). Общий размер накоплений – порядка 11 млрд рублей. – A++. В некоторых случаях клиенты могут самостоятельно заниматься инвестированием и получением прибыли.
“Европейский”. Компания основана более 20 лет назад. Среднегодовая доходность составляет порядка 14-15% (эта компания является лидером по среднегодовой доходности среди всех НПФ). Для каждого клиента создается собственный инвестиционный план. компании – A++.
«Сбербанк». Компания основана более 25 лет назад, а обслуживает этот фонд более 1 млн человек. Имеет хорошие показатели среднегодового роста. Этот фонд (по сравнению с другими) является самым богатым – общий объем накоплений составляет более 350 млрд рублей. Компания регулярно публикует свои финансовые отчеты. надежности НПФ – A++. Также эта компания задействована в банковском секторе.
«Промагрофонд». Компания основана более 20 лет назад; общее количество клиентов – более 2 млн человек. Имеет хорошие показатели среднегодового роста. Общее количество накоплений – порядка 70 млрд рублей. Текущий рейтинг – A++.

Давайте теперь узнаем, как выглядит ТОП-10 негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по объему денежных средств. Такой рейтинг некоммерческих НПФ выглядит так:

Название	Рэнкинг НПФ по количеству денег
«Сбербанк»	350 млрд рублей
«Лукойл-Гарант»	245 млрд рублей
«Будущее»	240 млрд рублей
«Сафмар»	180 млрд рублей
«Росгосстрах Пенсия»	162 млрд рублей
«Газфонд: пенсионные накопления»	158 млрд рублей
«ВТБ: Пенсионный Фонд»	124 млрд рублей
НПФ Электроэнергетики	92 млрд рублей
«Доверие»	69 млрд рублей
«Благосостояние»	47 млрд рублей

Давайте также узнаем, как выглядит рейтинг НПФ по доходности. Таблица по доходности выглядит так:

Название	Доходность НПФ
«ОПФ имени Ливанова»	14,5%
«Алмазная осень»	14%
«Первый промышленный альянс»	13,5%
«УГМК Перспектива»	13%
«ВТБ: Пенсионный Фонд»	13%
«Телеком-Союз»	12,8%
«Социум»	12,6%
«Аквилон»	12,4%
«Сургутнефтегаз»	12,3%
«Альянс (Ростелеком)»	12%

Профессионализм НПФ ЛГ подтвержден разнообразными рейтингами и положительными отзывами людей.

Так, Национальное рейтинговое агентство (НРА) оценивает степень надежности компании как «ААА» (максимальная надежность).

В качестве критериев рассматриваются такие параметры, как:

Полное выполнение возложенных на компанию обязательств.
Устойчивость финансового положения НПФ.
Качественное и эффективное управление рисками.
Реализация грамотной инвестиционной политики.

Эти показатели имеют большое значение. Многие люди при выборе НПФ руководствуется именно данным рейтингом.

Присвоенная оценка отражает лидирующие позиции НПФ в сфере деятельности по НПО и ОПС, а также стабильный рост основных показателей, продолжительную и успешную работу. Указанные факторы обуславливают уверенность представителей Национального агентства в успешной реализации запланированной стратегии и еще большее укрепление НПФ на пенсионном рынке.

Об отличной работе НПФ ЛГ свидетельствуют следующие факты:

Даже в период кризиса НПФ ЛГ не терял своих позиций в рейтингах экспертных агентств. Многие компании не смогли стабильно работать в сложные для экономики годы, но негативные факторы не смогли оказать влияния НПФ ЛГ.
Компания имеет большое количество положительных отзывов. Невзирая на то, что в интернете люди часто жалуются на недобросовестность различных крупных организаций, отрицательных комментариев, касающихся работы НПФ ЛК, практически нет. Организация с максимальной ответственностью подходит к отбору персонала, благодаря чему удается избежать нареканий.
НПФ ЛГ уже несколько лет уверенно удерживает лидирующие позиции в сфере ОПС.
Стабильные показатели доходности выгодно отличают НПФ ЛГ от иных подобных организаций.

24.05.2018 года НРА подтвердило рейтинг надежности ПНФ и удалило его из «Листа ожидания». Фонду присвоили статус «стабильный» вместо «неопределенного».

Доходность – это один из основных показателей, который учитывают все люди при выборе того или иного НПФ. Именно желание преумножить собственные накопления толкает граждан к использованию услуг данных организаций.

Доходность НПФ ЛГ не является самой высокой в данной сфере. Но компанию отличает стабильность. Средняя величина доходности в настоящее время колеблется в пределах 8-9,5%. Каждый участник НПФ вправе рассчитывать на такой прирост каждый год.

На официальном сайте опубликованы показатели доходности НПФ ЛГ в виде диаграмм:

7,5% – 2012 год.
6,6% – 2013 год.
6,5% – 2014 год.
8,7% – 2015 год.
8,2% – 2016 год.

За 2017 год информация не представлена.

Клиенты фонда вправе рассчитывать на такие виды выплат, как:

Единовременное перечисление всех накопленных денег.
Ежемесячная выплата накоплений на протяжении минимум 10-ти лет.
Ежемесячная выплата на протяжении всей жизни.
Перечисление накопленных средств правопреемникам.

НПФ ЛГ приступает к выплатам, как только гражданин достигает пенсионного возраста в соответствии с законодательством РФ.

НПФ Лукойл Гарант: рейтинг доходности, отзывы сотрудников

Любой НПФ вправе осуществлять свою деятельность только при наличии государственной лицензии. Решение о ее выдаче принимает Банк России.

Чтобы получить лицензию, НПФ должен соответствовать определенным требованиям. Данные нормы закреплены в федеральном законодательстве:

НПФ должен иметь статус АО и выпускать только простые акции.
Проводится проверка установленных правил, касающихся ОПС и НПО, на соответствие действующим законам.
Высшие должностные лица НПФ должны иметь соответствующую квалификацию, навыки и деловую репутацию.
Контроль над деятельностью НПФ возлагается на внутренние органы – единоличные или коллегиальные, которые подчиняются совету директоров.
Минимальный размер уставного капитала – 120 млн. руб.

НПФ обязан предоставить контролирующим органам все документы, доказывающие его соответствие перечисленным критериям. В результате принимается решение о выдаче лицензии.

В конце 2016 года лицензии потеряли 7 фондов. Но НПФ ЛГ не попал в этот перечень. И сегодня он продолжает осуществлять свою деятельность в соответствии со всеми установленными нормами. В настоящее время он имеет лицензию №11/2 от 29.06.2006. Она не имеет срока действия. Лишение возможно только по решению ЦБ РФ.

В 2016 году в интернете была распространена новость, что у НПФ ЛГ отозвали лицензию. Но данная информация оказалась ложной, поэтому клиентам фонда не о чем беспокоиться.

Те люди, которые хотят прекратить сотрудничество с НПФ ЛГ, должны совершить следующие действия:

Подыскать новую организацию, в которую будут переведены накопленные средства. Это может быть как иной НПФ, то и государственный ПФ.
Направить заявление в ПФР. В бумаге необходимо указать, куда именно будут переведены деньги.
Если человек не собирается хранить накопления в ПФР, то ему нужно обратиться в новый НПФ. Это можно сделать путем личного посещения или через интернет. Из документов потребуется паспорт и СНИЛС.

Через некоторое время гражданин получит уведомление об успешном переводе средств.

При прекращении сотрудничества с НПФ ЛГ клиент не обязан ставить в известность представителей организации, потому что предусмотрена возможность расторжения договора в одностороннем порядке.

Бывшие клиенты НПФ ЛГ вынуждены нести некоторые расходы:

В момент перевода средств с клиента удержат 13% от дохода с пенсионных накоплений.
Человек получит неполную прибыль, поскольку будет прерван отчетный период. Специалисты не рекомендуют менять НПФ чаще, чем 1 раз в 5 лет. Конечно, частота переходов не регулируется законодательством, но при этом клиент теряет часть инвестиционного дохода.
Все затраты, связанные с переводом денег в другой фонд, возлагаются на клиента.

Таким образом, большая часть людей положительно отзывается о работе НПФ ЛГ. Из всего вышесказанного видно, что на это есть несколько причин:

Высокая степень надежности, которая подкреплена мнением независимых экспертных агентств.
Хороший уровень доходности, позволяющий получить значительную прибавку к пенсии.
Все аспекты сотрудничества регулируются договором.
Обратиться к услугам НПФ ЛГ могут граждане со всей России.
Клиенты получают положенные им выплаты в установленный срок без задержек и проволочек.

Но, как и любая организация, НПФ ЛГ имеет свои недостатки. Некоторые клиенты отметили такие негативные нюансы, как:

Недостаточно оперативная работа сотрудников.
На официальном сайте публикуется очень мало новостей о деятельности фонда.
При работе в личном кабинете иногда случаются сбои и технические неполадки.

Но указанные минусы не настолько критичны. Никто не может работать идеально, поэтому данные незначительные аспекты не могут служить основанием к отказу от сотрудничества.

В целом, НПФ ЛГ – это стабильно развивающаяся организация, которая заслуживает доверия. Здесь можно с полной уверенностью хранить пенсионные накопления, не боясь, что они пропадут или обесценятся из-за инфляции. Многие люди ставят НПФ ЛГ в один ряд с НПФ от Сбербанка. Обе организации реализуют консервативную политику и не стараются привлечь клиентов обещанием нереально высокой прибыли.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Открывает рейтинг наиболее надежных и стабильных пенсионных фондов НПФ одноименной сети магазинов, показывающий неплохие, пусть и неидеальные, результаты на рынке пенсионных фондов.

Ранее был известен как Христианский пенсионный фонд «Добродетель», но был переименован в «Магнит» ради поддержания бренда. За 2017 год доходность, к сожалению, не радует – всего 3,18%.

Впрочем, за прошлые годы она была стабильной, так что у НПФ ещё есть шанс исправиться и вернуться к нормальным доходам.

В отзывах клиенты отмечают, что основной клиентурой НПФ являются сотрудники сети магазинов «Магнит». Впрочем, стать вкладчиком может кто угодно – сейчас клиентами по обязательному страхованию являются более 220 тысяч человек. И многие хвалят неплохое управление и стабильность фонда. В целом можно сказать, что этот НПФ заслуживает доверия. Но ожидать заоблачной доходности не стоит.

Региональный пенсионный фонд, преимущественно известный в Татарстане. За его пределами тоже способен обеспечивать отличный результат, так что со счетов его списывать не стоит. Ряд экспертов определяет надежность НПФ на очень высокий уровень. Доверять организации однозначно можно.

За 2017 год организация имеет неплохую доходность в 9,81%. Правда, за последние пять лет накопленная доходность не радует – всего 33,1%, что не самое высокое значение в рейтинге. Высокая прибыль может быть нестабильна, но и за ноль НПФ не проваливается.

Зато это компенсируется высоким удобством использования фонда.

Этот пенсионный фонд признан надежным ведущими агентствами с небольшими огрехами. Считается крупнейшим дальневосточным НПФ.

Изначально был предназначен для работников алмазодобывающих предприятий, но решил пойти дальше и нарастить клиентуру среди других граждан.

На сегодня в программе участвуют 24 тысячи человек и среди них более 20 тысяч пенсионеров уже получают заслуженные деньги. Надежность подтверждается не только рейтингами и отзывами – «Алмазная осень» обслуживает администрацию Мирного.