Банкротство оспаривание сделок

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство оспаривание сделок». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Пришла пора свести всю информацию в одну кучу. Мы попробуем сделать это человеческим языком, упростив некоторые моменты (да извинят меня профессионалы).

Ниже мы наглядно показали когда, в какие сроки и какие сделки под прицелом. Штука полезная, рекомендуем сохранить. В читаемом формате изображение доступно по ссылке на статью на нашем сайте, там же еще и таблица есть.

Все об оспаривании сделок должника в процедуре банкротства

Со сроками давности обычно у всех большая путаница. Поэтому на них остановимся отдельно.

Если не лезть сильно вглубь, то все сроки можно разделить на 2 группы: в соответствии с тем, по каким именно основаниям вы собираетесь оспаривать сделки должника. А как вы помните, глобально мы можем действовать либо по нормам Гражданского кодекса, либо по основаниям Закона о банкротстве.

I. По Гражданскому кодексу

Основное правило: срок отсчитывается «ВПЕРЕД» с момента совершения сделки.

Срок исковой давности для сторон сделки (покупатель, продавец): 3 года с момента совершения сделки.

Срок исковой давности для лиц, не являющихся сторонами сделки (арбитражный управляющий, кредиторы, гос.органы): 10 лет с момента совершения сделки. Здесь, по общему правилу, на подачу иска третьим лицам отводится три года с момента введения конкурсного производства. Ну и понятно, что в любом случае, на дату принятия иска судом, не должны истечь указанные десять лет.

Кстати, у сделок с недвижимостью есть одна особенность: датой их совершения считается день регистрации сделки Росреестром, а не дата подписания договора. Имейте это в виду при исчислении сроков.

II. По Закону о банкротстве

Основное правило: срок совершения сделок (1 месяц, 6 месяцев, 1 год или 3 года) отсчитывается «НАЗАД» с момента принятия заявления о банкротстве. В общем случае, этим моментом считается ДАТА ПУБЛИКАЦИИ соответствующего определения Арбитражного суда, но никак не отметка канцелярии о поступлении иска. И точно не момент введения какой-либо из процедур банкротства.

И последний миф на сегодня: кредитор, у которого меньше 10% в реестре требование кредиторов, не может оспаривать сделки должника.

Это заблуждение активно распространяют либо теоретики, прочитавшие пункт 2 статьи 61.9 закона о банкротстве, но не дотянувшиеся до судебной практики, либо горе-юристы, намеренно убеждающие своего клиента в том, что «главное назначить лояльного арбитражного управляющего, и наступит счастье».

На самом деле любой юрист «с мозгами» легко обойдет данное ограничение законодательства. Мы научились это делать еще лет 7-8 назад, когда взыскивали деньги с одного воронежского бизнесмена, имея всего 6% в реестре требований.

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Бытует миф, что в рамках дела о банкротстве физического лица могут быть оспорены лишь сделки на сумму свыше 300 тысяч рублей. Такая позиция исходит от некоторых «юристов», бегло прочитавших закон о банкротстве, не вникая в суть написанного.

Словосочетание «сделки на сумму свыше 300 тысяч рублей» действительно присутствует в Федеральном законе №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в статье 213.4. Но речь в этой статье идет не о том, какие сделки оспариваются и не оспариваются в процедуре банкротства, а о том, какие документы необходимо предоставить гражданину вместе с заявлением о признании его банкротом. В соответствии с этой нормой гражданин должен предоставить документы обо всех сделках с недвижимостью, автотранспортом, ценными бумагами, долями в уставном капитале (вне зависимости от суммы сделки), а также об иных сделках на сумму свыше 300 тысяч рублей, совершенных в течение 3-х последних лет.

К примеру, если Вы продали автомобиль за 200 тысяч рублей, то при подаче заявления на банкротство Вы должны предоставить в суд копию договора купли-продажи; если продали крупный бриллиант (не автотранспорт, не недвижимость, не ценные бумаги, не доли в уставном капитале) за 250 тысяч рублей – документ о продаже предоставлять не обязательно. Но если финансовый управляющий или кредиторы узнают об этой сделке, то им ничего не мешает попытаться ее оспорить. А вот в каких случаях сделка будет оспорена, разберем далее.

Теоретически, кредитор может попытаться оспорить сделки своего должника, даже если в отношении него не введена процедура банкротства на основании норм Гражданского кодекса РФ. Для этого кредитор должен:

Получить решение суда о взыскании с должника денежных средств, тем самым подтвердив в суде наличие и размер долга;
Попытаться взыскать долг через службу судебных приставов;
И получив от приставов информацию о том, что у должника отсутствует имущество достаточное для погашения долгов, обратиться в районный суд (суд общей юрисдикции) с заявлением о признании сделки недействительной и применении последствий недействительной сделки.

Но на практике с этим сложнее, т.к. кредитор должен откуда-то узнать о наличии сделки и ее параметрах: что, когда, кому, за сколько и т.д. В идеале при подаче в суд к заявлению о признании сделки недействительной необходимо приложить копию документа о совершенной сделке, а также предоставить правовые обоснования, почему эта сделка причинила вреда кредитору и является недействительной.

Собрать доказательную базу кредитору вне процедуры банкротства крайне сложно, да и практика по признанию сделок недействительными в районных судах не так развита, как в арбитражных в рамках дел о несостоятельности (банкротстве). Кроме того, в процедуре банкротства помимо общих (не банкротных) норм о недействительных сделках (глава 9, параграф 2 ГК РФ), применяются специальные (банкротные) нормы об оспаривании сделок (глава III.1 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Поэтому внебанкротное оспаривание сделок должника – это более редкое явление, нежели чем банкротное оспаривание, о котором идет речь в этой статье.

Сделки, которые могут быть оспорены в процедуре банкротства можно разделить на 2 типа:

Преимущественное погашение задолженности (преимущественное удовлетворение требований) перед одним или нескольким кредиторами (сделки с предпочтением) – это когда должник в преддверии банкротства гасит долги перед «избранными» им кредиторами в ущерб остальным.

Сделки, ухудшающие имущественное положение должника (уменьшающие конкурсную массу потенциального банкрота) – действия должника в преддверии банкротства, направленные на уменьшение имущественной (конкурсной) массы, которая могла бы быть реализована в ходе процедуры банкротства для частичного или полного расчета с кредиторами.

Перспективы оспаривания данных типов сделок в процедуре банкротства зависят от того, сколько времени прошло с момента ее совершения (чем больше времени прошло – тем меньше вероятность оспаривания), а также от параметров сделки и финансового состояния должника в момент ее совершения.

Верховный Суд специально обратил внимание, что заявление об оспаривании сделки на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение годичного срока исковой давности (пункт 2 статьи 181 ГК РФ).

Согласно ГК РФ годичный срок для подачи иска по своей сути представляет собой срок признания недействительной оспоримой сделки (той, которая нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе влечет неблагоприятные для него последствия) (п.2 ст. 166 ГК РФ).

Важно!

Согласно пункту 1 ст. 61.9 Закона о банкротстве срок исковой давности начинает исчисляться с момента, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать о наличии специальных оснований для оспаривания сделки, предусмотренных ст. 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве. Это правило касается и подачи иска конкурсными кредиторами (п.2 ст. 61.9 Закона о банкротстве).

Таким образом, начало течения срока исковой давности связано не только с моментом, когда лицо фактически узнало о наличии оснований для оспаривания, но и с моментом, когда оно должно было, то есть имело юридическую возможность, узнать об этом.

Так, например, если конкурсный или внешний управляющий узнал о наличии оснований оспаривания сделки до момента его утверждения (например, будучи временным управляющим в наблюдении), то срок исчисляется с момента его утверждения (п. 32 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010г. № 63).

Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда РФ в Определении от 15.06.2015 г. № 309-ЭС15-1959 указала: «… о совершении оспариваемой сделки арбитражный управляющий мог и должен был узнать в период исполнения им обязанностей временного управляющего, о чем свидетельствует составленное им заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного и преднамеренного банкротства ЗАО, в котором спорная сделка отражена. Поэтому срок исковой давности начал течь с момента возложения на него обязанностей конкурсного управляющего должника.

Однако, как всегда, из общего правила есть исключения.

Сроки исковой давности при оспаривании сделок во время банкротства

Если, скажем, речь идет о сделке, в которой должник оказал наибольшее предпочтение одному кредитору по сравнению с другими (ст. 61.3 Закона о банкротстве), то мы имеем дело с оспоримой сделкой, соответственно применяем срок — 1 год.

Если же сделка совершена, к примеру, недееспособным лицом или является мнимой (то есть, совершенной лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия согласно п. 1 ст. 170 ГК РФ), то она является ничтожной. Тогда срок оспаривания будет составлять 3 года.

К сделкам с предпочтением, не имеющим других недостатков, не могут быть применены нормы п. 1 ст. 181 ГК РФ, предусмотренные для ничтожных сделок.

Такой вывод содержится в Определении Верховного Суда РФ от 5 ноября 2015 года № 304-ЭС15-13605, где указано: «Доводы конкурсного управляющего о необходимости применения к сделкам с предпочтением, не имеющим других недостатков, общих положений о ничтожности, по сути, направлены на обход правил о сроке исковой давности по оспоримым сделкам, что недопустимо». То есть, в отношении таких сделок действует срок исковой давности 1 год, а не 3 года.

Арбитражные суды очень часто ссылаются на статью 10 Гражданского кодекса РФ «Пределы осуществления гражданских прав», в п. 1 которой указано: «Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, «действия в обход закона» с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).»

Суды считают,1 что сделки, при заключении которых допущено злоупотребление правом также являются ничтожными в силу п. 2 ст. 168 ГК РФ, в связи с чем на требования о признании таких сделок недействительными распространяется трехлетний срок исковой давности, установленный п. 1 ст. 181 ГК РФ ГК РФ. [1-такая практика впервые была применена в Постановлении Президиума ВАС РФ от 12.07.2011г. № 18484/10]

Применительно к делам о банкротстве срок оспаривания сделки со злоупотреблением начинает течь с момента, когда оспаривающее лицо узнало или должно было узнать о злоупотреблении правом со стороны должника, но не ранее дня введения в отношении должника первой процедуры банкротства.

Основные признаки сделки, в которой имеется злоупотребление правом (при банкротстве):

основной целью сделки является причинение вреда другим лицам (например, в виде невозможности последующего обращения взыскания на имущество должника);
отчуждение имущества должника происходит по заведомо заниженной цене и др.
стороны сделки действуют умышленно, то есть руководствуются исключительно целью уменьшения конкурсной массы. Необходимо обязательно доказать осведомленность второй стороны сделки о финансовых проблемах должника.

Высшие судебные инстанции о сделках со злоупотреблением правами:

п. 10 Постановление Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» с изменениями, внесенными Постановлением Пленума ВАС РФ от 30.07.2013г. № 60»;
Определение Верховного Суда РФ от 24.04.2015г № 310-ЭС15-2953;
п.1 Определения Конституционного Суда РФ от 23.06.2015г № 1458-О.

В одном из дел, рассмотренных Арбитражным судом Свердловской области, конкурсный кредитор оспаривал договоры дарения имущества, совершенные должником в трехлетний период, предшествующий банкротству2. [2-Определение Арбитражного суда Свердловской области от 09.09.2017г по делу № А60-52847/2015]

В определении суд указал, что неплатежеспособность должника еще не свидетельствует о мнимости, недействительности всех совершаемых им сделок. Недействительными они признаны как раз ввиду злоупотребления правом должником, который совершил несколько сделок отчуждения имущества по заниженной цене с целью вывода своих активов во избежание обращения взыскания на них, при сохранении контроля над выведенным имуществом.

Злоупотребление правом является самостоятельным основанием для оспаривания сделок, хотя само по себе не поименовано в качестве квалифицирующего признака недействительности сделок ни в параграфе 2 главы 9 ГК РФ, ни в главе III.1 Закона о банкротстве.

В таких делах присутствует одна характерная черта — со стороны кажется, что суды выходят за пределы трехлетнего срока исковой давности, однако это не так. Просто начало течения срока сдвигается к моменту поступления информации потенциальному истцу о такой сделке.

Важно отметить, что даже по этому основанию не может быть оспорена сделка, совершенная 10 лет назад и более (п.1 ст. 181 ГК РФ). Пожалуй, только такие сделки имеют полную индульгенцию от оспаривания.

Вот еще один яркий пример судебного дела на тему злоупотребления правами3. [3-определение Арбитражного суда Свердловской области от 06.12.2017г по делу № А60-53138/2015 о признании сделки недействительной и применении ее последствий]

Все имущество супруги предпринимателя-банкрота, принадлежащее ей на основании брачного договора (дом, земельный участок, автомобиль, квартира, доли в бизнесе) было признано совместно нажитым и включено в конкурсную массу в 2017 году, тогда как сам брачный договор, заключенный в 2012 году, признан ничтожным.

В качестве основного кредитора выступил Сбербанк, который не получил исполнение по кредитам. Брачный договор был признан недействительным судом по иску арбитражного управляющего ввиду злоупотребления правом должником.

По мнению суда, злоупотребление выразилось в том, что супруги заключили оспариваемый договор не с целью установления раздельного режима собственности, а с целью исключения возможности обращения взыскания на имущество должника, включив в него положения о том, что все имущество, приобретенное супругами после регистрации брака, независимо от оснований приобретения, включая полученное одним из супругов в порядке приватизации, по наследству или в дар, является исключительно единоличной собственностью того из супругов, на чье имя оно зарегистрировано.

Перед тем как подписать брачный договор, супруга приобрела на свое имя 100% долю в одной из компаний мужа, а уже после подписания брачного договора — ряд объектов недвижимого имущества. Суд установил, что покупки оплачивались исключительно за счет средств мужа, в то время как у супруги не было собственных источников дохода. Исходя из этого был установлен режим совместной собственности супругов.

Вся недвижимость была зарегистрирована на жену в то время, когда у ее супруга уже существовали непогашенные обязательства перед банками. Суд пришел к выводу, что супруга должна была быть осведомлена о финансовых проблемах мужа.

Существуют судебные споры, в которых происходит конкуренция норм банкротного и корпоративного законодательства, и в связи с этим возникают вопросы о сроке исковой давности по оспариванию корпоративных документов (не всегда речь идет только о сделках, оспариваться могут, например, решения исполнительного органа, поскольку по смыслу ст. 61.1 Закона о банкротстве перечень юридических действий, которые могут быть оспорены в рамках дела о банкротстве, не ограничен исключительно понятием «сделки»).

Более наглядно поясним это на примере:

Компания А взяла займ у компании Б, и в обеспечение сделки передала в залог активы в виде акций в количестве 63%. Когда в отношении компании-заемщика было введено банкротство (процедура наблюдения), заемщик, будучи мажоритарием, решил дополнительно эмитировать акции. В итоге заложенный пакет размылся до 2,6%, а акции по закрытой подписке достались офшору.

Поскольку продажа акций офшору была произведена по сильно заниженной цене по сравнению с рыночной, компания Б (займодавец) в лице конкурсного управляющего обратилась с иском о признании решения о допэмиссии недействительным по правилам законодательства о банкротстве. Таким образом она хотела вернуть себе в залог 63% акций.

Компания А (ответчик) строила свою позицию на том, что решения общего собрания акционеров должны оспариваться на основании норм корпоративного законодательства, а не закона о банкротстве, а срок признания решения недействительным по п. 7 ст. 49 Закона об акционерных обществах- всего 3 месяца с момента, когда акционер о нем узнал.

Суды трех инстанций поддержали ответчика, указав, что подобные требования должны рассматриваться в отдельном деле по нормам корпоративного законодательства (п. 7 ст. 49 Закона об акционерных обществах), поскольку решение акционеров не может рассматриваться как сделка должника либо как сделка, совершенная за счет должника по смыслу ст. 153 ГК РФ и ст 61.1 Закона о банкротстве, в связи с чем не может быть и оспорена в рамках дела о банкротстве.

Однако Верховный суд указал, что суды трех инстанций ссылались лишь на общее правило оспаривания решений акционеров. Между тем, в исключительных случаях, когда единственной целью корпоративных процедур является причинение вреда кредиторам должника, решение акционеров может быть оспорено как недействительная сделка с применением положений закона о банкротстве, в том числе и о сроках. Дело было отправлено на новое рассмотрение.

В данном случае речь идет о злоупотреблении правом одной из сторон спора. А как мы знаем, к таким случаям применяются правила о ничтожных сделках и срок исковой давности — 3 года. Однако, окончательного решения суда еще нет, поэтому вопрос о сроках в данном деле остается открытым.

Как видим, в корпоративных спорах с участием банкрота сроки оспаривания сделок/решений акционеров могут колебаться от 3 месяцев до трех лет с момента, когда акционер узнал о совершении такой сделки или решения. Все будет зависеть от мотивов поведения ответчика в конкретной ситуации.

Итак, Закон о банкротстве предусматривает особые (специальные) основания оспаривания сделок должника, совершенных в ограниченный период времени до инициирования процедуры банкротства.

Вместе с тем, любая сделка должника может быть оспорена и в рамках Гражданского кодекса РФ, если является ничтожной или будет доказано злоупотребление правом при ее совершении. Срок давности будет составлять привычные три года.

И в этой связи самое важное обстоятельство, которое зачастую не попадает в фокус внимания, — это начало течения срока оспаривания такой сделки. Оно не связано с моментом совершения самой сделки или с субъективным мнением стороны сделки (например, с посетившим ее «откровением», что имело место введение ее в заблуждение).

Такая сделка может быть оспорена в течение трех лет с момента, когда о ней узнал кредитор или арбитражный управляющий, но не ранее введения первой процедуры банкротства (обычно это «наблюдение»). Очевидно, что в этом случае срок исковой давности фактически начинает течь заново в период процедуры банкротства.

Таким образом, одна и та же сделка может быть оспорена по разным основаниям. В этой ситуации только от грамотности представителя должника или, соответственно, кредитора, арбитражного управляющего зависит, какие сроки давности будут действовать и к каким финансовым последствиям для кредиторов и должника это приведет.

В целом на 2020 год сложилась достаточно внушительная практика по оспариванию сделок, по признанию договоров недействительными и ничтожными. В законе № 127-ФЗ:

понятие подозрительности регламентируется в ст. 61.2;
понятие предпочтения в сделках регламентируется в ст. 61.3.

Кроме того, при оспаривании сделок применяются статьи 10 ГК о злоупотреблении правом и 168 ГК об оспоримости и ничтожности сделок, которые нарушают закон либо чьи-то законные интересы.

Подозрительные сделки могут быть оспорены в судебном процессе, если:

по условиям договора должник продавал или передавал имущество по заниженной стоимости, существенно отличающейся от рыночной. Также сюда относятся сделки, по которым имущественное положение банкрота ухудшалось. Проводится экспертиза, составляется заключение, на основании которого Арбитражный суд признает сделку недействительной.
Такие договоры могут быть оспорены, если они были заключены в течение 1 года до процедуры;
по условиям договора должник нарушил имущественные интересы кредиторов. Оспариваются сделки, заключенные за 3 года до процедуры, но под подозрение попадают сделки, которые заключались в период, когда состояние должника уже предполагало неплатежеспособность.

В качестве примера можно привести ситуацию: банкрот заключил с женой брачный договор за полгода до процедуры. По условиям договора все имущество в случае развода переходило супруге. Соответственно, бракоразводный процесс состоялся вскоре после заключения договора, но до подачи заявления о признании банкротства.

Естественно, у финансового управляющего и кредиторов возникли законные основания считать брачный контракт подозрительной сделкой. Суд отменил брачный договор и поделил имущество пополам.

Сделками, по которым одному из кредиторов оказывается предпочтение, считаются договоры, где должник удовлетворяет требования только одного из банков/организаций или физических лиц в ущерб интересам остальных.

В качестве примера представим следующую ситуацию: у человека висит 3 просроченных кредита и автокредит.

Оспаривание в банкротстве состоится, если:

перед банкротством будет погашен автокредит, но остальные долги остаются без внимания;
должник заключил мировое соглашение или соглашение об отступном только с одним из кредиторов;
должник взял новые кредиты, чтобы закрыть автокредит, и тут же обратился за банкротством, оставив другие обязательства без внимания;
должник продал имущество и рассчитался с долгом по одному займу, забыв об остальных обязательствах.

Иными словами, оспариваются моменты, когда удовлетворяются требования только отдельных кредиторов — это нарушает баланс и права других заинтересованных лиц.

Как правило, инициатором оспаривания выступает финансовый управляющий. Кредитор также вправе заявить о признании сделки недействительной, если его требование составляет более 10% от реестра требований кредиторов.

Итак, какие сделки следует считать подозрительными? Таковыми признаются документы, заключенные в 3-летний срок до банкротства, если:

на момент заключения у должника уже были просрочки, большие задолженности при недостаточном количестве собственности;
имущество, в отношении которого заключались сделки, не входит в перечень ст. 446 ГПК РФ и не обладает признаками неприкосновенности;
сделка причинила ущерб кредитору. Речь идет о сделках, где объекты явно слишком низко оценили или вывели из собственности без встречного исполнения — путем дарения;
в качестве второй стороны выступал близкий человек должника.

Следует отметить, что существуют сделки, которые нельзя оспорить! К таковым относятся те, которые были заключены в отношении неприкасаемого имущества, например — в отношении единственного жилья.

В рамках банкротства, согласно № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», могут быть оспорены:

дарственные;
договоры о продажах;
брачные контракты;
соглашения о разделе между мужем и женой, заключенные как нотариально, так и в суде общей юрисдикции при разводе;
сделки супруга должника;
выплаченные зарплаты работникам, премии ИП;
операции, проводимые банком. Таким образом, сделки с кредиторами тоже иногда подлежат оспариванию;
операции по перечислению денег одному из кредиторов;
мировые соглашения, соглашения об отступном;
залоги, поручительства.

Если в деле о банкротстве подано заявление о признании сделки недействительной, то такое дело, как правило, затягивается. Что происходит?

Финансовый управляющий или кредиторы принимают решение об оспаривании
Составляется и подается заявление в суд
Суд рассматривает доводы сторон, оценивает доказательства и принимает решение
Решение суда может быть оспорено в вышестоящих инстанциях

На практике решения судов почти всегда обжалуются в Апелляционных, Кассационных инстанциях, изредка такие процессы доходят до Верховного и Конституционного суда.

Например,в деле № А03-7118/2016 супруги добивались признания законным брачного контракта, который фактически был соглашением о разделе имущества. Спор прошел все три инстанции, но в итоге ВС РФ встал на сторону финуправляющего, разъяснив, что брачный контракт не отменяет режима совместной собственности на имущество, нажитое в браке.

Что касается последствий оспаривания сделок — то тут все предельно ясно: если сделка признается недействительной, имущество возвращается должнику. В дальнейшем оно изымается и попадает в конкурсную массу. Деньги, полученные от продажи, направляются на расходы в деле и на погашение задолженностей, согласно Закону о банкротстве.

Если суд сделал вывод о злоупотреблении правом при заключении сделок и намерении причинить вред кредиторам, то после признания банкротства физического лица его долги не будут списаны, и вся процедура окажется бессмысленной.

Поэтому так важно проанализировать сделки несостоятельного должника до подачи заявления на банкротство и посовещаться с юристом, как действовать, например, если нужно продать машину перед банкротством.

Ниже мы представляем интересные примеры из судебной практики.

Дело № А41-58450/2012. Когда возникли первые проблемы с оплатой кредитных обязательств, должник продал земельные участки. Финансовым управляющим сделки были заявлены на оспаривание, но в АС Московской области посчитали, что в деле нет признаков серьезного отличия от рыночной стоимости.

Также отсутствовали признаки недобросовестности поведения должника. Наоборот, были представлены доказательства, что вырученные средства пошли на оплату долгов (хотя впоследствии должнику все равно пришлось заявлять о банкротстве).

Это интересный пример, который показывает, что при отсутствии недобросовестных намерений суд защищает позицию должников, а не желание финансовых управляющих пополнить конкурсную массу.

Дело № А33-21816/2015. В сложном финансовом положении должник разделил имущество с женой, а спустя 6 месяцев супруги заключили брачный контракт о режиме раздельного имущества. После развода жена переписала часть собственности на сына. Еще через 3 месяца уже бывший муж подал на банкротство.

Суд признал брачный контракт недействительным, учитывая, что почти 100% нажитого имущества досталось жене.

В практике банкротства брачные договоры рассматриваются более тщательно, чем другие сделки.

Дело № А76-43/2014. Должник инициировал продажу своего авто в срок меньше года до заявления о банкротстве. Суду удалось выяснить, что на момент заключения договора у должника уже прослеживались признаки несостоятельности, а отчуждение ТС стало прямым нарушением имущественных интересов кредиторов.

Тем более, что покупателем выступил отец должника (заинтересованное лицо). Сделку признали недействительной.

Подобные случаи встречаются часто, и они практически стали классикой — фиктивная продажа имущества близким и родственникам легко выявляется финуправляющим и влечет недействительность договора.

Постановление от 28.05.2018 № Ф03-2018/2018 по делу № А04-8075/2016, которое рассматривалось в Арбитражном суде Амурской области. Перед банкротством женщина закрыла ИП и переписала на дочь нежилое помещение.

Дочь проживала в другом городе, она оформила ИП и стала сдавать помещение в аренду, чтобы выплачивать с этих денег свою ипотеку. Кассация отменила дарение по следующим причинам:

Недвижимость подлежит включению в конкурсную массу для расчетов с кредиторами.
Должник не доказал, что сделка не нарушает интересы кредиторов — конкурсная масса уменьшилась, кредиторы получили меньше денег.
Дочь выступает заинтересованным лицом. Ее проживание в другой местности не является доказательством обратного.
Прекращение статуса ИП у должника не оправдывает сделку — банкрот могла и дальше сдавать помещение в аренду, а дочь — продолжать выплачивать свою ипотеку из собственных доходов.

Если не управляющий, то банки обязательно оспаривают безвозмездное отчуждение имущества, совершенное в период, когда кредиты уже имелись.

Если у вас образовались долги, вы не можете с ними рассчитаться самостоятельно — не стоит отчаиваться и бояться. Сделки могут вызывать подозрения, но на практике оспорить договоры сложно. Чем раньше заключена сделка, тем труднее признать ее недействительность — об этом известно каждому финансовому управляющему.

Кроме того, суд оценивает поведение должника: если деньги хотя бы частично потрачены на расчеты с банками и погашение займов, договор оставят в силе. Обращайтесь к компетентным юристам — мы поможем подготовиться к процедуре и защитим ваши интересы в суде!

Процедуру оспаривания и подачи соответствующего заявления могут инициировать следующие лица:

Взыскатель. Оспорить сделку может истец, если ему известен такой факт или представители исполнительной службы, если им уже передано дело. Практика показывает, что оспаривание сделок должника в исполнительном производстве – длительный и трудоемкий процесс. Приставы не спешат самостоятельно этим заниматься. Все заинтересованные лица могут ускорить позитивных исход подобных мероприятий, если воспользуются услугами опытного адвоката
Конкурсный или внешний управляющий от имени должника и (или) по совей инициативе, по поручению собрания кредиторов
Представителем собрания кредиторов, на случай не надлежащего исполнения конкурсным управляющим поручений собрания
Временной администрацией финансовой организации

Порядок оспаривания сделок должника при банкротстве

Процедура оспаривания сделок банкрота проходят не в отдельном исковом производстве, а в рамках того же дела о банкротстве.

Данная процедура включает в себя этапы:

Подготовка заявления об оспаривании сделки должника и подача его в суд
Рассмотрения дела в арбитражном суде и суде общей юрисдикции. Такое производство осуществляется по общим правилам АПК РФ и ГПК РФ. При этом при рассмотрении данных дел, наряду с должником и его кредиторами, безусловно участвуют лица, являющиеся сторонами оспариваемой сделки. Также привлечению подлежат иные лица чьи права могут быть нарушены вынесенным судебным актом
Вынесение судебного решения по заявлению об оспариванию сделки и вступление его в законную силу.

Срок оспаривания сделок должника установлен общими положениями гражданского кодекса и составляет один год для оспоримых сделок и три года для ничтожных. Сам по себе пропуск срока не является основанием для отказа в принятии судьей соответствующего заявления. Такой пропуск может лишь являться основанием для отказа в удовлетворении требований. Как указывалось, выше, закон о банкротстве содержит исчерпывающий перечень лиц, которые могут подать заявление об оспаривании сделки должника, в связи с чем начало течение срока по оспариванию сделки следует исчислять исходя из конкретных обстоятельств. Например, таким обстоятельствами могут быть:

По общим основаниям, начало течения срока исковой давности – это дата, с которой конкурсный управляющий узнал о сделки подлежащей оспариванию.
Момент введения процедуры внешнего наблюдения либо конкурсного производства. Поскольку закон о банкротстве ранее введения указанных процедур судом не позволяет обращаться с таким заявлением, хотя ему и было известно о наличии признаков недействительности, начала течения срока начинается с даты введения соответствующей процедуры.
В случае если при проведении процедуры банкротства произойдет смена конкурсного управляющего, сроки исковой давности не обнуляются.

В ст. 61.7. Закона о банкротстве говорится о том, когда суд может отказать признавать сделку действительной, а именно:

если стоимость имущества, которое приобрел должник в результате сделки, выше стоимости того, что может быть возвращено в конкурсную массу при оспаривании сделки. В данном случае суд будет исходить из того, что в случае возврата имущество по сделке в конкурсную массу, это по факту приведет к уменьшению конкурсной массы, так как в результате сделки должник получил большую выгоду.
если лицо, которое приобрело имущество по сделке, вернуло все в конкурсную массу. В данном случае, поскольку приобретатель все вернул обратно, то отсутствует предмет спора.

Таким образом, суд может отказать в оспаривании сделок должника по 2-м вышеуказанным основаниям.

г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5

остановка транспорта Гагарина

Трамвай: А, 8, 13, 15, 23

Автобус: 61, 25, 18, 14, 15

Троллейбус: 20, 6, 7, 19

Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67

Не все сделки банкрота незаконные. Законодатель для полного рассмотрения обстоятельств их заключения приводит общие и специальные основания, по которым они признаются недействительными.

Условия оспаривания контрактов играют важную роль. Первое, о чем стоит знать при подозрении на их незаконность – это введение процедуры банкротства на фирме. Вопрос решается через суд, который актом признает несостоятельность предприятия и вводит арбитражное управление.

Второе – это наличие договора, который был оформлен в период несостоятельности. В отдельных случаях подозрение падает на сделки, которые были проведены до внедрения арбитражного управления. Особое внимание уделяется контрактам, заключенным с задачей явного ухудшения материального состояния фирмы. В тот момент, когда несостоятельность не введена в официальном порядке, но становится очевидным факт ее неизбежности.

Третье – это ход самой сделки. Недействительными оказываются контракты, содержащие в себе прямые и косвенные намерения добиться отчуждения имущества фирмы, а также перевода основных, оборотных фондов в пользу других организаций.

Законодатель ввел общие и специальные основания, по которым происходит оспаривание сделок должников. И разграничил их по НПА. Следовательно, для понимания сути оспаривания и мотивов, следует опираться на нормы ГК РФ и N127-ФЗ.

ГК РФ (статьи)	N127-ФЗ (статьи)
ОСНОВАНИЯ ОСПАРИВАНИЯ СДЕЛОК:
Ст. 166 ГК РФ по вопросам недействительности сделок отсылает к гл. 9, параграф 2.	ч.1 ст. 61.2 – встречное исполнение (неравноценное), срок давности – в течение года до начала банкротства, после признания фирмы несостоятельной
168 – противоречит нормам законодательства	ч. 2 ст. 61.2 причинение кредитором имущественного ущерба, намеренно; условие: контрагент оповещен о том, что должник не платежеспособен; давность: 3 года до банкротства, после признания предприятия в этом статусе
170 – мнимая, притворная, совершаемая для других целей в противовес написанных в договоре	предпочтительные сделки, ориентированные на: • изменение очередности погашения долговых обязательств; • назначение обеспечительных мероприятий в отношении определенного кредитора; • окончание требования, срок погашение которого не начался. давность: при условии, что контрагент был осведомлен о том, что банкрот неплатежеспособен – за 1 и 6 месяцев до признания его в этом статусе, после банкротства
173 – противоречит целям деятельности, которые обозначены в учредительных документах	—
174 – совершенные с превышением своих полномочий руководителями фирм	—
174.1 – предмет сделки – имущество, право на распоряжение которым ограничено или полностью запрещено	—
Право на оспаривание:
Ст. 166, п. 2 — сам должник, контрагенты, кредитор, органы гос.власти, конкурсный управляющий	Контрагенты, кредитор, органы гос.власти, конкурсный управляющий

По специальным основаниям запрещены к оспариванию сделки:

Договора, которые оформлены по результатам торгов, и действия, ориентированные на выполнение по ним обязательств. Если при проведении аукциона были допущены нарушения, то торги и сделки, заключенные по итогу, могут быть признаны не соответствующими закону по основаниям ГК РФ, то есть по общим условиям. Этот вывод сделан из Определения ВС РФ от 2014 года, №ВАС-3894/14.
Контракты, оформленные при ведении банкротом предпринимательской деятельности, при цене не выше 1% от стоимости активов. К таким сделкам причисляются заключаемые в течение длительного времени контракты со сходными условиями, включая и длящиеся обязательства. Это оплата ЖКХ, перечисление арендных платежей и т.д.
Стоимость имущества, которое получено по сделке, выше, чем цена собственности должника, предполагаемая к возврату в порядке реституции. А также в ситуации, когда имущество по оспариваемой сделке возвращено обратно, в конкурсную массу.

ПРИМЕР: Оспаривался договор поставки. При рассмотрении дела было выявлено, что был получен товар, оплаченный частично. При удовлетворении требований истца конкурсная масса была бы уменьшена. И только от того, что товар пришлось бы вернуть обратно поставщику. Суд не признал договор не соответствующим закону (Определение ВС от 2016, №307-ЭС16-3319).

Условия оспаривания сделок банкрота имеют большое значение. Только при их наличии процедура имеет право на существование:

Введение банкротства на предприятии. Это делается через суд, который своим решением присваивает статус несостоятельности предприятию и вводит арбитражное управление.
Договор, который был заключен во временном промежутке несостоятельности. В отдельных эпизодах подозревают сделки, заключенные до вмешательства арбитражного управляющего. Особенный акцент уделяется контрактам, заключенным с ухудшением материального положения ЮЛ. В тот период, когда банкротства еще нет, оно не введено в официальном порядке, но очевидно, что будет.
Недействительными оказываются контракты, включающие в себя умышленные намерения по продаже имущества, а также переводу основных, оборотных фондов другим фирмам.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Оспоримая и ничтожная сделка относятся к недействительным договорам. Это контракты, которые противоречат положениям закона. Они не порождают юридических последствий. Кроме тех результатов сделки, которые связаны с их недействительностью. Например, реституция.

Ничтожная сделка не требует вмешательства суда. Она признается таковой по факту своего заключения.

Оспоримая – ее недействительность доказывается в суде.

Существует порядок признания сделки недействительной при банкротстве.

Анализ хозяйственной деятельности должника, которая предшествовала периоду его несостоятельности. Этим занимается арбитражный управляющий и при желании – кредиторы. Проверке подвергаются следующие параметры:

заявление, поданное от имени должника на банкротство и прилагаемые к иску документы;
материальное положение фирмы, состояние хозяйственной деятельности;
инвестиционный климат на предприятии;
признаки банкротства, причины возникновения ситуации;
выявление признаков незаконного (фиктивного, преднамеренного банкротства);
бухгалтерская документация;
сведения о должнике по учетам регистрационного типа;
сведения о сделках, которые были проведены за 3 года до момента подачи иска в АС РФ;
управленческие решения руководителей фирмы.

СПРАВКА: 3 года – это временной промежуток, который соответствует исковой давности по ГК РФ для признания договора не соответствующему нормам закона.

По правилам в делах о банкроте в рамках его рассмотрения АС РФ, иск составляется по положениям 125 ст. АПК. Он должен соответствовать письменной форме, лаконичности изложения и включением в документ обязательных реквизитов.

Копия заявления о признании сделки недействительной при банкротстве вручается лицам, в отношении которых оформлена оспариваемая сделка. Все граждане, права которых могут быть затронуты в результате рассмотрения оспоримого контракта, становятся участниками заседания в суде. Таким образом, фактическими участниками судебного разбирательства могут быть:

истец;
вторая сторона контракта, который признается недействительным;
кредиторы;
арбитражный управляющий.

СПРАВКА: состав приглашенных лиц на судебное заседание зависит от их статуса, а также наличия заинтересованности.

Для того чтобы лицо, находящееся в состоянии банкротства не имело возможности скрывать собственные активы и, соответственно, уйти от принятых обязанностей, существует практика оспаривания сомнительных соглашений. Каждый корпоративный юрист обратит внимание на то, что в данном случае происходит отмена контрактов, которые можно рассматривать в качестве проблематичных.

В качестве наиболее распространенных вариантов сделок, которые подлежат оспариванию, принято относить:

— сделки, в которых предпочитается отдельно взятый кредитор – данный вариант является одним из наиболее выгодным для кредиторов и при этом совершенно неприемлем для других участников;

— проведение подозрительных сделок в банкротстве – в качестве одного из наиболее распространенных вариантов выступает ситуация, когда имущество продается по цене значительно ниже реально существующей;

— недействительные – заключение подобных сделок не соответствует нормам действующего законодательства.

Признание сделки недействительной при банкротстве юридических и физических лиц

Для того чтобы решить арбитражные корпоративные споры, необходимо признать сделку недействительной, что допустимо сделать на основании учета следующих факторов:

— в результате заключения данной сделки было получено негативное влияние на имеющиеся активы;

— должник, несмотря на знание того, что сделка принесет негативный результат кредиторам все равно проводил ее заключение;

— лицо, с которым заключалась подобная сделка, имел четкое представление относительно ее негативного влияния.

Данная разновидность необходима только в том случае, когда существует потребность удовлетворения интересов только одного кредитора, при условии, что перед другими также имеются некоторые обязанности.

Для того чтобы признать договор недействительным, необходимо учитывать следующие критерии:

— при совершении сделки удовлетворяются потребности только одного кредитора;

— игнорируется потребность в выполнении обязательств перед другими кредиторами, которые при этом были просрочены;

— смена поочередности погашения долга.

При этом каждый юрист, который имеет опыт соответствующий опыт, может обратить внимание на то, что существуют категории договоров, которые, в соответствии с нормами законодательства, не могут оспариваться:

— сделки, имеющие прямую взаимосвязь с выполнением обязательств, когда обе стороны;

— сделки, связанные с необходимостью исполнения определенных кредитных обязанностей;

— сделки, срок давности которых для опротестования давно закончился.

Анализ сделок должника при банкротстве — обязанность управляющего. Однако это не означает их безусловной отмены в суде — если должник не собирался злоупотреблять правом, а, например, просто продал мотоцикл, чтобы частично расплатиться с долгами, то и бояться ему нечего.

Рассмотрим на примерах из судебной практики, каков механизм оспаривания сделок банкрота, и какие конкретно сделки попадают под подозрения.

Оспаривание сделок при банкротстве должника

Конечно, привлекает внимание отчуждение на безвозмездной основе, в особенности — договоры дарения.

К примеру, в деле № А07-27731/2014 потенциальный банкрот подарил своему несовершеннолетнему сыну земельный участок, а через 10 дней подал заявление о банкротстве. Естественно, эта сделка была оспорена и отменена. На практике 90% всех договоров дарения успешно оспариваются финуправляющими или кредиторами.

Подозрительный период — это интервал, предшествующий подаче заявления о банкротстве, когда должник уже отвечал признакам неплатежеспособности.

В глазах суда и финуправляющего отчуждение активов при наличии долгов выглядит как попытка банкрота спешно избавиться от ценностей, чтобы не забрали на в конкурсную массу. Оспариваются следующие сделки, заключенные в подозрительный период:

Продажа дорогостоящего (от 100 тысяч рублей) имущества, при условии неравноценности таких сделок. Речь идет о продаже автотранспорта, недвижимости, предметов роскоши.
Выполнение обязательств по уплате в пользу одного кредитора в ущерб другим.
Раздел и дарение ценных активов.
Дружественные долговые обязательства — оформление крупного займа родственнику, доверенному лицу должника, чтобы в дальнейшем это лицо участвовало в банкротстве как конкурсный кредитор.
Оформление залога и выдача поручительства.

Заключенные в подозрительный период сделки обязательно анализируются: кому и по какой цене продано, получены ли деньги, и потратил ли их человек на расчеты с банками (хотя бы частично).

Если сделка признана судом незаконной:

Имущество изымается, передается в конкурсную массу для продажи на торгах.
Если вернуть объект в натуральном выражении не получается, то покупатель обязан возместить его полную стоимость.
Средства приобретателю возвращены не будут. Он вправе подать заявление о включении в реестр требований кредиторов, но поскольку двухмесячный срок на подачу заявлений уже истек, такой приобретатель оказывается последним в очереди на выплату.

И как показывает судебная практика, маловероятно, что он сможет получить хоть какие-то деньги.

Поясним на примере.

Финуправляющий обнаружил, что совершена цепочка сделок: уже будучи в долгах банкрот продал загородный дом своему отцу по нерыночной цене 50 000 рублей. Затем отец перепродал постороннему человеку за 500 000 рублей.

Суд проверил, что оплата в полмиллиона соответствует рыночной стоимости такого загородного дома (плюс-минус 30%), и признал человека добросовестным приобретателем. То есть у него покупку не отберут.

А вот отец, купивший дом на 90% дешевле, должен внести в конкурсную массу деньги, которые получил от продажи.

Покупать имущество у банкрота по сильно заниженной цене — рискованно. Есть шанс остаться и без покупки, и без денег.

Оспаривание условий соглашения и полное аннулирование его действительности направлено на предотвращение негативных экономических последствий для кредитора. Процедура обжалования также подразумевает изъятие активов, которые были выведены незаконным путем. Впоследствии средства могут быть использованы для расчетов с заимодателями.

Существует 3 вида сделок, подлежащих оспариванию:

подозрительные – при выявлении неравноценного соотношения встречных условий;
недействительные на общих основаниях, таких как законодательные нарушения и неравноценные условия договора;
с предпочтением – в условиях соглашения прослеживается направленность на одностороннее удовлетворение претензий.

Часто оспаривание договоренности при банкротстве включает основания сразу нескольких типов.

Сделки в банкротстве — основания оспаривания

Инициатива процесса оспаривания может исходить от следующих лиц:

физического лица (должника);
кредиторов;
государственного органа.

Подается апелляционная жалоба. Срок давности исчисляется с момента появления в арбитражного управляющего оснований для оспаривания заключения о банкротстве. Далее выявляются сомнительные соглашения, в Арбитражный суд направляется ходатайство. Если суд отказал в обжаловании, подается кассационная жалоба.

Основными поводами, для того чтобы обжаловать недействительную сделку являются:

нарушение закона;
мнимые операции между родственниками или аффилированными лицами;
наличие противоречий основной направленности деятельности (для юридического лица);
отсутствие согласия уполномоченных инстанций;
превышение полномочий.

Конкурсный управляющий занимается делами компании в завершающей стадии банкротства. Основной задачей является максимальное погашение всех задолженностей перед кредиторами. Поэтому управляющему доступно оспаривание любых сделок, которые могли повлиять на стоимость собственности должника.

А также могут быть обжалованы соглашения с признаками предпочтения и безвозмездные договоры (такие как брачный договор, некоторые банковские операции, выплата премии и другое).

Управляющий действует в соответствии с установленным порядком процедуры оспаривания через суд. При составлении ходатайства потребуется приложить документы, доказывающие негативное влияние заключенного договора на объем имущественного состава должника. В задачи управляющего также входит обеспечение доказательной базы умышленного причинения финансового вреда кредитору.